Martin Walker, directeur bancaire et financier au Center for Evidence-Based Management (Photographie de Twitter)

Selon un expert en technologie, les Bermudes prennent un « énorme risque de réputation » pour ce qui est susceptible d’être peu de récompense en encourageant les sociétés de cryptographie à venir sur l’île.

Martin Walker, directeur bancaire et financier du Center for Evidence-Based Management, à but non lucratif, a déclaré La Gazette Royale : « Cela semble être de l’argent facile, mais pensez aux risques que vous prenez. »

Ses propos faisaient écho à ceux de Francine McKenna, chargée de cours à la Wharton School de l’Université de Philadelphie, qui a déclaré à propos des Bermudes : « Je pense qu’ils devraient faire très attention à qui ils soutiennent et promeuvent. »

Les deux ont parlé à La Gazette Royale après avoir participé à un panel lors de la conférence Offshore Alert à Londres cette semaine, aux côtés de son collègue crypto-sceptique Stephen Diehl, directeur du Center for Emerging Technology.

Au cours de la discussion, intitulée « Normaliser la fraude : le monde fou de la cryptographie », les trois intervenants ont lancé des avertissements sévères sur le niveau élevé de fraude qui sévit dans l’industrie de la cryptographie.

M. Walker a dit au Gazette par la suite, les «centres offshore» en difficulté essayant de développer une industrie de la cryptographie pour stimuler leurs économies jouaient avec le feu, car les monnaies numériques étaient conçues pour éviter la réglementation et la responsabilité.

« C’est une situation similaire dans laquelle se trouvent les banques conventionnelles », a déclaré M. Walker. « Ils pensent qu’il y a beaucoup d’argent ici. Nous voulons un morceau ».

Mais il a averti: « Vous prenez un énorme risque de réputation pour éventuellement gagner très, très peu. »

Le gouvernement cherche depuis longtemps à faire des Bermudes une plaque tournante des actifs numériques, l’île devenant l’une des premières juridictions au monde à mettre en œuvre un régime réglementaire.

David Burt, le premier ministre, a promis que la fintech créerait des emplois pour les Bermudiens, tandis que le ministre de l’économie Jason Hayward a été cité dans Le journal de Wall Street a récemment déclaré que la récente dévaluation du prix des crypto-monnaies ne « menaçait pas la capacité de l’île à devenir un hub de crypto » et était « susceptible de faire avancer notre objectif et d’avoir un impact positif sur notre croissance à long terme et notre rôle dans ce secteur ».

Jusqu’à présent, l’Autorité monétaire des Bermudes a délivré huit licences commerciales complètes d’actifs numériques, quatre licences pour les entreprises souhaitant tester leur preuve de concept et quatre licences modifiées pour celles qui cherchent à étendre leurs opérations pour une période limitée.

M. Walker a déclaré que Malte avait tenté de se transformer en « île crypto » mais n’était pas allée très loin car elle « a toujours l’état de droit ».

Il a déclaré que les Bermudes devraient réfléchir à la manière dont le fait d’encourager les sociétés de cryptographie, avec leurs structures juridiques souvent complexes et opaques, pourrait avoir un impact sur le premier pilier de l’économie de l’île – le commerce international.

« Vous ne voulez pas figurer sur la » liste grise « , encore une fois », a-t-il déclaré, faisant référence à l’ancienne inclusion des Bermudes sur une liste de normes de l’Union européenne.

Le Groupe d’action financière tient à jour et publie des listes de pays qui ne respectent pas ses recommandations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Les listes sont utilisées par le Conseil de l’Union européenne.

Les pays qui ne coopèrent pas avec les recommandations du GAFI sont inscrits sur une « liste noire » et les pays qui ne respectent pas les normes, ou qui s’y efforcent encore, sont inscrits sur une « liste grise ».

L’île a été retirée de la « liste grise » le mois dernier.

« Si vous le laissez [crypto] faire un long chemin, cela signifie probablement que vous avez perdu votre emprise sur les bonnes choses qui font que les gens viennent en premier lieu… vous pouvez tout simplement gâcher tout cela », a déclaré M. Walker.

«L’industrie de la cryptographie ne se soucie pas de ce genre de choses. Ils peuvent simplement se lever et bouger.

Au cours de la table ronde, il a déclaré que les normes d’un commerce financier approprié avaient disparu pour les crypto-monnaies, sans aucune tentative de déterminer l’adéquation des clients aux produits qui leur étaient vendus.

« L’industrie de la cryptographie en général essaie de vendre des produits à haut risque et de plus en plus complexes à tous ceux sur lesquels ils peuvent mettre la main », a-t-il allégué.

Il a ajouté qu’il y avait une absence de divulgation sur qui organisait les crypto-monnaies.

« Le commerce de ces produits ne ressemble à aucun type d’échange réglementé », a-t-il déclaré.

Conférencière et journaliste financière Francine McKenna

Mme McKenna a déclaré que l’une de ses préoccupations était que les régulateurs aux États-Unis et ailleurs « essayaient de pacifier ou d’apaiser l’innovation ».

Elle a déclaré: « Ce que nous faisons, c’est que nous permettons aux entreprises qui ont essentiellement des modèles commerciaux illégitimes de gagner en respectabilité, puis les régulateurs doivent les poursuivre. »

M. Diehl a souligné que la cryptographie n’était « pas une innovation » et était « spécialement conçue pour échapper à la réglementation ».

Il a ajouté : « C’est un environnement dans lequel la fraude peut prospérer. »

La conférence Offshore Alert de lundi et mardi a réuni plus de 200 professionnels du renseignement, des enquêtes et du recouvrement du monde de la finance internationale de grande valeur.

Il comprenait une session d’orientation sur l’enquête et la récupération de crypto et une sur le stablecoin Tether.

La Gazette a demandé des commentaires pour cet article à M. Burt et à Next, le forum de l’industrie des actifs numériques des Bermudes, mais n’a pas eu de réponse.

La conférence OffshoreAlert London 2022, la conférence européenne de la publication sur le renseignement, les enquêtes et le recouvrement, a réuni des participants de la finance internationale de grande valeur