Les schémas de Ponzi numériques promettent des rendements financiers élevés en exploitant les failles dans le métaverse, la crypto-monnaie et les NFT.
Les organisations qui s’engagent dans un schéma de Ponzi concentrent toute leur énergie à attirer de nouveaux clients pour investir.
En raison de l’absence de réglementation dans les nouvelles technologies, les arrangements frauduleux reposent sur l’utilisation des fonds des nouveaux investisseurs pour payer les bailleurs de fonds précédents.
Les criminels utilisent désormais le métaverse, la crypto-monnaie et les NFT pour arnaquer les investisseurs.
Qu’est-ce qu’un schéma de Ponzi ?
Un schéma de Ponzi est une escroquerie d’investissement frauduleuse promettant des taux de rendement élevés avec peu de risques pour les investisseurs. Un schéma de Ponzi est une escroquerie d’investissement frauduleuse qui génère des rendements pour les investisseurs précédents avec de l’argent prélevé sur les investisseurs ultérieurs. Ceci est similaire à un système pyramidal en ce sens que les deux sont basés sur l’utilisation des fonds de nouveaux investisseurs pour payer les bailleurs de fonds précédents.
Les schémas de Ponzi reposent sur un flux constant de nouveaux investissements pour continuer à fournir des rendements aux investisseurs plus âgés. Lorsque ce flux s’épuise, le système s’effondre.
Le terme « Ponzi Scheme » a été inventé après un escroc nommé Charles Ponzi en 1920. Cependant, les premiers cas enregistrés de ce type d’escroquerie à l’investissement remontent au milieu à la fin des années 1800 et ont été orchestrés par Adele Spitzeder en Allemagne. et Sarah Howe aux États-Unis. En fait, les méthodes de ce qui est devenu connu sous le nom de schéma de Ponzi ont été décrites dans deux romans distincts écrits par Charles Dickens, Martin Chuzzlewitpublié en 1844 et Petite Dorrit en 1857.
En 2008, Bernard Madoff a été reconnu coupable d’avoir dirigé un système de Ponzi qui falsifiait des rapports de trading pour montrer qu’un client réalisait un profit sur des investissements qui n’existaient pas.
Comment repérer une chaîne de Ponzi numérique
Quelle que soit la technologie utilisée dans un schéma de Ponzi numérique, la plupart partagent des caractéristiques similaires :
- Une promesse garantie de rendements élevés avec peu de risques
- Un flux constant de rendements quelles que soient les conditions du marché
- Investissements qui n’ont pas été enregistrés auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC)
- Stratégies d’investissement secrètes ou décrites comme trop complexes pour être expliquées
- Les clients ne sont pas autorisés à consulter les documents officiels relatifs à leur investissement
- L’opportunité d’investissement semble trop belle pour être vraie
- Clients rencontrant des difficultés pour retirer leur argent
Le côté obscur du métaverse
Le harcèlement, les agressions, l’intimidation et les discours de haine sévissent déjà dans les jeux de réalité virtuelle, qui font partie du métaverse.
La plupart des activités envisagées par le métaverse auront un aspect financier, et une grande partie ne sera pas grevée par les contraintes technologiques, réglementaires, juridiques et même logiques/éthiques d’aujourd’hui, ouvrant grand les portes à une armée de fraudeurs, à de grands et petits cartels criminels et à la cybercriminalité. criminels, voleurs, espions, maîtres chanteurs et tous les vices entre les deux. Les joueurs légitimes et tous les types de criminels sous le soleil sont sûrs d’essayer d’exploiter les avantages évidents de l’anonymat associés au luxe d’une présence et d’un accès améliorés, permettant aux escrocs de lancer leurs filets malveillants au loin à la recherche de victimes – les naïfs, non initié, vieux et impressionnable.
Les criminels afflueront sûrement vers le métaverse, car il promet d’être une riche source de recrues potentielles, de capacités opérationnelles et de fonds. Le métaverse élargira la portée et l’impact des recruteurs en ligne, les aidera à affiner leur message pour optimiser l’impact et les aidera à appuyer avec précision sur chaque bouton de la psyché de leurs cibles.
