Avec près de 100 mesures d’exécution, la SEC s’attaque à la criminalité cryptographique.

Il n’est pas surprenant que le récent boom des crypto-monnaies ait entraîné une augmentation de la crypto-criminalité. La Securities and Exchange Commission (SEC), l’un des organes qui réglemente les crypto-monnaies, a poursuivi plus d’affaires cryptographiques que jamais l’année dernière.

En mars, les actions de la SEC avaient entraîné des sanctions de plus de 1,7 milliard de dollars, selon un rapport de Cornerstone Research. Cela représente un total de 94 mesures d’exécution et suspensions de négociation qu’il a menées entre 2013 et 2020. Plus de la moitié de ces cas ont eu lieu en 2019 et 2020.

Actions d’application de la SEC par année

Quels types de cas la SEC a-t-elle poursuivis?

Selon Cornerstone Research, 52% des cas concernaient des fraudes et 69% des offres de titres non enregistrées. Près d’une action sur quatre impliquait à la fois une fraude et des titres non enregistrés.

Voici quelques-unes des activités sur lesquelles la SEC a enquêté:

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• Titres non enregistrés: Les crypto-monnaies présentent un défi réglementaire; puisqu’elles ne fonctionnent pas de la même manière que les devises traditionnelles, devraient-elles être considérées comme des devises ou des titres à des fins réglementaires? La réponse de la SEC à l’heure actuelle est que certains ICO (offres initiales de pièces de monnaie) sont des titres, et certains peuvent devoir être enregistrés. Il avertit: « Alors que certains ICO peuvent être des tentatives d’opportunités d’investissement honnêtes, beaucoup peuvent être des fraudes, vous séparant de votre argent durement gagné avec des promesses de rendements garantis et de fortunes futures. »
• Echanges non enregistrés: La SEC a fermé 19 opérations de négociation non enregistrées ces dernières années. La majorité de ces actions ont eu lieu en 2017 (six cas) et 2018 (neuf cas), peut-être en diminution car les plateformes sont désormais plus conscientes des exigences d’enregistrement.
• Approbations de célébrité: La SEC a directement averti les investisseurs de ne pas prendre de décisions d’investissement sur le dos de célébrités. À la fin de 2018, il a réglé des accusations avec le boxeur Floyd Mayweather Jr.et le producteur de musique DJ Khaled pour ne pas avoir été ouverts au sujet de la compensation qu’ils ont reçue des ICO.
• Schémas de Ponzi: La commission a également mis en garde contre les stratagèmes de crypto-monnaie Ponzi. En fait, l’un de ses premiers cas de cryptographie était un schéma Bitcoin Ponzi. Dans un schéma de Ponzi, un individu utilise l’argent de nouveaux investisseurs pour payer des rendements aux investisseurs existants. Plutôt que d’investir de l’argent pour générer des rendements élevés, l’intrigant prive Pierre de payer Paul – jusqu’à ce que tout le système s’effondre.

Comment se protéger contre la criminalité cryptographique

Les fraudeurs sont intelligents et les développements technologiques signifient qu’ils ont plus d’outils à leur disposition que jamais. Voici quelques moyens d’éviter d’être victime de fraude à la crypto-monnaie.

Utilisez un échange réputé

Comme nous l’avons vu ci-dessus, 19 des actions de la SEC visaient des bourses ou des maisons de courtage illégitimes. N’achetez votre crypto que via un échange en qui vous avez confiance et assurez-vous que vous êtes à l’aise avec leurs mesures de sécurité. Notre liste des meilleurs échanges de crypto-monnaie est un bon point de départ.

Posez des questions et faites vos propres recherches

Qu’il s’agisse d’un stratagème de Ponzi ou d’une pièce de monnaie frauduleuse que vous voulez éviter, un peu de devoirs de votre part va très loin. Si un investissement promet des rendements extrêmement élevés, assurez-vous de comprendre comment ces rendements sont générés. Et ne vous fiez pas à la parole de quelqu’un d’autre. Les publications des amis sur les réseaux sociaux et les soutiens de célébrités sont tous très bien, mais c’est votre argent en jeu, pas le leur.

Attention aux imposteurs

Dans un espace en évolution rapide, il est facile pour les sites et applications d’imitation de capturer vos informations personnelles et même vos pièces de monnaie. Les escrocs peuvent vous inciter à ouvrir des comptes avec de faux sites Web et applications. Évitez de cliquer sur des liens dans les e-mails ou sur des sites Web inconnus. Au lieu de cela, marquez les pages que vous utilisez régulièrement.

Si vous utilisez un échange, ouvrez un portefeuille ou téléchargez une application, faites attention aux signaux d’alarme comme ceux-ci:

• URL qui ne contiennent pas « https »
• Noms de société mal orthographiés ou URL où un « 0 » a été remplacé par la lettre « O »
• Logos mal colorés
• Tout ce qui ne semble pas correct à 100%

Il est probable que nous verrons une réglementation accrue de la crypto-monnaie cette année, mais nous ne savons pas encore quelle forme cela prendra. La nature décentralisée de ces monnaies numériques les rend difficiles à réguler. Mais il est clair que les autorités veulent protéger les consommateurs contre la fraude, la manipulation du marché et les pratiques illégitimes.

En attendant, investissez soigneusement votre argent – et n’ayez pas peur de remettre en question tout ce qui ne va pas.