La Securities and Exchange Commission des États-Unis a poursuivi le groupe de négociation d’actifs numériques Genesis et Gemini, l’échange de crypto fondé par les jumeaux Winklevoss, affirmant que son programme de prêt d’actifs crypto n’était pas correctement enregistré en tant qu’offre de titres.

La mesure d’exécution de la SEC annoncée jeudi se concentre sur le programme de prêt d’actifs cryptographiques Gemini Earn, qui, à partir d’octobre, offrait des taux d’intérêt nets aux investisseurs allant jusqu’à 8,05%, selon le régulateur. À partir de février 2021, Gemini a permis à ses clients de prêter leurs jetons cryptographiques à Genesis en échange d’un taux d’intérêt généreux.

Gemini a facilité la transaction, en prenant des frais d’agent aussi élevés que 4,29% qui ont totalisé environ 2,7 millions de dollars au cours des trois mois jusqu’en mars 2022, a déclaré la SEC. Genesis est une filiale en propriété exclusive de Digital Currency Group, un conglomérat qui contrôle le média crypto CoinDesk et le gestionnaire d’investissement Grayscale.

Genesis a annoncé en novembre que les investisseurs du programme ne seraient pas en mesure de retirer leurs actifs en raison d’une liquidité insuffisante dans un contexte de turbulences sur le marché des crypto-monnaies. Le groupe commercial détenait à l’époque environ 900 millions de dollars d’actifs de 340 000 investisseurs participant au stratagème, a déclaré la SEC.

Gemini a interrompu le programme plus tôt ce mois-ci, mais les investisseurs de détail participants ne sont toujours pas en mesure de retirer leurs actifs cryptographiques, selon l’agence. Ils « ont subi un préjudice important », a ajouté la SEC.

« Les accusations d’aujourd’hui s’appuient sur des actions antérieures pour indiquer clairement au marché et au public investisseur que les plateformes de prêt de crypto et autres intermédiaires doivent se conformer à nos lois éprouvées sur les valeurs mobilières », a déclaré le président de la SEC, Gary Gensler, dans un communiqué. « Cela protège au mieux les investisseurs. Il favorise la confiance dans les marchés. Ce n’est pas facultatif. C’est la loi. »

Le co-fondateur de Gemini, Tyler Winklevoss, a qualifié l’action de la SEC de « super boiteuse » et de « contre-productive ».

« Cette action ne fait rien pour poursuivre nos efforts et aider les utilisateurs de Earn à récupérer leurs actifs », a-t-il écrit sur Twitter. Winklevoss a déclaré que le programme était réglementé par le Département des services financiers de l’État de New York et que la société était en pourparlers avec la SEC depuis plus d’un an.

Genesis n’a pas immédiatement répondu aux demandes de commentaires.

Selon la SEC, Genesis « n’avait aucune autre activité génératrice de revenus » en dehors des revenus d’intérêts qu’elle percevait en prêtant des actifs cryptographiques à des emprunteurs institutionnels. Au cours des trois mois précédant mars, Genesis a reçu environ 169,8 millions de dollars de revenus et payé 166,2 millions de dollars d’intérêts aux investisseurs dans des programmes tels que Gemini Earn, a indiqué l’agence.

Le régulateur demande des sanctions civiles et la restitution des gains mal acquis, entre autres mesures. Des enquêtes sur d’autres violations ainsi que sur d’autres personnes et entités liées aux actes répréhensibles présumés sont en cours, a déclaré la SEC.

Gemini et Genesis sont en désaccord ces derniers mois depuis que Genesis a suspendu les retraits des clients. Le co-fondateur de Gemini, Cameron Winklevoss, a publié mardi une lettre ouverte appelant au limogeage de Barry Silbert, directeur général de DCG. Tyler et Cameron Winklevoss ont fondé la bourse Gemini en 2014.

Genesis doit à ses créanciers plus de 3 milliards de dollars, a révélé jeudi le Financial Times, obligeant DCG à examiner la vente d’actifs de son vaste portefeuille de capital-risque pour lever des fonds.

L’action contre les deux sociétés marque une nouvelle étape dans la répression des autorités américaines contre les comptes cryptographiques portant intérêt. Le prêteur de crypto BlockFi, qui est maintenant en faillite, a accepté en février de payer 100 millions de dollars pour régler avec la SEC et 32 ​​États concernant des allégations d’offre de titres non enregistrés. Celsius, un autre prêteur, a été ciblé par plusieurs autorités de l’État avec des réclamations similaires avant de déposer son bilan en juillet. Le procureur général de l’État de New York a poursuivi la semaine dernière le fondateur de Celsius, Alex Mashinsky, pour fraude et violation des valeurs mobilières.

Un bureau bulgare du prêteur de crypto Nexo a été perquisitionné par les procureurs plus tôt jeudi dans le cadre d’une enquête sur le blanchiment d’argent et d’autres infractions.