Un ancien employé de Celsius Network, la plate-forme de prêt de crypto-monnaie qui a récemment suspendu toutes les transactions, a accusé cette semaine la société de fonctionner comme un stratagème de Ponzi dans le cadre d’un procès.

Les internautes ont été informés qu’ils pouvaient gagner des intérêts sur les crypto-monnaies qu’ils mettaient dans Celsius. Le business a généré ce retour en investissant les fonds des gens sur le marché de la crypto-monnaie. Celsius devait gagner suffisamment d’argent sur ses transactions pour produire ces frais d’intérêt. Lorsque le marché de la cryptographie s’est effondré le mois dernier, dans un contexte d’incertitude économique générale, Celsius a gelé tous les retraits, échanges et transferts sur son réseau.

Maintenant, l’un de ses anciens gestionnaires d’actifs a allégué dans un dossier à la Cour suprême du comté de New York que tout cela s’est transformé en rien de plus qu’un stratagème de Ponzi sale et insoutenable. Jason Stone, PDG et fondateur de KeyFi, qui a géré des milliards de dollars d’investissements en crypto-monnaie pour le compte de Celsius d’août 2020 à mars 2021, a déclaré que Celsius avait commencé à s’effondrer lorsque les prix des actifs numériques, tels que Ethereum et Bitcoin, ont grimpé en flèche. au début de l’année dernière.

À ce moment-là, les clients de Celsius ont commencé à retirer leurs avoirs pour vendre au prix fort et encaisser un gros profit. Celsius, cependant, n’aurait pas eu suffisamment de fonds pour couvrir ces transactions et aurait été contraint d’acheter des crypto-monnaies à perte pour restituer les actifs des gens. Dans une tentative d’attirer de nouveaux clients pour injecter plus de crypto-monnaie sur sa plate-forme, Celsius a commencé à proposer des taux d’intérêt à deux chiffres.

« [These] les fonds ont été utilisés pour rembourser les déposants et les créanciers antérieurs. Ainsi, alors que Celsius continuait à se présenter comme une entreprise transparente et bien capitalisée, en réalité, c’était devenu un stratagème de Ponzi », a déclaré Stone’s KeyFi dans son procès. [PDF] contre Celsius. À court d’argent, Celsius aurait omis de payer l’argent qui était dû à Stone.

Celsius est ainsi accusé de rupture de contrat et d’escroquerie. « Celsius a fait des déclarations et des omissions matériellement trompeuses, calculées pour amener le demandeur à croire que Celsius était une entreprise légitime avec une sécurité appropriée et des divulgations véridiques à ses clients », a allégué le procès. Stone et KeyFi biz auraient perdu des millions de dollars dus pour leur emploi.

Stone et son équipe KeyFi ont géré les fonds de Celsius à partir d’un portefeuille Ethereum nouvellement créé. Il a été autorisé à acheter des NFT en utilisant l’argent de ce compte dans le cadre d’un accord de prépaiement, nous dit-on. Lorsqu’il a démissionné en mars, le compte a été repris par le PDG de Celsius, Alex Mashinsky, qui a ensuite apparemment transféré les NFT dans un autre portefeuille appartenant à sa femme, affirme-t-on.

Celsius a contracté des prêts contre d’autres pièces, telles que Tether, dans le but de restituer les actifs des clients. « Le prêt Tether, aux côtés d’autres dépôts de Celsius, a été utilisé pour dissimuler le fait que Celsius est, en fait, insolvable au bilan, avec moins d’argent dans ses coffres qu’il n’en doit à ses déposants », a-t-il été allégué.

Puis en mai, le soi-disant stablecoin Terra s’est écrasé, affaiblissant encore la confiance dans le marché de la crypto-monnaie et les prix ont continué de baisser. Celsius a suspendu tous les retraits et transferts entre comptes un mois plus tard, l’accusant de « conditions de marché extrêmes ».

« Celsius a pris cette mesure drastique parce qu’elle ne l’a pas fait (et toujours n’a pas) dispose de suffisamment de crypto-actifs pour équilibrer les obligations envers ses clients. Quelques jours à peine avant cette annonce, le 7 juin 2022, Celsius a affirmé qu’elle « disposait des réserves nécessaires pour respecter ses obligations, comme l’exige notre cadre global de gestion du risque de liquidité ». Cela s’est avéré être un mensonge. Ce mensonge était également cohérent avec les représentations faites par Celsius au plaignant concernant sa gestion des risques », a déclaré le procès.

Le registre a demandé à Celsius un commentaire. ®