Alors que les marchés montent, les gens se sentent plus à l’aise de placer leurs crypto-actifs dans des tiers de confiance tels que des échanges centralisés et des plateformes de prêt centralisées qui promettent des rendements de plus en plus attrayants. Les bons moments ne durent cependant jamais. Alors que les marchés culminent et que la politique monétaire se resserre, les entreprises qui se sont surendettées à la hausse s’exposent à des risques de liquidité. Si vous avez déposé vos crypto-actifs dans ces produits, peut-être inconscients de leur prise de risque, vos actifs sont exposés à leurs risques.
Pas vos clés, pas vos pièces
Presque tout le monde dans la crypto a entendu cette phrase à ce stade. Cette phrase est plus applicable dans l’environnement de marché actuel. Les marchés de la cryptographie et traditionnels subissent actuellement une contraction. À chaque contraction, que ce soit sur les marchés de la cryptographie ou traditionnels, les entreprises à fort effet de levier ont plus de chances d’échouer. Pire encore, il y a eu d’innombrables histoires de personnes sans scrupules les entreprises qui recherchent les fonds de leurs clients pour recouvrir les fissures.
Nous recommandons fortement aux gens de transférer vos fonds des services centralisés vers des portefeuilles auto-dépositaires (parfois appelés non dépositaires). Assurez-vous qu’il est vraiment en libre garde, sinon vous n’avez toujours pas le contrôle total de vos actifs. En savoir plus sur la différence entre les portefeuilles de garde et les portefeuilles auto-dépositaires ici.
Exposition aux risques liés aux produits cryptographiques défaillants
L’auto-garde ne protège pas complètement des risques associés aux projets défaillants. Nous l’avons vu de façon spectaculaire avec LUNA/UST il y a un mois. Cependant, il existe une différence entre les projets de garde et les projets d’auto-garde. Les risques de LUNA / UST étaient évidents pour beaucoup car les finances étaient principalement en chaîne, transparentes et libres d’observation pour quiconque. Malgré cela, de nombreux participants, qu’il s’agisse d’utilisateurs de détail ou d’institutionnels « sophistiqués », ont été anéantis.
Un problème bien pire est celui des produits cryptographiques centralisés, car leurs finances sont entourées de mystère. Il empêche toute connaissance préalable de leurs problèmes imminents jusqu’à ce qu’il explose soudainement. Cela se déroule déjà maintenant.
Celsius Network, une plate-forme crypto centralisée d’emprunt/prêt, a soudainement annoncé le 13 juin qu’elle gelait les actifs des clients. Cela était particulièrement choquant compte tenu du tweet de leur PDG répondant aux rumeurs de gel des retraits des clients la veille.
Mike, connaissez-vous au moins une personne qui a du mal à se retirer de Celsius ?,
pourquoi répandre le FUD et la désinformation.
Si vous êtes payé pour cela, faites savoir à tout le monde que vous choisissez votre camp, sinon notre travail consiste à combattre Tradfi ensemble…
– Alex Mashinsky (@Mashinsky) 11 juin 2022
.@CelsiusNetwork suspend tous les retraits, échanges et transferts entre comptes. Agir dans l’intérêt de notre communauté est notre priorité absolue. Nos opérations se poursuivent et nous continuerons à partager des informations avec la communauté. Plus ici : https://t.co/CvjORUICs2
— Celsius (@CelsiusNetwork) 13 juin 2022
Cela a provoqué une vente à l’échelle du marché, au cours de laquelle l’échange centralisé Binance, le plus grand échange de crypto au monde, a annoncé la « pause temporaire des retraits de bitcoins ».
Pause temporaire de $ BTC retraits sur #Binance en raison d’une transaction bloquée provoquant un arriéré. Devrait être réparé dans environ 30 minutes. Mettra à jour.
Les fonds sont SAFU.
— CZ 🔶 Binance (@cz_binance) 13 juin 2022
Depuis, il y a eu histoires présumées des clients de Celsius voient leur garantie liquidée alors qu’ils disposent d’actifs suffisants pour regarantir leurs prêts. Ils n’ont pas pu le faire en raison du gel du compte. Le 15 juin, Le Wall Street Journal a rapporté que Celsius avait embauché des avocats chargés de la restructuration pour « conseiller sur les solutions possibles à ses problèmes financiers croissants ». Pour les clients de Celsius, le conditions d’utilisation indiquent que leurs fonds pourraient être confisqués :
Dans le cas où Celsius fait faillite, entre en liquidation ou est autrement incapable de rembourser ses obligations, tout actif numérique éligible utilisé dans le service Earn ou comme garantie dans le cadre du service Borrow peut ne pas être récupérable, et vous ne pouvez avoir aucun recours ou droit légal. dans le cadre des obligations de Celsius envers vous autres que vos droits en tant que créancier de Celsius en vertu des lois applicables.
Pendant ce temps, des rumeurs ont commencé à circuler le 14 juin selon lesquelles le célèbre fonds spéculatif crypto, Three Arrows Capital (3AC) était insolvable. Comme Celsius, 3AC avait séquestré une grande quantité d’ETH dans stETH. Le problème avec stETH est que, bien qu’un marché secondaire soit disponible pour négocier le dérivé de jalonnement, il est beaucoup moins liquide que l’ETH. Alors que Celsius tentait de trouver des liquidités en vendant du stETH, 3AC en vendait beaucoup plus. Le 15 juin, les rumeurs de problèmes de solvabilité de 3AC ont été confirmées avec le tweet du co-fondateur Su Zhu.
Nous sommes en train de communiquer avec les parties concernées et nous nous engageons pleinement à résoudre ce problème
— Zhu Su 🔺 (@zhusu) 15 juin 2022
L’auto-garde est une assurance
Bien qu’il soit impossible de savoir s’il y aura contagion ou jusqu’où elle pourrait se propager (j’espère que nous avons déjà vu le pire !), une chose est certaine : si vous gardez vous-même votre crypto, vous aurez un contrôle beaucoup plus grand sur votre argent pendant les périodes de hauts et de bas.
L’auto-garde est certainement plus qu’une assurance, cependant, son rôle en tant qu’assurance est essentiel. C’est une assurance contre des tiers, qu’il s’agisse d’institutions financières ou de gouvernements. Toutes les assurances sont assorties d’une prime, et l’auto-garde n’est pas différente. Dans ce cas, il est payé sous forme de responsabilité personnelle, mais le bénéfice est la tranquillité d’esprit.
La mission de Bitcoin.com est de créer la liberté économique, c’est pourquoi nous consacrons la majorité de nos ressources au développement de l’auto-conservation Portefeuille Bitcoin.com et d’autres produits d’auto-garde comme le Verset DEX. Utilisez-les pour prendre le contrôle de vos jetons Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum et ERC-20 (la prise en charge de plus de chaînes est en cours !).
Dennis Jarvis est PDG de Bitcoin.com
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