Par Vijeth Shivappa
Alors que Bitcoin, la première crypto-monnaie distribuée, existe depuis plus d’une décennie maintenant, les crypto-monnaies ont gagné en popularité au cours des deux dernières années. Les développements depuis la création de Bitcoin ont élargi les utilisations de la blockchain et ont cédé la place à des choses comme les « Initial Coin Offerings », une méthode de financement participatif qui est devenue populaire dans la communauté des crypto-monnaies. Alors que les technologies qui sous-tendent les crypto-monnaies pourraient transformer la composition de l’écosystème financier et la capacité d’accéder au capital, une grande partie des nouvelles récentes sur les crypto-monnaies ont été négatives, se concentrant sur les mesures d’application, les piratages sur les échanges internationaux et les préoccupations soulevées par divers régulateurs. et les acteurs du marché.
Dans le passé, le crypto-marché avait attiré des investisseurs traditionnels comme des athlètes, des célébrités, des HNI et des institutions financières. L’enquête récente a révélé que les sociétés de gestion de patrimoine de personnes très riches, appelées family offices, font de sérieux paris sur la crypto ces jours-ci. Certains d’entre eux sont depuis longtemps des investisseurs dans d’autres classes d’actifs comme l’immobilier et le capital-investissement, mais ont récemment été l’un des moteurs de la voie rapide sur le marché des crypto-monnaies. La révélation apportée par l’enquête a révélé que près de 50% des family offices souhaitent ajouter des devises numériques à leur portefeuille d’investissement. Ces family offices super riches se sont multipliés au cours des 30 dernières années, en partie en raison de l’augmentation du nombre de milliardaires technologiques dans des pays comme les États-Unis, le Royaume-Uni, la Chine, le Japon et l’Inde. Il existe plus de 10 000 family offices dans le monde qui gèrent des actifs estimés à 6 000 milliards de dollars. Le total des actifs sous gestion (AUM) de ces family offices de super-riches est supérieur à celui de l’ensemble du secteur des hedge funds.
Une analyse a révélé que 15% des family offices dans le monde ont déjà investi dans les crypto-monnaies. 45% seraient intéressés à se lancer dans ce domaine. La raison de cette décision est de protéger leur portefeuille d’investissement contre les faibles taux d’intérêt, l’inflation plus élevée et d’autres conditions macroéconomiques de cette situation financière mondiale sans précédent. Cette enquête a montré leur intérêt accru à investir, dans l’ensemble de la chaîne de valeur des actifs numériques. La plupart des family offices souhaitent investir dans les technologies de blockchain et de grand livre numérique. La majorité d’entre eux pensent que cette technologie aura le même impact qu’Internet du point de vue de la productivité et de l’efficacité. 22% des entreprises qui faisaient partie de cette enquête mondiale avaient des actifs allant jusqu’à 5 milliards de dollars + et 45% d’entre elles avaient 1 à 5 milliards de dollars.
Bien que le secteur financier ait récemment adopté les crypto-monnaies et les technologies émergentes de blockchain, peu de family offices de super-riches ont encore exprimé leurs inquiétudes quant à la valeur à long terme des monnaies numériques. Prenons l’exemple de Bitcoin – la principale crypto-monnaie – qui a maintenant chuté de 50 % en dessous de son niveau record de 65 000 $ en avril de cette année. Mais encore, il est en hausse de plus de 230% par rapport au prix de l’année précédente. Au fur et à mesure que la base d’investisseurs de la crypto-monnaie augmente et fléchit, les critiques plaident fermement en faveur de davantage de réglementations.
