Le régulateur de la ville fait appel à des experts Bitcoin pour former son personnel, craignant que les blanchisseurs d’argent et les terroristes utilisant des crypto-monnaies aient une longueur d’avance dans la lutte contre la criminalité financière.

La Financial Conduct Authority (FCA) dépense 500 000 £ en consultants pour donner accès à une plate-forme qui analyse les données de la blockchain et pour coacher les responsables sur la façon dont ils peuvent repérer les criminels qui transfèrent de l’argent via des réseaux financiers décentralisés.

La FCA intensifie sa surveillance des transactions cryptographiques dans le cadre de ses efforts pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme en raison des craintes que l’industrie de la cryptographie ne devienne un foyer de criminalité financière.

Les inquiétudes concernant la montée de la criminalité liée aux crypto-monnaies se sont multipliées au Royaume-Uni, craignant que la technologie ne soit illégale et à risque extrêmement élevé. Les forces de police de toute la Grande-Bretagne ont saisi cette année des centaines de millions de livres de crypto-monnaies liées au blanchiment d’argent.

Le régulateur financier a émis une série d’avertissements ces derniers mois sur la nature spéculative des actifs cryptographiques, affirmant que les consommateurs devraient être prêts à perdre tout leur argent.

Cependant, la FCA a mis du temps à traiter le nombre croissant d’entreprises de crypto-actifs opérant au Royaume-Uni.

Le chien de garde devait interdire les entreprises de crypto-monnaie qui ne figuraient pas sur son registre officiel en vertu de la réglementation anti-blanchiment d’argent à partir de janvier, mais n’ayant traité que quatre entreprises à cette date, il a fini par en placer d’autres sur un registre temporaire jusqu’en juillet.

En juin, il a de nouveau repoussé la date limite de son régime d’enregistrements dits temporaires à mars 2022 avec seulement cinq entreprises officiellement enregistrées. Il a averti que plus de 50 entreprises opérant dans le domaine des crypto-monnaies pourraient être contraintes de fermer après avoir omis de se conformer aux règles britanniques de lutte contre le blanchiment d’argent.

Les organisations terroristes utilisent également de plus en plus les crypto-monnaies pour canaliser discrètement des actifs afin de financer leurs opérations. En janvier, la FCA s’est vu octroyer des pouvoirs pour superviser la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme en vertu d’une nouvelle réglementation.

Les extrémistes utilisent des pièces numériques pour échanger des articles tels que des armes et de la drogue sur le marché noir et même mettre en place des sites de financement participatif efficaces sur le dark web où les sympathisants peuvent faire un don. Par exemple, « Financer la lutte islamique sans quitter une course » est une page Web sombre utilisée pour transférer des bitcoins aux djihadistes.

Certains extrémistes ont même publié des livres qui enseignent aux partisans comment transférer des Bitcoins des pays occidentaux aux djihadistes.

Les régulateurs ont eu du mal à maîtriser les marchés de la cryptographie alors que les monnaies numériques gagnent en popularité. En août, le chien de garde de la ville a admis qu’il n’était « pas capable » de réguler l’échange crypto Binance après avoir refusé de fournir des informations de base sur ses opérations.