Le gouvernement turc a ajouté des échanges de crypto-monnaie à la liste des entreprises soumises à la réglementation du pays en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML-TF).

Le changement de réglementation est entré en vigueur immédiatement après la publication du décret présidentiel – semblable à un décret aux États-Unis – au Journal officiel aujourd’hui.

En appliquant ces règles à la cryptographie, le gouvernement soumet désormais les 31 échanges cryptographiques qui opèrent dans le pays à la réglementation stricte établie par le chien de garde financier, MASAK.

Vérification des clients «comme les banques»

MASAK a parfois demandé une liste de clients aux échanges de crypto-monnaie du pays, mais a par ailleurs laissé les échanges de crypto seuls.

Maintenant, MASAK traitera les échanges cryptographiques «comme les banques», a déclaré Mehmet Türkarslan, conseiller juridique d’un important échange crypto turc. Décrypter.

À partir d’aujourd’hui, les échanges doivent exiger une preuve de résidence et des documents d’identité (loin d’être la norme en Turquie), et vérifier périodiquement la validité de ces documents.

Les bourses doivent également bloquer tout client figurant sur la liste noire du gouvernement dans les listes de sanctions, signaler toute activité commerciale suspecte et informer le gouvernement de tout service fourni aux clients institutionnels.

« La liste s’allonge encore et encore, et nous essayons actuellement de tout comprendre », a déclaré Agah Selim Sesli, chercheur principal à l’échange de crypto Bitexten. Décrypter.

Un patchwork de réglementations

La réglementation d’aujourd’hui est la première d’une série de réglementations anticipées sur la cryptographie qui, selon le gouvernement, arriveront d’ici la fin de la semaine prochaine. Sesli s’attend à ce qu’une telle réglementation puisse inclure des règles sur la fiscalité et, comme aux États-Unis, la déclaration des portefeuilles privés.

Cette frénésie réglementaire s’appuie sur une réglementation antérieure. Il y a trois semaines, la banque centrale a interdit l’utilisation de la crypto dans les paiements quotidiens et a empêché les processeurs de paiement de type PayPal de traiter la crypto.

La vague de réglementations a semé la confusion. «Le gouvernement n’a même pas défini les actifs cryptographiques, et encore moins les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques», a déclaré Osman Gazi Güçlütürk, chef du département de droit informatique de l’Université de Kırklareli. Décrypter. «Ces clarifications sont très importantes en droit.»

Le gouvernement, qui n’avait jamais auparavant fait référence explicitement aux échanges de crypto-monnaie, a commencé à introduire une réglementation sur les «plates-formes d’actifs cryptographiques», et maintenant «les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques», a déclaré Türkarslan. «Nous supposons simplement que cela signifie des échanges cryptographiques et agissons en conséquence.»

«Fournisseur de services d’actifs cryptographiques» fait référence à la description par le Groupe d’action financière des échanges cryptographiques en tant que fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), a expliqué Güçlütürk.

L’Union européenne s’est appuyée sur ce terme pour décider comment réglementer la cryptographie. Mais l’UE a défini de manière élaborée les fournisseurs d’actifs cryptographiques avant de publier les réglementations qui leur sont applicables, contrairement au gouvernement turc, qui a abandonné le terme à l’improviste.

Le règlement fait suite à l’arrêt soudain de deux principaux échanges cryptographiques qui opèrent dans le pays. Thodex et Vebitcoin ont disparu du jour au lendemain la semaine dernière, bloquant les fonds de leurs clients.

Mertcan Bayraktar, un avocat qui représente plusieurs personnes dans une affaire contre Thodex, a déclaré Décrypter que la réglementation des échanges de crypto-monnaies est «bien sûr une bonne chose», mais l’approche d’aversion au risque du gouvernement peut dissuader les traders de crypto d’utiliser les plateformes.

«La crypto, ou la blockchain en général, offre des opportunités incroyables», a-t-il déclaré. «Dissuader les gens d’investir ou de négocier des crypto-monnaies lorsqu’elle est constamment présentée sous un jour négatif est également un risque potentiel.»