La Banque centrale argentine (BCRA) a ouvert une enquête sur neuf sociétés de technologie financière pour avoir prétendument proposé une intermédiation financière non autorisée via des actifs cryptographiques.
Les sociétés convertissent les dépôts en crypto-actifs, en particulier en crypto-monnaies, a affirmé vendredi la BCRA dans un communiqué. Ces crypto-actifs sont utilisés pour financer à la fois des investissements et des crédits à la consommation, offrant un profit en tant que contrepartie.
La BCRA n’a pas nommé les sociétés faisant l’objet de l’enquête. Un porte-parole de la BCRA a déclaré à CoinDesk que la banque centrale était en train d’informer les entreprises, un processus qu’elle achèvera d’ici la fin de la semaine prochaine.
Le porte-parole a déclaré que les entreprises impliquées sont celles qui offrent aux utilisateurs un intérêt pour le dépôt de crypto-monnaies.
Grâce à la loi sur les entités financières, la BCRA a le pouvoir d’exiger des informations lorsqu’une personne ou une entreprise est soupçonnée d’effectuer des tâches d’intermédiation financière, selon le communiqué de la banque centrale.
L’entité peut ordonner la cessation immédiate et définitive de l’activité et appliquer des sanctions.
Si les enquêtes trouvent des preuves d’intermédiation financière non autorisée, la BCRA portera plainte au pénal sur la base de l’article 310 du code pénal argentin, qui prévoit des peines de prison d’un à quatre ans, des amendes de deux à six fois la valeur des transactions et l’interdiction d’exercer en Argentine jusqu’à six ans.
