Rétrospectivement, ce n’était qu’une question de temps avant que Viktor Fischer n’ait à peser sur la guerre de la Russie en Ukraine. Après tout, sa société de capital-risque Rockaway Blockchain Fund compte plusieurs échanges de crypto-monnaie parmi ses sociétés de portefeuille. Les régulateurs du monde entier ont averti que les échanges de crypto-monnaie pourraient être utilisés par les oligarques russes pour contourner les sanctions sans précédent imposées en représailles à la guerre de Vladimir Poutine. Cependant, Fischer pense que cette crainte n’est pas fondée.

« Il est très difficile d’échapper aux sanctions via le bitcoin ou la blockchain car tout est traçable », a déclaré l’associé directeur du Rockaway Blockchain Fund. Verdict. « Vous pouvez réellement retracer les transactions jusqu’au moment où la personne est entrée ou sortie de la blockchain via KYC [or] LAM. Nous savons donc quelles transactions sont illicites.

KYC et AML signifient respectivement « connaissez votre client » et « anti-blanchiment d’argent ». Les termes décrivent les processus que les entreprises de services financiers comme les banques, les sociétés de cartes de crédit et les échanges de crypto-monnaie doivent suivre pour empêcher que leurs services ne soient utilisés par des criminels.

Les échanges de crypto-monnaie ont vanté vocalement leurs côtelettes KYC et AML pendant des années. Cependant, un rapport du British National Bureau of Economic Research a averti que même si les échanges individuels ont mis en place des processus solides, rien n’empêche les utilisateurs de transférer des crypto-monnaies d’un échange à haut KYC vers un échange à faible KYC où la piste d’argent peut être plus difficile à tracer.

Fischer n’est pas concerné, citant un rapport Chainalysis suggérant que seulement 0,15% de toutes les transactions de crypto-monnaie effectuées en 2021 étaient illicites. « Je ne vois donc pas vraiment comment cette technologie pourrait être utilisée pour échapper aux sanctions », dit-il.

Le même rapport a noté que si la part globale des transactions illicites de crypto-monnaie a plongé au cours des deux dernières années, la valeur totale a atteint un niveau record en 2021, les adresses illicites recevant 14 milliards de dollars au cours de l’année, contre 7,8 milliards de dollars. en 2020. Des chiffres comme ceux-là ne dissuadent guère les politiciens et les régulateurs qui ont déjà décidé que la monnaie numérique n’est utilisée que par les cybercriminels et, éventuellement, les oligarques russes.

Les échanges de crypto-monnaie du portefeuille Rockaway se sont engagés à interdire les Russes sanctionnés par les États-Unis et leurs alliés après la guerre en Ukraine. Cela signifie qu’ils ne peuvent pas utiliser les échanges pour faire sortir de l’argent de la Russie. Les bourses du portefeuille comprennent 1inch.Exchange, Vega et Sushiswap.

D’autres échanges de crypto-monnaie comme Binance, Coinbase, Kraken et Bitstamp ont publié des déclarations disant qu’ils suivront la loi à la lettre. La plupart d’entre eux, cependant, n’ont pas étendu cette interdiction aux Russes ordinaires. Les échanges de Rockaway n’ont pas fait cela non plus.

« Je ne pense pas que ce serait juste », dit Fischer, arguant que les Russes ordinaires, même ceux qui s’opposent ouvertement à la guerre de Poutine, pourraient être blessés par de larges interdictions.

Étant donné que le rouble a plongé à des niveaux record de 154 roubles pour un dollar le 7 mars, le patron de Rockaway pense qu’il serait injuste que les Russes qui n’ont pas fait partie de la machine de guerre ukrainienne n’aient pas « la possibilité de stocker la valeur du l’argent qu’ils avaient parce qu’ils n’étaient peut-être pas impliqués dans le conflit. Ils pourraient être contre. Et personnellement, je ne pense pas que juste par la nationalité de quelqu’un, nous devrions essentiellement les expulser.

La même ligne a essentiellement été vantée par d’autres échanges de crypto-monnaie. Ils ont même avancé l’argument malgré le retrait de grands fournisseurs de paiement comme Visa et Mastercard de Russie. Leurs entreprises russes ne représentaient que 4 % de leur revenu net total, tandis que les Russes détenaient plus de 200 milliards de dollars en crypto-monnaies, ce qui représente environ 12 % du total des avoirs mondiaux. La Russie est, en d’autres termes, un énorme marché de crypto-monnaie.

Il convient également de mentionner que bien que Visa et Mastercard dominent le marché en Russie, leur part du secteur des paiements a diminué en raison de l’adoption croissante du propre programme Mir de la banque centrale, comme l’ont souligné les recherches de GlobalData.

L’Ukraine et les crypto-monnaies

Les crypto-monnaies sont devenues encore plus controversées après l’invasion de l’Ukraine par la Russie, et cela en dit long. La technologie imaginée par le mystérieux fondateur du bitcoin Satoshi Nakamoto en 2007 a fait la une des journaux pendant la majeure partie des deux dernières décennies. Pendant la pandémie, la flambée des valorisations a même encouragé certains évangélistes de la blockchain à suggérer que le dosh numérique était à égalité avec d’autres actifs refuges comme l’or, dans lesquels certaines personnes investissent en temps de crise.

En 2020, le secteur de la blockchain a levé 121,02 milliards de dollars sur 922 transactions, selon les données de GlobalData. En 2021, les 81,652 milliards de dollars ont levé 1 354 transactions.

