Un banquier fantôme présumé pour les échanges de crypto-monnaie risque jusqu’à 90 ans de prison après avoir plaidé coupable de fraude bancaire, de complot de fraude bancaire et d’exploitation d’une entreprise de transfert d’argent sans licence.

Le ministère de la Justice a déclaré le 25 avril que Reginald Fowler, ancien copropriétaire des Vikings du Minnesota de la NFL, avait été accusé d’avoir facilité le traitement frauduleux de 750 millions de dollars provenant d’un certain nombre d’échanges de premier plan dès 2013 jusqu’en 2019, lorsque les États-Unis les banques avaient coupé l’industrie.

Fowler a agi au nom de Crypto Capital, selon le DoJ, affirmant que la société « fournissait des services bancaires en monnaie fiduciaire à divers échanges de crypto-monnaie par le biais d’une série de comptes bancaires ouverts sous de faux prétextes » afin de permettre à ces échanges d’envoyer et de recevoir des paiements fiduciaires.

Parmi ceux qui utilisaient ses services figuraient Kraken, qui terminé sa relation avec la société au début de 2017, et Bitfinex, qui le souhaite. La bourse a été forcée d’emprunter 625 millions de dollars à sa société sœur, l’émetteur de pièces stables USDT Tether, en 2019 après la disparition de 850 millions de dollars de ses fonds.

Le 25 octobre 2019, Bitfinex a publié une déclaration disant qu’il avait été « victime d’une fraude » par Crypto Capital après qu’il a été révélé que ses fonds avaient été saisis dans le cadre d’autres enquêtes sur Crypto Capital et ses dirigeants.

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En avril de la même année, le bureau du procureur général de New York a poursuivi iFinex, la société mère de Bitfinex et de Tether, alléguant qu’elle avait laissé sous-financé le cache de fiat de l’émetteur de pièces stables soutenant l’ancrage au dollar de l’USDT. La société a réglé l’affaire pour 18,5 millions de dollars l’an dernier.

Dans un dossier de 2019, le bureau du procureur général de New York a déclaré que l’effort juridique incluait les autorités en Pologne, au Portugal et aux États-Unis.

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Dans l’ombre

En annonçant le plaidoyer de culpabilité cette semaine, Damian Williams, le procureur des États-Unis pour le district sud de New York, a déclaré: «Reginald Fowler a aidé à traiter des centaines de millions de dollars de transactions non réglementées pour le compte de nombreux échanges de crypto-monnaie, contournant l’anti-argent les garanties de blanchiment exigées des institutions agréées qui garantissent que le système financier américain n’est pas utilisé à des fins criminelles, et le mensonge aux banques américaines dont les propres politiques l’auraient autrement empêché.

De nombreuses grandes banques sont désormais disposées à traiter les paiements pour les échanges de crypto-monnaie, et certaines des plus grandes institutions financières au monde proposent désormais à leurs clients des services de cryptographie. De plus, en 2020, le contrôleur par intérim de la monnaie Brian Brooks est arrivé au régulateur bancaire à partir d’un poste d’avocat général de l’échange de crypto Coinbase.

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Notant que Crypto Capital et d’autres sociétés liées, y compris Global Trading Solutions (GTS), « offraient ces services à un moment où les banques traditionnelles étaient réticentes à gérer les transactions de crypto-monnaie », le DoJ a allégué que les sociétés « ont menti aux banques afin d’ouvrir des comptes qui ont été utilisés pour traiter des transactions de crypto-monnaie à l’insu des banques.

Fowler a déclaré aux banques que GTS était une société immobilière et que les fonds qui la traversaient représentaient des investissements immobiliers et des paiements de loyer, et que d’autres faisaient de même, a déclaré le DoJ à la suite de l’annonce du plaidoyer.

« Alors que les banques ont pris connaissance des fausses déclarations de Fowler, elles ont fermé les comptes bancaires de GTS et Fowler a transféré le système à de nouvelles banques », selon le DoJ. En 10 mois, il a traité environ 750 millions de dollars en transactions de crypto-monnaie – près de 600 millions de dollars en dollars américains, selon le communiqué.

« Alors que le commerce des crypto-monnaies continue de croître », a ajouté Williams, « le plaidoyer de culpabilité de Fowler reflète l’engagement continu de ce Bureau à enquêter et à poursuivre les personnes du secteur des crypto-monnaies qui cherchent à continuer à opérer dans l’ombre ».

Le plaidoyer de Fowler comprenait également des accusations de complot en vue d’exploiter une entreprise de transmission d’argent sans licence et de fraude électronique.