Lorsque la police de Kannur a lancé une enquête il y a des mois, elle avait l’impression qu’elle poursuivait une raquette impliquée dans la tricherie en utilisant un système de chaîne monétaire ponzi banal.

Mais lorsque les accusés ont finalement été arrêtés plus tôt cette semaine, date à laquelle ils auraient triché plus de 100 crores, il est apparu qu’ils avaient même invoqué la façade de la crypto-monnaie après un certain temps.

«Le stratagème de Ponzi au nom d’une entreprise basée à Bengaluru avait fait faillite, puis ils ont commencé à vendre aux investisseurs l’idée de rembourser dans une crypto-monnaie, Morris Coin, bien qu’ils n’aient aucune autorisation pour le faire. Nous entendons de plus en plus parler de fraudes invoquant la crypto-monnaie », a déclaré PP Sadanandan, commissaire adjoint de police, Kannur.

La crypto-monnaie est en train de devenir rapidement cette énigme, le potentiel d’investissement dont presque tous ont entendu parler alors que très peu ont la moindre idée de la façon de tirer parti de ses avantages. Et cette zone grise semble ouvrir un immense potentiel aux fraudeurs.

Pour le dire très simplement, la crypto-monnaie est une monnaie générée et stockée par ordinateur avec une valeur virtuelle hautement volatile exploitée à l’aide de la technologie blockchain. Il existe de nombreuses crypto-monnaies, que les investisseurs peuvent acheter, échanger et encaisser directement à l’aide d’applications mobiles dédiées. Cependant, ne pas avoir le soutien physique d’un régulateur en Inde comme dans le cas de la monnaie conventionnelle semble freiner les investisseurs conventionnels laissant la place en grande partie aux ambitieux qui n’hésitent pas à prendre des risques.

« Même si elle n’est pas réglementée sur le marché indien, la crypto-monnaie a un énorme potentiel d’investissement. Sa capitalisation boursière a augmenté au cours des dernières années, générant d’énormes profits. Donc, s’il est réglementé, cela peut être un énorme portefeuille d’investissement pour l’homme du commun », a déclaré Nandakishore Harikumar, un expert en cybersécurité qui dirige une startup dans ce domaine.

Il a toutefois déclaré que les fraudes utilisant la crypto-monnaie comme façade augmentent également proportionnellement à son profil croissant en tant qu’instrument d’investissement. Dans de nombreux cas, cela descend même au niveau du marketing à plusieurs niveaux où les fraudeurs collectent les investissements de personnes sans méfiance au nom de la crypto-monnaie, puis disparaissent tout simplement, a déclaré M. Harikumar.

Ensuite, il y a les investisseurs avertis qui se lancent convaincus de son immense potentiel et font leurs propres enchères. «J’ai commencé à m’intéresser aux actions, puis je me suis tourné vers la crypto-monnaie après l’avoir appris de mes amis qui avaient fait une aubaine. Mon instinct pour investir dans la crypto-monnaie est assez simple. Nonobstant le facteur de risque, la crypto-monnaie est l’avenir par rapport à la valeur en baisse constante de la monnaie et des actifs conventionnels », a déclaré Abish Puthusserry, ingénieur logiciel.