Cependant, lorsque les chars russes sont entrés en Ukraine aux premières heures du 24 février, ce n’était qu’une question de temps avant que l’argent du grand livre distribué ne se glisse à nouveau dans les discussions. Outre le potentiel des oligarques utilisant la technologie pour contourner les sanctions, le débat a également porté sur la question de savoir si le bitcoin peut toujours être considéré comme un actif refuge. Le consensus semble être qu’il ne peut pas, étant donné qu’il doit encore se remettre de son effondrement massif du début de l’année. En conséquence, certains analystes ont averti qu’un hiver de crypto-monnaie pourrait être sur les cartes.

Le patron de Rockaway pense toujours que les crypto-monnaies peuvent avoir un rôle à jouer dans le conflit en Ukraine. Il cite comme exemple les millions de dollars en crypto-monnaies qui ont été donnés pour aider l’Ukraine et les réfugiés.

« L’essentiel pour nous est que les crypto-monnaies aident actuellement plus d’Ukraine que [they help sanctioned people in] La Russie pour échapper aux sanctions », a déclaré Fischer.

Rockaway aide les réfugiés fuyant l’Ukraine

La guerre de la Russie contre l’Ukraine n’est pas isolée pour une seule nation. Depuis que l’armée de Poutine a attaqué le pays voisin il y a un mois, les gens du monde entier ont été contraints de choisir un camp. Le résultat a été une vague mondiale de soutien au président Volodymyr Zelensky et à ses compatriotes.

Les entreprises technologiques ont montré leur soutien en fournissant un accès à Internet avec des satellites en orbite basse, en collectant des fonds avec les NFT, en aidant l’Ukraine à lutter contre les cyberattaques et en retirant leurs services de Russie, coupant le régime du Kremlin de l’économie mondiale. Fischer a remarqué ce soutien de première main.

« Nous en faisons pratiquement partie au quotidien en République tchèque car il y a beaucoup d’Ukrainiens ici », dit-il.

Les Ukrainiens constituent la plus grande communauté étrangère de la République tchèque. Fin 2021, il y avait près de 197 000 Ukrainiens résidant légalement dans le pays, selon le ministère de l’Intérieur.

« Tout s’est accéléré après les années 1990, lorsque le communisme est tombé », explique Fischer. « Ce sont souvent des employés de l’industrie technologique ou des centres logiques. »

Depuis que la guerre a éclaté, plus de 100 000 réfugiés ont traversé la frontière vers la République tchèque, et de plus en plus de personnes font le voyage chaque jour.

« La plupart d’entre eux passent par la Slovaquie et se rendent à Prague parce qu’ils ont leur famille ici », explique Fischer.

Pour le moment, aucun des employés du Rockaway Blockchain Fund n’est originaire d’Ukraine, mais la communauté autour de la société de capital-risque a aidé les réfugiés à entrer en République tchèque.

« Ce que nous avons [is] un groupe WhatsApp avec [almost] tous les gars de la technologie, [such as] investisseurs ici à Prague, et ça s’appelle TechFugees », dit Fischer. « Et chaque fois qu’il y a une famille [of for example] une personne locale qui travaille ici et [then] ils recherchent un appartement. Celui qui a un appartement libre répond très vite. Si [no one has one] alors nous allons regarder [to find] une chambre d’hôtel pour eux. Mais c’est dans l’esprit de tout le monde actuellement, malheureusement.

« Nous avons failli mourir »

Aujourd’hui, Rockaway Blockchain Fund débat des tenants et des aboutissants du soutien à l’Ukraine tout en empêchant les gremlins du Kremlin d’éviter les sanctions. Cependant, il y a deux ans, Fischer et son équipe doutaient que la société d’investissement se retrouve jamais dans une position comme celle-ci. « Nous avons failli mourir », dit Fischer.

Les personnes derrière Rockaway Blockchain Fund investissent leur propre argent dans des projets de blockchain depuis 2018. Ils ont été parmi les premiers investisseurs de la plateforme de blockchain Solana. En 2019, ils ont décidé de créer un fonds officiel et de lever 40 millions de dollars. « En février 2020, nous avons envoyé une demande à nos investisseurs », se souvient Fischer.

Malheureusement pour l’équipe, la crise du Covid-19 était imminente, provoquant beaucoup d’incertitude sur le marché. Les investisseurs, par conséquent, ont hésité à investir dans quoi que ce soit. Lorsque le fonds a effectué sa première clôture en juin 2020, il n’avait levé que 6,5 millions de dollars.

« Nous facturons des frais de gestion de 2 %. Donc 2% de 6,5 millions de dollars. C’est moins de 200 000 $. Nous ne serions pas en mesure de payer l’équipe de six personnes avec cela », déclare Fischer.

Malgré les résultats décourageants, l’équipe a continué à lever des fonds. « Tout a changé pour nous en mars 2021 lorsque le bitcoin a atteint 65 000 $, puis, fondamentalement, nos téléphones n’ont cessé de sonner », dit-il.

Le Rockaway Blockchain Fund avait levé 123 millions de dollars au total en juin 2021. Aujourd’hui, il compte 20 fonds dans son portefeuille et a réalisé 30 investissements directs.

Si vous et votre entreprise souhaitez aider le peuple ukrainien en ces temps difficiles, vous pouvez trouver des informations sur la manière de le faire ici.

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