Les crypto-monnaies de haut niveau attirent les fraudeurs ainsi que les investisseurs.
La semaine dernière, le Texas a émis un ordre d’urgence d’interdiction et de désistement contre un programme de trading frauduleux de crypto-monnaie. C3 Data Services, basé au Texas, et Bitles Ltd, basé au Royaume-Uni, sont accusés d’offrir des produits frauduleux et ne sont plus autorisés à vendre des titres dans l’État.
Selon l’ordonnance, les entreprises ont utilisé les allégations suivantes pour attirer les investisseurs:
- Ils ont un logiciel de trading algorithmique propriétaire qui leur permet de négocier sur divers échanges cryptographiques
- Ils peuvent payer des rendements quotidiens de 0,3% à 6,0% sur les investissements en crypto-monnaie et en dollars américains
- Leurs jetons cryptographiques BTL apprécieront de 10% à 60% par mois
Le Texas State Securities Board (TSSB) affirme que ces affirmations sont toutes fausses.
Joe Rotunda, directeur de l’application du TSSB, a averti que la récente forte augmentation des prix de la crypto-monnaie était un terrain fertile pour les escroqueries. « Malheureusement, les promoteurs de programmes illégaux de crypto-devenir riche rapidement profitent de ces changements sur le marché – tirant parti de l’intérêt général pour vendre des produits frauduleux », a-t-il déclaré.
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Comment éviter les escroqueries cryptographiques
Le TSSB a été le premier régulateur d’État à prendre des mesures contre les entreprises de cryptographie frauduleuses en 2017, et il continue de poursuivre activement ce type d’activité. Mais vous pouvez également prendre des mesures pour vous protéger.
- Utilisez un échange. Alors que le marché devient de plus en plus courant, les échanges de crypto-monnaie doivent travailler plus dur pour montrer qu’ils seront responsables de votre argent. Recherchez ceux qui ont de solides références en matière de sécurité et une bonne réputation.
- Recherchez vos investissements. Toute pièce que vous achetez doit avoir un livre blanc qui explique ce qu’elle fait et qui est impliqué dans le projet. Cela vaut également la peine de vérifier quels échanges échangent la pièce. Certains sont trop petits pour être sur les plates-formes principales, mais vous trouverez toujours des informations à leur sujet. Mais si une pièce n’est pas répertoriée, comme le jeton Texas BTL, cela pourrait être une arnaque.
- Ne donnez à personne l’accès à votre portefeuille ou à votre compte d’échange. Les fraudeurs peuvent appeler en prétendant être des agents du service client, cherchant à obtenir les détails de votre compte. Mais le personnel d’assistance ne doit jamais vous demander vos mots de passe ou autres informations d’accès. En cas de doute, raccrochez et appelez directement l’entreprise.
- Comprenez comment vous recevez des intérêts. Il existe plusieurs échanges cryptographiques qui paient des intérêts. Les taux d’intérêt sont souvent plus élevés que ce que vous trouverez avec un compte d’épargne à haut rendement, mais aucun d’entre eux ne paie 6,0% par jour. Visitez le site Web d’une bourse et assurez-vous de comprendre comment elle paie de meilleurs taux que les banques traditionnelles. Par exemple, il peut fournir des prêts de financement décentralisé (DeFi). Un prêt DeFi utilise la technologie blockchain pour faire des prêts cryptographiques qui n’ont pas besoin d’un intermédiaire. Si tel est le cas, vous devez être à l’aise avec les risques que cela comporte. Votre échange peut également vous permettre de «miser» vos pièces, ce qui les lie pendant un certain temps et paie des intérêts.
Si vous êtes approché avec une offre qui semble être frauduleuse – par exemple, elle promet des rendements incroyablement élevés sur votre investissement – contactez la SEC ou votre office national des valeurs mobilières. J’espère que vous serez en mesure de vous assurer que personne ne sera victime du stratagème.
En ce qui concerne les investissements cryptographiques, mieux vaut prévenir que guérir
Mis à part les escroqueries, il s’agit d’une industrie relativement nouvelle et volatile. Cela signifie qu’il a beaucoup de potentiel, mais aussi beaucoup de risques. La valeur de la crypto-monnaie dans laquelle vous investissez peut monter en flèche, mais elle peut également chuter – et dans certains cas, la pièce peut échouer complètement. C’est pourquoi nous vous recommandons de ne pas investir l’argent dont vous pourriez avoir besoin à court terme.
Par exemple, la société mère de The Ascent, The Motley Fool, a investi dans Bitcoin car elle pense que la devise a une valeur à long terme. Mais ce n’est pas là pour un gain à court terme – si la valeur de Bitcoin baisse demain, The Motley Fool est prêt à surmonter la baisse.
Si vous cherchez à acheter du Bitcoin ou une autre devise pour la première fois, faites vos recherches et ralentissez. Ne vous précipitez pas parce que vous avez peur de rater quelque chose. Si votre Bitcoin est volé, il sera difficile voire impossible de le récupérer, il vaut donc mieux faire preuve de prudence.
