Le prêteur de crypto Celsius prévoit d’offrir le bitcoin comme un « actif emballé » dans le but d’attirer des investisseurs professionnels à Wall Street.
Les jetons de chiffrement enveloppés sont des crypto-monnaies indexées sur la valeur d’un autre crypto, ou d’un actif tel que des actions ou des matières premières. Celsius dit que le processus d’emballage permet à un actif d’une blockchain d’être utilisé sur une autre, augmentant la liquidité et offrant aux utilisateurs une nouvelle avenue pour accumuler des rendements.
Parler à Actualités financières Lors de la conférence Bitcoin 2022 à Miami, le directeur général Alex Mashinsky a déclaré qu’il souhaitait développer la clientèle institutionnelle de 300 personnes de la société, qui comprend des banques, des fonds spéculatifs et d’autres sociétés financières.
Le nouvel emballage de bitcoin y contribue, a-t-il déclaré, en ajoutant le bitcoin à l’arsenal d’actifs numériques que les commerçants professionnels utilisent pour tirer parti des écarts de prix importants.
La société construit un pont blockchain, a-t-il ajouté, entre la finance décentralisée et la finance centralisée – combinant les propriétés de rendement plus élevé de « DeFi » avec les avantages des produits financiers traditionnels.
Alors que l’entreprise construit ce pont, a déclaré Mashinsky, « il n’y a pas de planche plus importante que le bitcoin ». Bitcoin sera bientôt proposé en tant qu’actif intégré via CelsiusX, l’unité DeFi de la société.
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Les crypto-monnaies enveloppées « augmentent l’utilité et la liquidité des plates-formes de contrats intelligents et des applications financières décentralisées populaires », selon l’échange de crypto Gemini.
La crypto enveloppée peut également tirer parti de fonctions en dehors de sa propre blockchain native. Celsius a déclaré que le produit bitcoin enveloppé, CXBTC, sera lancé sur la blockchain Polygon.
La nouvelle offre est un signe que le prêt cryptographique atteint un type de commerçant plus sophistiqué.
« L’emballage du bitcoin le rend utilisable dans DeFi à travers les blockchains », a déclaré Vivek Raman, chercheur principal DeFi chez CelsiusX. FN à la conférence. « Cela ouvre l’arbitrage et d’autres opportunités financières en créant plus d’utilisations de cas pour le bitcoin. »
« Arbitrage, tenue de marché, contrats à terme contre spot, cash-and-carry, vous l’appelez », a déclaré Mashinsky, énumérant les stratégies que Celsius permet avec ses services.
Avec le prêt, les détenteurs de crypto qui ne veulent pas vendre leur bitcoin peuvent gagner de l’argent sans éroder la taille de leurs paris en bitcoin. En prêtant, et non en vendant, leur bitcoin, les emprunteurs peuvent également éviter les impôts sur les plus-values.
Pour ses 1,7 million de clients, principalement des particuliers, Celsius verse un rendement aux utilisateurs pour qu’ils conservent leurs pièces cryptographiques pour eux, puis prête le pool de bitcoins aux bourses, qui paient des frais pour accéder à la liquidité.
Celsius propose entre 1,5 % et 6,6 % pour conserver les bitcoins des utilisateurs.
La société basée à New York est l’un des plus grands prêteurs au monde avec quelque 23 milliards de dollars d’actifs et plus de 150 000 bitcoins.
Les marchés de la cryptographie ont attiré davantage de commerçants professionnels qui considèrent les marchés à haut risque et volatils comme mûrs pour les opportunités. Les arbitres aiment depuis longtemps négocier des marchés inefficaces car les prix peuvent osciller énormément. La crypto ajoute à cet attrait, car elle est également moins réglementée et centralisée. Cela crée un environnement optimal pour que les commerçants profitent des écarts élevés entre les acheteurs et les vendeurs.
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Mashinsky a déclaré que Celsius avait plus de liquidités en bitcoins que la plupart des bourses. Cette liquidité est un atout majeur car de plus en plus cherchent à acheter et à vendre des cryptos.
« Il y a beaucoup d’argent dans la tenue de marché », a déclaré Zac Prince, PDG de BlockFi. Barrons l’année dernière. «Mais vous avez besoin de stocks pour créer des marchés. Si vous ne voulez pas acheter du bitcoin directement, vous l’empruntez.
Celsius a fait des vagues le mois dernier en annonçant qu’il avait embauché Rod Bolger, chef des finances à la Banque Royale du Canada, en tant que directeur financier. Celsius dit qu’il augmente constamment ses plus de 850 employés dans le monde.
L’industrie des prêts cryptographiques est en plein essor, a déclaré la société de recherche Messari Le journal de Wall Street l’année dernière, un groupe de prêteurs cryptographiques a 25 milliards de dollars de prêts en cours, contre 1,4 milliard de dollars en 2020.
L’industrie du crédit crypto n’est pas sans risque.
Paul Brody, responsable de la pratique blockchain d’EY Global, a déclaré Barrons en décembre que si le marché plonge et que de plus en plus d’emprunteurs font défaut, cela pourrait avoir un effet domino.
Il a déclaré: « Une grande partie de cet argent se poursuit sur la blockchain. »
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