La Banque d’Espagne a approuvé la société de trading et d’investissement crypto Bitpanda pour agir officiellement en tant que fournisseur de services d’actifs virtuels (VASP) reconnu dans le pays.
Bitpanda, qui est une plate-forme de crypto-monnaie basée à Vienne et disponible dans six pays européens, a été le 15e entreprise pour recevoir cette licence. L’approbation lui permet d’opérer dans le pays après avoir travaillé avec le régulateur pour montrer qu’il remplit les exigences définies par la loi.
Fondé en 2014, BitPanda est un courtier de détail pour les actifs numériques, comprenant plus de 30 crypto-monnaies. La société affirme avoir intégré 2 millions d’utilisateurs et prévoit de se développer dans des actifs du monde réel pour créer une offre paneuropéenne, l’expansion ayant déjà commencé en France, en Espagne et en Turquie.
La nouvelle licence intervient alors que Madrid cherche à contrôler les activités de cryptographie en introduisant une série de nouvelles réglementations, y compris des règles KYC plus strictes pour les transactions en monnaie numérique. Les autorités espagnoles veulent empêcher l’anonymat dans les transactions de crypto-monnaie, interdisant ainsi les comptes crypto anonymes.
« Comme l’ont montré les développements récents du marché, l’endroit où vous achetez vos actifs numériques est important et nous allons toujours donner la priorité à la sécurité de notre communauté, car nous travaillons sans relâche pour construire la meilleure et la plus sûre plateforme d’investissement en Europe et au-delà », Bitpanda a déclaré le co-fondateur et co-PDG Eric Demuth.
L’Espagne, bien qu’elle ne considère pas les crypto-monnaies comme une monnaie légale, a gardé une approche ouverte en ce qui concerne l’existence de plateformes d’actifs numériques dans le pays.
L’Espagne a récemment approuvé des mesures visant à modifier sa législation sur le blanchiment d’argent afin de se conformer à la cinquième directive européenne sur le blanchiment d’argent (AMLD 5). Le parlement espagnol a voté la réglementation mise à jour en 2020, qui permet à la banque centrale de contrôler les fournisseurs de cryptographie du pays.
Le régulateur espagnol des marchés financiers, souvent abrégé en CNMV, émet régulièrement des avertissements contre les plateformes de cryptographie et les courtiers non agréés ciblant les investisseurs dans le pays.
Les lois actuelles obligent les échanges cryptographiques, les fournisseurs de portefeuilles et les fournisseurs de services de garde cryptographiques opérant en Espagne à s’enregistrer auprès d’un régulateur financier et à prouver qu’ils respectent les exigences AML s’ils souhaitent poursuivre leurs opérations.
Les sanctions que les entreprises de cryptographie devront payer si elles éludent ce registre sont comprises entre 150 000 € et 10 000 000 €, et cela pourrait également inclure des sanctions aux directives de ces plateformes.
