Rapporté pour la première fois par CoinDesk, l’agenda semestriel et le plan de réglementation du département américain du Trésor, qui comprend les réglementations les plus importantes qui devraient être publiées, indiquent que deux propositions de règles critiques ayant une incidence sur l’industrie de la crypto-monnaie sont probablement à nouveau à l’étude.

Au stade de la règle proposée se trouve une « clarification de l’exigence de collecter, de conserver et de transmettre des informations sur les transactions impliquant des monnaies virtuelles convertibles et des actifs numériques ayant cours légal », qui a été initialement proposée le 27 octobre 2020. La Réserve fédérale et FinCEN veut s’assurer que ces règles s’appliquent aux transactions nationales et transfrontalières impliquant une monnaie virtuelle convertible, qui est un moyen d’échange (comme la crypto-monnaie) qui a soit une valeur équivalente en tant que monnaie, soit agit comme un substitut à la monnaie, mais n’a pas de valeur légale. état d’appel d’offres.

Les agences prévoient en outre que la proposition révisée précisera que ces règles s’appliquent aux transactions nationales et transfrontalières impliquant des actifs numériques ayant cours légal. La description commune par la Fed et le FinCEN pour délimiter les différents types de crypto est la monnaie virtuelle convertible (CVC) et les actifs numériques ayant cours légal (LTDA). Cette règle a été repoussée en 2020 en raison de la période de consultation publique raccourcie de 30 jours qui comprenait Thanksgiving et des organisations affirmant qu’il fallait consacrer plus de temps pour analyser les impacts de l’inclusion de la crypto-monnaie comme analogue à l’argent, comme le dollar américain. L’ordre du jour du Trésor vise à fournir un deuxième «avis de proposition de réglementation» d’ici mars 2022 avec une période de commentaires de 60 jours qui se terminerait en mai 2022.

Plus loin, au stade de la règle finale, se trouve une proposition de règle du FinCEN qui a reçu beaucoup de publicité pour sa publication du 23 décembre 2020 avec ce qui n’était à l’origine qu’une période de commentaires de 15 jours. Cette règle proposée a été décrite comme «Exigences pour certaines transactions impliquant de la monnaie virtuelle convertible ou des actifs numériques» et obligerait les banques et les bourses de crypto-monnaie à déposer un rapport auprès du FinCEN contenant certaines informations relatives à la transaction CVC ou LTDA d’un client et à la contrepartie (y compris le nom et les coordonnées physiques adresse). De plus, la banque ou l’échange de crypto-monnaie devrait vérifier l’identité de son client si une contrepartie à la transaction utilise un portefeuille non hébergé ou autrement couvert et que la transaction est supérieure à 10 000 $. De plus, les banques et les échanges de crypto-monnaie devront conserver des enregistrements de la transaction CVC ou LTDA d’un client et de la contrepartie, y compris la vérification de l’identité de leur client, si une contrepartie utilise un portefeuille non hébergé ou autrement couvert et que la transaction est supérieure à 3 000 $.

Selon la règle finale proposée à l’origine, le Groupe d’action financière (GAFI) avait noté que les portefeuilles non hébergés permettaient des transactions peer-to-peer non réglementées, ce qui pourrait présenter une fuite dans le traçage des flux illicites d’actifs virtuels, en particulier si un ou plusieurs basés sur la blockchain Les réseaux CVC devaient atteindre une échelle mondiale. Cet avis particulier a reçu des milliers de commentaires à l’origine, car le concept de surveillance accrue et de confirmation d’identité pour les transactions peer-to-peer entre individus était tout à fait contraire au mouvement crypto vers le droit d’effectuer des transactions en privé sans chien de garde gouvernemental. L’action finale sur la règle est attendue d’ici septembre 2022, bien que l’observation ait été faite que sur la base du nombre de commentaires originaux reçus, une nouvelle période de commentaires pourrait être ouverte.

Le public peut s’attendre à un autre débat axé sur le degré de confidentialité que les individus devraient avoir sans surveillance de leurs transactions financières par rapport à la croyance du gouvernement dans la nécessité de protéger le public contre la prochaine attaque terroriste ou le programme de blanchiment d’argent. En fin de compte, il est contraire à la culture crypto que le gouvernement américain jouerait un rôle important dans l’espace ; Cependant, alors que la cryptographie continue de se développer à l’échelle mondiale, le sort de l’industrie pourrait être similaire à celui des exigences de seuil réglementaires auxquelles les banques sont confrontées aujourd’hui.