Blockchain est une base de données spécialisée. Elle diffère d’une base de données classique par la manière dont elle stocke les informations. La blockchain stocke les données dans des blocs qui sont ensuite enchaînés. Au fur et à mesure que de nouvelles données arrivent, elles sont entrées dans un nouveau bloc. Une fois que le bloc est rempli de données, il est chaîné sur le bloc précédent, ce qui rend les données chaînées par ordre chronologique. Divers types d’informations peuvent être stockés sur une blockchain, mais l’utilisation la plus courante jusqu’à présent a été en tant que grand livre pour les transactions. Dans le cas de Bitcoin, la blockchain est utilisée de manière décentralisée afin qu’aucune personne ou groupe n’ait le contrôle, au contraire, tous les utilisateurs conservent collectivement le contrôle. Les blockchains décentralisées sont immuables, ce qui signifie que les données saisies sont irréversibles. Pour Bitcoin, cela signifie que les transactions sont enregistrées en permanence et visibles par tous. Une crypto-monnaie utilise la cryptographie pour sécuriser et vérifier les transactions et pour gérer et contrôler la création de nouvelles unités monétaires. Bitcoin et Ethereum sont les crypto-monnaies les plus populaires. Les crypto-monnaies sont négociées en fonction du sentiment des consommateurs et des déclencheurs psychologiques du mouvement des prix.
L’avenir de la technologie blockchain est très prometteur avec de nombreux cas d’utilisation émergents. L’un des plus grands cas d’utilisation de la blockchain en ce moment est dans la chaîne d’approvisionnement. Disons qu’il y a un paquet de nourriture compromis arrivé dans un magasin, tout doit être enlevé. Avec la technologie blockchain, nous serions en mesure de retracer l’origine de l’épidémie, puis d’isoler uniquement le paquet infecté. De même, la chaîne d’approvisionnement pharmaceutique peut également bénéficier de la blockchain et lutter contre les médicaments contrefaits. La blockchain peut nous aider à suivre l’énergie à un niveau plus granulaire, ce qui nous aide à créer un système énergétique plus flexible et efficace pour un avenir durable.
Les fournisseurs de services cloud proposent une blockchain en tant que service (BaaS). Les start-up émettent des jetons sur des blockchains publiques et lèvent des capitaux initialement par le biais de l’offre initiale de pièces de monnaie (ICO), puis de l’offre d’échange initiale (IEO) et désormais de l’offre de jetons de sécurité (STO) conforme à la loi. Un autre domaine de croissance de la blockchain concerne les entreprises qui construisent des blockchains privées, des outils pour les blockchains publiques, des normes et des spécifications. Même les gouvernements du monde entier adoptent cette technologie pour créer leur propre infrastructure de blockchain privée. L’évolution vers la crypto-monnaie pourrait créer un nouveau cadre pour les banques centrales qui pourrait avoir un impact important sur l’économie mondiale.
Du point de vue des normes internationales, trois types de normes sont en cours d’élaboration : les normes spécifiques à la blockchain, les normes spécifiques à l’industrie et les normes génériques. Au niveau spécifique de la blockchain, la communauté des développeurs open source travaille sur des spécifications techniques au niveau du code, telles que le processus EIP. Au niveau de l’industrie, les entreprises travaillent sur des normes par le biais de partenariats, d’associations et de consortiums industriels pour développer des applications de blockchain spécifiques à l’industrie, telles que la banque et la chaîne d’approvisionnement. Au niveau générique, les organisations internationales de normalisation, les organisations régionales et gouvernementales travaillent sur des sujets généraux tels que la terminologie, la taxonomie, les contrats intelligents, la gouvernance, l’interopérabilité, etc. Toutes les parties prenantes travaillent vers un objectif commun de normalisation de la blockchain pour aborder son adoption, son interopérabilité, sa gouvernance et son évolutivité.
Il serait intéressant de voir ce que ce flux d’argent fluvial des family offices des super-riches peut faire pour accélérer l’adoption des crypto-monnaies et de l’écosystème blockchain à grande échelle ? Cela peut-il briser les barrières et la croissance de la turbo-charge dans ce domaine de la haute technologie en vogue ? Seul le temps peut répondre à cela
– L’auteur est cadre supérieur chez Hitachi Vantara et membre du conseil technique de la SNIA, un organisme mondial de l’industrie informatique. Toutes les opinions exprimées sont personnelles
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