Barclays et Santander ont bloqué tous les paiements vers la plateforme de trading de crypto-monnaie Binance pour protéger les clients d’une augmentation des escroqueries à l’investissement.

Les investissements cryptographiques sont toujours à haut risque, les devises passant d’un boom à l’autre du jour au lendemain et des investissements non protégés par le Financial Ombudsman Service ou le Financial Services Compensation Scheme. Mais les criminels profitent de plus en plus de cette atmosphère de Far West pour escroquer les potentiels Elon Musks.

Dans les ruses courantes, les fraudeurs se font passer pour des commerçants de crypto et des conseillers en investissement et incitent les victimes à envoyer de l’argent aux portefeuilles électroniques crypto qu’ils contrôlent. Bon nombre de ces escrocs ciblent les investisseurs via les plateformes de médias sociaux et la publicité numérique.

Dans d’autres ruses, les escrocs convainquent les victimes de télécharger un logiciel d’accès à distance afin de pouvoir détourner leurs appareils et vider leurs portefeuilles cryptographiques. Ces pertes sont généralement irrécupérables.

Le service de signalement de fraude Action Fraud indique que les escroqueries impliquant des investissements en crypto-monnaie ont augmenté de 57% l’année dernière, avec un total de 5 581 signalements effectués. Les investisseurs ont perdu 113 millions de livres sterling à cause de la fraude cryptographique l’année dernière. Et cela ne concerne que les escroqueries signalées à Action Fraud – selon les estimations, une seule sur dix l’est.

Avec l’augmentation du bilan financier, les régulateurs prêtent de plus en plus attention aux canulars cryptographiques et aux plateformes sur lesquelles ils opèrent. En juin, la Financial Conduct Authority (FCA) a émis un avertissement formel concernant Binance Markets, lui interdisant d’opérer au Royaume-Uni. Binance, la plus grande bourse de crypto au monde en valeur de transaction quotidienne, fait également l’objet d’une enquête pour blanchiment d’argent et fraude fiscale par le Département d’État américain et l’IRS.

Suite à cet avertissement, plusieurs banques ont restreint ou carrément interdit les paiements à la bourse, Lequel? notes de magazines.

Barclays a bloqué les paiements par carte de débit et de crédit à Binance à partir du 5 juillet. Les clients peuvent toujours retirer des fonds de l’échange. Depuis le 8 juillet, Santander suspend également les paiements à Binance.

Santander a déclaré : « Ces derniers mois, nous avons constaté une forte augmentation du nombre de clients britanniques victimes de fraude par crypto-monnaie. Assurer la sécurité de nos clients est une priorité absolue, nous avons donc décidé d’empêcher les paiements à Binance suite à l’avertissement de la FCA aux consommateurs. »

Metro Bank restreint également les paiements à Binance, disant Lequel? qu’il a un « appétit limité pour ce type de transactions ».

Les paiements par carte de crédit aux échanges cryptographiques étaient déjà soumis à des restrictions et à des interdictions complètes de la part de certains fournisseurs financiers. Lloyds et Virgin Money ont bloqué tous les achats de crypto sur leurs cartes de crédit en 2018.

Le 14 juillet de cette année, Tesco Bank les a rejoints, mettant en place un blocage des paiements par carte de crédit à toute entreprise impliquée dans les achats et le commerce de crypto. Ces blocages ne s’appliquent pas aux cartes de débit ou aux virements bancaires, mais les banques peuvent signaler et arrêter les achats qu’elles jugent suspects ou potentiellement impliqués dans une fraude.

En juin, NatWest a imposé un plafond quotidien sur le montant que les clients peuvent envoyer aux échanges de crypto-monnaie. Il a également spécifiquement bloqué les transferts vers un petit nombre de sociétés d’actifs cryptographiques où il a identifié des niveaux élevés de préjudices liés à la fraude pour ses clients.

« Nous avons vu un niveau élevé d’escroqueries à l’investissement en crypto-monnaie ciblant nos clients dans les banques de détail et d’affaires, en particulier via les sites de médias sociaux », a déclaré un porte-parole du groupe bancaire.

HSBC est allé encore plus loin en refusant de faciliter l’achat d’échange de produits liés voire référençant les monnaies virtuelles. Cela signifie que les clients ne peuvent pas payer pour des crypto-monnaies à partir de comptes ou de cartes HSBC, ni même déposer de l’argent à partir de portefeuilles électroniques crypto sur leurs comptes HSBC. HSBC a également interdit aux clients de sa plate-forme d’échange d’actions en ligne d’acheter ou de détenir dans leurs comptes des actions dans MicroStrategy Inc, la première société cotée en bourse à investir massivement dans la cryptographie.

« HSBC n’a aucun appétit pour une exposition directe aux monnaies virtuelles et un appétit limité pour faciliter les produits ou les titres qui tirent leur valeur des VC (monnaies virtuelles) », a déclaré la banque dans un communiqué.

Le mois dernier, le TSB a annoncé son intention d’interdire à ses plus de 5 millions de clients d’acheter des crypto-monnaies en raison de taux de fraude « excessivement élevés » sur les plateformes de trading, mais n’a pas confirmé quand le blocage sera mis en place. TSB a déclaré que 849 de ses clients ont perdu de l’argent via des comptes Binance juste entre le 15 mars et le 15 avril. Ces victimes ne seront pas protégées par la garantie de remboursement des fraudes du TSB : la banque a déclaré qu’il serait trop coûteux de remplacer l’argent perdu à cause des escroqueries cryptographiques.

Pendant ce temps, la banque numérique Starling a levé l’interdiction temporaire des virements bancaires vers les échanges cryptographiques qui était en place entre le 19 mai et le 22 juin.