Dans un premier temps, ces bourses prétendent suivre des processus de connaissance du client similaires à ceux des banques pour éliminer les malfaiteurs.
« La première couche de défense est un système KYC robuste qui est à la hauteur des normes indiennes », a déclaré Shashi Jha, responsable juridique et conformité chez WazirX. L’échange nécessite que l’utilisateur présente sa carte PAN, son passeport ou son permis de conduire, ainsi qu’un numéro de téléphone mobile actif. « Nous vérifions en outre les détails du compte bancaire de l’utilisateur en déposant un sou. Cela établit également un KYC de substitution du côté de la banque. »
Selon l’échange, un utilisateur ne peut transférer de l’argent fiduciaire à l’échange cryptographique que via le compte bancaire lié. Cela permet aux banques d’identifier la destination des fonds.
« Deuxièmement, nous déployons des déclencheurs internes pour surveiller tout comportement inhabituel ou erratique », a déclaré Jha. « Les comportements suspects sont signalés en fonction du volume des transactions, des ordres obscurs et des mauvais acteurs connus au sein de la blockchain. »
WazirX, l’une des plus grandes bourses indiennes, avait reçu un avis de justification de la Direction de l’application en juin de cette année. L’avis, avait rapporté BloombergQuint, alléguait que WazirX enfreignait les normes de précaution contre le blanchiment d’argent et la lutte contre le financement du terrorisme et les directives de la FEMA qui sont également applicables aux échanges de monnaie virtuelle.
Plus tôt ce mois-ci, WazirX a publié un rapport de transparence, soulignant ses efforts pour lutter contre les comptes malveillants et les tentatives de fraude.
Selon le rapport, WazirX a bloqué 377 comptes d’utilisateurs en réponse aux demandes des forces de l’ordre indiennes et étrangères entre avril et septembre 2021. Près de 1 500 comptes ont été bloqués en raison de litiges de paiement ou d’enquêtes en cours.
CoinSwitch Kuber a déclaré à BloombergQuint que près de deux comptes lakh étaient passés sous le scanner en raison d’activités suspectes.
« L’action que nous prenons dépend de la gravité. Nous avertissons d’abord l’utilisateur si une activité inhabituelle est détectée et le bloquons si elle continue. Si la gravité est élevée, nous bloquons le compte immédiatement », a déclaré Sharan Nair, directrice commerciale de CoinSwitch. Kuber. « Jusqu’à présent, nous avons suspendu 1 80 000 comptes au cours des six derniers mois. Nous nous concentrons sur les clients de détail, il est donc extrêmement important de protéger leurs intérêts. »
Nous partageons régulièrement nos données avec les forces de l’ordre et signalons 20 à 25 transactions par jour pour modération. Plus de 350 comptes ont été bloqués jusqu’à présent », a déclaré Vikram Subburaj, PDG et co-fondateur de Giottus exchange.
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