FRANCFORT, 20 août (Reuters) – La bourse de crypto-monnaie Binance a déclaré vendredi qu’elle exigerait des vérifications plus strictes des antécédents des clients afin de renforcer les efforts contre le blanchiment d’argent, avec effet immédiat, une décision qui intervient après des semaines de pression de la part des régulateurs du monde entier.

Binance, la plus grande plate-forme de cryptographie au monde, a été confrontée à des avertissements et à des restrictions commerciales de la part des organismes de surveillance financiers de la Grande-Bretagne et de l’Allemagne au Japon, qui s’inquiètent de l’utilisation de la crypto dans le blanchiment d’argent et des risques pour les consommateurs.

La bourse, dont la société holding est enregistrée aux îles Caïmans, a réduit son offre de produits et a déclaré vouloir améliorer ses relations avec les régulateurs.

La secrétaire américaine au Trésor, Janet Yellen, et la présidente de la Banque centrale européenne, Christine Lagarde, faisaient partie de ceux qui ont exprimé cette année leurs inquiétudes concernant le blanchiment d’argent cryptographique, d’autres régulateurs étant de plus en plus préoccupés par Binance en particulier.

La banque centrale néerlandaise a déclaré lundi que la plate-forme, qui a traité des transactions au comptant d’une valeur de 455 millions de dollars en juillet, n’était pas en conformité avec ses lois contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Les utilisateurs de Binance devront effectuer un processus de vérification pour accéder à ses produits et services, a-t-il déclaré sur son site Web. Ceux qui ne l’ont pas fait ne pourront que retirer des fonds, annuler des ordres et fermer des positions.

Cette décision représente un changement majeur de Binance.

Jusqu’à présent, il ne demandait des contrôles d’identité que pour les utilisateurs recherchant des limites de trading plus élevées. Désormais, les utilisateurs doivent fournir une carte d’identité, un permis de conduire ou un passeport, a-t-il déclaré.

Les normes varient selon les bourses. De nombreuses grandes plates-formes, y compris Coinbase Global Inc (COIN.O) et Gemini, exigent également que les utilisateurs soumettent des documents d’identité, mais Kraken, une autre bourse américaine, n’exige que des informations personnelles pour un accès limité aux transactions.

CONNAISSEZ VOTRE CLIENT

Le PDG de Binance, Changpeng Zhao, un Canadien connu sous son surnom « CZ », a déclaré dans un tweet lié au Annonce de Binance que « les actions parlent plus que les mots ».

« Nous visons à travailler plus en collaboration avec les décideurs politiques pour améliorer les normes mondiales et décourager les mauvais acteurs », a-t-il ajouté dans un communiqué séparé.

Binance a déclaré cette semaine qu’il avait nommé un ancien enquêteur criminel du Trésor américain en tant que responsable des rapports sur le blanchiment d’argent dans le monde.

Pourtant, certains avocats étaient sceptiques quant à savoir si la décision de vendredi de resserrer les contrôles apaiserait les régulateurs.

Les organismes de surveillance financière auraient besoin de savoir quelles entités locales de Binance exécutent le processus de connaissance du client pour auditer et vérifier s’il est conforme aux lois locales, a déclaré Alireza Siadat, associé du cabinet d’avocats Annerton à Francfort.

« C’est une belle déclaration marketing, mais du point de vue des régulateurs, ce n’est pas suffisant », a-t-il déclaré.

« Comme ils le font sur une base volontaire, les régulateurs ne savent pas s’ils ont le pouvoir de superviser le contrôle d’identité, et personne ne peut vérifier s’ils le font correctement. »

La structure de l’entreprise de Binance est opaque bien que sa société holding soit enregistrée aux îles Caïmans, selon des documents judiciaires britanniques et l’organisme de surveillance des valeurs mobilières de la Malaisie.

Reportage de Krisztian Sandor à Francfort et de Tom Wilson à Londres ; écrit par Tom Wilson Montage par Rachel Armstrong et Elaine Hardcastle

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