Le régulateur identifie les « faux » comptes bancaires Crypto Exchange 101
Source : Adobe/jon_chica

Le principal régulateur financier de Corée du Sud, le Commission des services financiers (FSC) a déclaré avoir identifié 14 « faux » comptes bancaires qui sont ou ont été utilisés comme rampes d’accès fiduciaires par les échanges cryptographiques nationaux.

Le FSC a examiné un total de 94 comptes appartenant à 79 échanges cryptographiques et a déclaré avoir découvert que dans 14 cas distincts, les comptes bancaires des échanges cryptographiques ne correspondaient pas au nom de leurs propriétaires.

En vertu des lois sud-coréennes sur les banques et la lutte contre la fraude, les entreprises doivent enregistrer leurs activités bancaires en utilisant des comptes d’entreprise portant le nom de leur entreprise. Cependant, dans les 14 cas, les bourses avaient soit mené leurs activités en utilisant des comptes individuels et privés au nom de l’un de leurs employés, soit avaient des comptes enregistrés au nom d’autres personnes morales.

Selon le Hankyoreh, la FSC a ordonné aux banques de suspendre toutes les transactions sur les comptes en question et a transmis les 14 cas à la police et au parquet.

La FSC a déclaré avoir examiné les données de “plus de 3 000” sociétés financières nationales afin d’établir l’identité des titulaires de comptes et de les lier aux échanges cryptographiques.

Actuellement, seuls les “quatre grands” échanges cryptographiques – Upbit, Bithumb, Coinone et Korbit – utiliser des comptes bancaires vérifiés au nom réel et au numéro de sécurité sociale, tous les fonds des clients étant conservés séparément. Cependant, toutes les autres bourses nationales utilisent des comptes bancaires partagés, en utilisant ce que le média a appelé «diverses manières» pour collecter et déposer les paiements fiduciaires et les retraits KRW de leurs clients.

La majorité utilise des comptes commerciaux ou des agences de paiement spécialisées dans la fourniture de tels services aux bourses et aux fournisseurs de services similaires.

Cependant, à partir du 24 septembre, tous les échanges devront respecter des protocoles bancaires vérifiés par le nom réel et le numéro de sécurité sociale ou faire face à la fermeture. Cela a fait craindre une «crise de fermeture» à l’approche de l’échéance.

Même les «quatre grands» ne sont pas assurés de réussir dans leurs offres respectives de rester ouvertes : leurs partenaires bancaires ont tous prolongé leurs accords existants jusqu’au 24 septembre, signe que les banques sont prêtes à attendre pour voir si le gouvernement fera un compromis. L’industrie est actuellement confrontée à la perspective très réelle qu’aucun échange ne respectera la date limite, rendant ainsi le commerce de crypto illégal dans le pays.
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