Le courtier en crypto-monnaie Genesis a placé son unité de prêt en faillite en vertu du chapitre 11, devenant la dernière victime des retombées de l’implosion de l’échange d’actifs numériques FTX de Sam Bankman-Fried l’année dernière.

L’activité de prêt de Genesis, qui offrait aux clients la possibilité de prêter leurs pièces en échange de rendements élevés, doit aux créanciers plus de 3 milliards de dollars, a rapporté le Financial Times précédemment, dont des centaines de millions de dollars aux clients de Gemini, l’échange de crypto de Cameron et Tyler Winklevoss.

Genesis et son propriétaire, le conglomérat de cryptographie Digital Currency Group soutenu par SoftBank, sont en négociations avec les créanciers depuis novembre.

« Une restructuration devant les tribunaux présente le moyen le plus efficace de préserver les actifs et de créer le meilleur résultat possible pour toutes les parties prenantes de Genesis », a déclaré le directeur général par intérim de Genesis, Derar Islim.

Genesis est la dernière société de cryptographie à avoir été prise à contre-pied par l’échec de FTX, qui a envoyé des ondes de choc dans l’industrie, poussant des entreprises telles que le prêteur BlockFi à la faillite l’année dernière, et la valeur des pièces populaires a chuté.

Dans son dépôt au chapitre 11 auprès du tribunal des faillites du district sud de New York, l’unité de prêt de Genesis et une filiale Asie-Pacifique ont chacune répertorié des actifs et des passifs compris entre 100 et 500 millions de dollars. Genesis Global Capital, une autre filiale, a répertorié une fourchette d’actifs et de passifs de 1 à 10 milliards de dollars, ainsi que plus de 100 000 créanciers.

Les clients de Gemini doivent 766 millions de dollars, selon le dossier de mise en faillite ; Gemini avait précédemment déclaré qu’ils devaient environ 900 millions de dollars.

Parmi les 50 principaux créanciers figurent le family office de l’ancien dirigeant de SoftBank, Marcelo Claure, à qui l’on doit 45,9 millions de dollars, et Cumberland, la branche de trading crypto du teneur de marché DRW, à qui l’on doit 18,7 millions de dollars, selon les dépôts de bilan.

La société de bijoux Levity + Love, la société de jeux Big Time Studios et le groupe de paiement à but non lucratif Stellar Development Foundation figurent également parmi les principaux créanciers du prêteur crypto.

Genesis a déclaré qu’elle disposait de plus de 150 millions de dollars en espèces, ce qui fournirait des liquidités pour soutenir ses opérations commerciales et faciliter le processus de restructuration.

Les unités de négociation et de garde de Genesis n’étaient pas impliquées dans les dépôts, a indiqué la société.

Genesis est le plus grand créancier non garanti de FTX, l’échange de crypto de 32 milliards de dollars qui a lui-même déposé son bilan en novembre. À la suite de l’effondrement de FTX, les clients de Genesis ont cherché à retirer 827 millions de dollars d’argent qu’ils avaient prêtés au courtier en crypto, demandes auxquelles il n’a pas pu répondre, a déclaré la société dans les dépôts de bilan. Il a ensuite stoppé les retraits des clients.

Genesis doit 226,3 millions de dollars à la faillite de FTX, selon des documents judiciaires déposés jeudi, soulignant l’impact de l’implosion de l’échange de Bankman-Fried sur le courtier en crypto.

Digital Currency Group, qui est soutenu par des investisseurs tels que GIC de Singapour et la branche de capital-risque d’Alphabet CapitalG, était à la recherche de financements extérieurs depuis que les tensions avec les créanciers ont éclaté ce mois-ci.

Le groupe est enfermé dans un différend avec les jumeaux Winklevoss, dont l’échange Gemini a utilisé Genesis dans son programme de prêt d’actifs cryptographiques. Cameron Winklevoss a appelé le conseil d’administration de DCG à limoger son directeur général Barry Silbert, affirmant qu’il était « inapte » à diriger le groupe.

Suite au dépôt de bilan, Winklevoss a écrit sur Twitter que DCG et Silbert « continuent de refuser d’offrir aux créanciers un accord équitable », mais a ajouté que le dépôt était « une étape cruciale » pour que Gemini récupère les actifs des utilisateurs.

« À moins que Barry et DCG ne reviennent à la raison et ne fassent une offre équitable aux créanciers, nous déposerons une plainte contre Barry et DCG sous peu », a-t-il écrit.

La semaine dernière, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a poursuivi Genesis et Gemini au sujet du programme de prêt, affirmant qu’il n’était pas correctement enregistré en tant qu’offre de titres.

Gemini a mis fin au programme ce mois-ci, mais les investisseurs de détail, qui ont prêté leurs jetons cryptographiques à Genesis en échange de taux d’intérêt aussi élevés que 8%, restent incapables d’effectuer des retraits, selon le régulateur.

Genesis a refusé de fournir d’autres commentaires. DCG n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire.

Cette histoire a été modifiée pour préciser que c’est l’unité de prêt de Genesis qui a déposé une demande de mise en faillite