Cela survient au milieu d’une forte hausse des pièces virtuelles au cours des dernières années. Cependant, les régulateurs financiers du monde entier, y compris en Inde, ont mis en garde contre les abus de devises et de plateformes décentralisées.

L’Inde est devenue le deuxième pays en termes d’adoption de la cryptographie, selon la société d’études de marché Chainalysis, et compte tenu de la portée actuelle, les experts estiment que 2022 pourrait sans doute voir l’Inde en tête du peloton mondial en dérivant les services publics de la perturbation décentralisée, à condition que le gouvernement prenne une position réglementaire progressiste. Aujourd’hui, l’Inde compte déjà près de 15 millions d’investisseurs en crypto.

La Reserve Bank of India (RBI) de l’Inde a même poursuivi en disant que les cryptos n’avaient aucune valeur sous-jacente, ne valaient même pas une « tulipe ». La banque centrale a également mis en garde contre les conséquences néfastes sur la stabilité financière et macroéconomique. En raison des facteurs d’anonymat, étant donné que les bourses ne traceraient pas les transactions, les régulateurs ont également mis en garde contre l’utilisation abusive des plateformes cryptographiques à des fins de financement du terrorisme et de blanchiment d’argent.

Dans le sillage de cela, de plus en plus, les plateformes de cryptographie demandent à leurs clients de remplir les détails de Know Your Customer (KYC) même si les services de cryptographie sont censés être décentralisés.

Qu’est-ce que KYC et est-ce important pour le trading de crypto ?

KYC signifie « connaître votre client », ce qui est un moyen efficace pour une institution de confirmer et donc de vérifier l’authenticité d’un client. Pour cela, le client est tenu de soumettre toute la documentation KYC avant d’investir dans divers instruments. Habituellement, les institutions financières sont mandatées par la RBI pour effectuer le processus KYC pour tous les clients avant de leur donner le droit d’effectuer des transactions financières. Que le client utilise la vérification KYC en ligne ou opte pour la vérification KYC hors ligne, il s’agit d’un processus simple et unique.

En ce qui concerne le KYC pour le trading de crypto, même s’il n’est pas obligatoire pour les investisseurs de suivre le processus KYC pour le trading de crypto, de plus en plus d’échanges et de plateformes de crypto s’orientent vers leur demander de terminer le KYC.

Dans leur essence, de nombreux services décentralisés sont conçus pour permettre aux clients de rester anonymes et de garder leurs informations personnelles privées de toute autorité centrale. Cela signifie que de nombreuses entreprises de cryptographie ne sont pas en mesure d’identifier qui sont réellement leurs clients ; quelque chose que les régulateurs ne trouvent pas acceptable.

Même les entreprises de cryptographie les plus réticentes ont été obligées d’introduire des mesures KYC de plus en plus strictes, car elles font face à une pression et à une pénalisation croissantes de la part des régulateurs. Par exemple, l’échange cryptographique Binance a annoncé en août de l’année dernière que les nouveaux clients devraient fournir une pièce d’identité émise par le gouvernement et passer une vérification faciale afin d’effectuer des dépôts et des transactions.

En finir avec KYC peut aider les investisseurs à se plaindre ou à se plaindre plus tard.