Les services de renseignement parrainés par l’État et commerciaux, y compris la Corée du Nord et, bien sûr, Meta, Amazon et Google, investissent déjà du temps et des ressources pour découvrir et sonder les limites opérationnelles de l’interface à venir entre la réalité et la virtualité afin de collecter plus d’informations sur tout le monde et tout.
Le côté obscur de la crypto-monnaie
Les escrocs exploitent le fait que tant de personnes ne sont pas encore assez familières avec la crypto-monnaie, mis à part son supposé potentiel de « devenir riche rapidement ».
Chainalysis rapporte qu’un seul système de Ponzi basé en Chine a rapporté à lui seul au moins 2 milliards de dollars l’année dernière, ce qui en ferait l’un des plus importants jamais créés. PlusToken était un service de portefeuille de crypto-monnaie qui promettait aux utilisateurs des rendements élevés s’ils utilisaient Bitcoin ou Ethereum pour acheter le propre jeton de la fausse société, appelé Plus. Une campagne de marketing élaborée a convaincu plus de trois millions de personnes, dont la majorité se trouvaient en Chine, en Corée et au Japon, d’investir en les contactant via la plateforme de messagerie populaire WeChat, en organisant des rencontres en personne et en publiant des annonces dans les supermarchés.
En juin 2020, les autorités chinoises ont arrêté six personnes soupçonnées d’être à l’origine de l’escroquerie, mais il semble qu’au moins une n’ait toujours pas été arrêtée, car quelqu’un a continué à blanchir les fonds et même à en retirer une partie.
Le côté obscur du NFTS
Pour acheter votre premier NFT, vous devrez vous inscrire à un portefeuille qui effectue des transactions sur la blockchain Ethereum. MetaMask est peut-être le portefeuille Ethereum le plus populaire pour les collectionneurs NFT. Cependant, les utilisateurs de MetaMask ont récemment été la cible d’une escroquerie par hameçonnage impliquant de fausses publicités qui demandaient les clés de portefeuille privées des utilisateurs ou des phrases de sécurité de 12 mots (un gros drapeau rouge). Il existe également de fausses fenêtres contextuelles malveillantes fonctionnant via Discord, Telegram et d’autres forums publics qui renvoient à des pages de connexion d’apparence normale, telles que MetaMask ou d’autres sites Web populaires.
Les jetons non fongibles (NFT) ont explosé dans un secteur de plusieurs milliards de dollars de l’industrie de la cryptographie au cours des 12 derniers mois seulement. Les meilleurs objets de collection, tels que les pièces rares des collections Cool Cats et Bored Ape Yacht Club, se négocient pour plus de 30 000 $ ou plus.
Si les étiquettes de prix à cinq et six chiffres semblent beaucoup pour un JPEG, les créateurs de NFT ont une réponse en un mot pour vous : utilité. Parce que les NFT créent un enregistrement numérique indélébile de votre propriété sur la blockchain (c’est-à-dire la même technologie sur laquelle la crypto est frappée), posséder une œuvre d’art à jeton numérique peut également servir de ticket d’adhésion à des clubs en ligne exclusifs, des communautés de jeux, des salles de chat Discord et des expériences interactives.
Conclusion
Une réglementation est nécessaire pour protéger la réputation des marchés du métaverse, de la crypto-monnaie et des NFT.
Il protège également les investisseurs contre la fraude, en garantissant une concurrence loyale et des règles du jeu équitables. Une bonne réglementation est également bonne pour l’industrie technologique.
Le métaverse, la crypto-monnaie et les NFT sont toujours révolutionnaires. Il faut de la patience car ces technologies ont le potentiel de changer le monde pour toujours.
Compte tenu du rythme rapide des changements technologiques, des conseillers financiers professionnels compétents en crypto-monnaie, NFT et métaverse sont nécessaires. De cette façon, les investisseurs peuvent comprendre les risques technologiques, financiers et de cybersécurité pour prendre des décisions éclairées.
