Au cours des dernières semaines, les chiens de garde britanniques ont progressivement introduit des mesures plus strictes pour réglementer divers aspects du marché des crypto-monnaies.

En juin, la Financial Conduct Authority (FCA) a statué que l’échange cryptographique Binance ne pouvait entreprendre aucune activité réglementée au Royaume-Uni et a averti les consommateurs des dangers des investissements dans les actifs numériques.

Cependant, Binance n’était pas la seule entreprise de crypto-monnaie touchée par la surveillance croissante.

Fin juin, 64 entreprises du secteur avaient retiré leur demande d’obtention d’une licence par la FCA, qui est devenue une exigence obligatoire pour les entreprises de cryptographie qui exploitent une entreprise au Royaume-Uni depuis janvier 2020. En revanche, seules neuf sociétés de crypto-monnaie disposent d’une licence complète. , et près de 80 fonctionnent avec un enregistrement temporaire car la FCA est occupée à examiner les demandes.

Il y a aussi une certaine répression contre la crypto sur le front de la publicité. Alors que la FCA cherche à dépenser 11 millions de livres sterling (15,17 millions de dollars) pour avertir les citoyens des risques liés aux investissements dans les actifs numériques, le régulateur indépendant Advertising Standards Authority (ASA) a classé les annonces de crypto-monnaie comme « alerte rouge » et a annoncé ses objectifs pour éliminer les et des publicités crypto irresponsables.

Il ne fait aucun doute que le Royaume-Uni a introduit des règles beaucoup plus strictes sur la cryptographie. Est-ce le signe d’une nouvelle répression contre les actifs numériques ou d’un marché en pleine maturité se dirigeant vers une régulation mondiale ?

La course à l’acquisition d’une licence crypto

Pour éviter de tomber dans le « jeu », les échanges cryptographiques doivent connaître les exigences locales dans chaque juridiction où ils opèrent, demander conseil à des experts et consacrer une grande partie de leurs ressources à l’acquisition d’une licence auprès du régulateur.

Cependant, ce n’est certainement pas un travail facile. La liste des exigences de la FCA pour les entreprises de cryptographie est très élaborée et exige que l’entreprise soit construite en tenant compte de ces exigences et processus. En termes simples, le chien de garde réglementaire exige engagement, diligence, transparence et la volonté d’engager des ressources pour se conformer aux règles énoncées dans son manuel, les réglementations sur le blanchiment d’argent et les documents d’orientation LBC/FT.

Je pense que de nombreux participants au marché de la cryptographie auront du mal à se conformer en permanence au niveau de profondeur des exigences qu’ils doivent satisfaire pour exploiter une entreprise enregistrée au Royaume-Uni. Par exemple, il ne suffit pas de demander des documents KYC à un client pour confirmer son identité et avoir un aperçu des antécédents (financiers) du client.

En plus de cela, le fournisseur de services doit effectuer une vérification approfondie, maintenir en permanence le client avec le filtrage, la surveillance, la gestion des alertes et des signaux d’alarme, ainsi qu’examiner et signaler régulièrement toute activité suspecte.

En outre, la bourse doit exercer une excellente gouvernance des politiques et des procédures qui gèrent et contrôlent les processus ci-dessus. Et il va sans dire que la supervision de tout cela nécessite des soins et une attention appropriés ainsi qu’un examen constant.

De plus, les entreprises de cryptographie peuvent devoir externaliser certaines parties du processus de conformité ou utiliser les outils tiers nécessaires pour satisfaire aux exigences de la FCA.

Comme vous pouvez le constater, ces contrôles et mesures imposent de lourdes contraintes aux services opérationnels des échanges cryptographiques. Cependant, la clé pour s’attaquer à ces problèmes et naviguer dans le processus réglementaire est d’avoir une équipe professionnelle et bien informée et une volonté de consacrer les ressources nécessaires.

Et il ne faut pas oublier la patience, car les nouveaux candidats en auront certainement besoin. Étant donné que la FCA effectue une analyse détaillée et méthodique, ce processus est susceptible de prendre du temps. Les échanges doivent rester patients, prêts et réactifs.

En ce qui concerne le point ci-dessus, les entreprises de crypto-monnaie doivent reconnaître que la FCA a une énorme quantité d’applications à traiter. Cela dit, le retard dans l’approbation des dépôts des bourses démontre que le chien de garde réglementaire prend sa tâche au sérieux. De plus, il est important de souligner que le régime de LBC/FT au Royaume-Uni est très complet. Il existe depuis un certain temps maintenant et est constamment affiné.

Pour ces raisons, passer du statut actuel non réglementé à l’exploitation d’une entreprise enregistrée est un cheminement continu, difficile et coûteux. Je pense que c’est la raison exacte pour laquelle tant d’entreprises de cryptographie ont retiré leurs candidatures au Royaume-Uni – elles n’étaient tout simplement pas prêtes pour ce processus élaboré.

Une communication claire et transparente est un must

Le secteur financier, tant à l’intérieur qu’à l’extérieur du Royaume-Uni, est depuis longtemps soumis à des règles strictes de la part des régulateurs.

En plus des réglementations LAB/CTF, les entreprises du secteur doivent être ouvertes et transparentes avec leurs clients en matière de marketing et de publicité. Et c’est un excellent exemple d’introduction de crypto dans le giron.

La répression de l’ASA contre les publicités trompeuses, trompeuses et irresponsables est certainement une bonne chose pour les acteurs du marché. Je ne pense pas que quiconque dans l’industrie puisse se plaindre d’éliminer les problèmes de communication et d’obtenir une meilleure éducation pour nos clients.

Les entreprises de crypto-monnaie doivent valoriser à la fois leurs clients existants et potentiels, car ce sont eux qui font fonctionner l’entreprise.

Pour cette raison, les prestataires de services devraient s’assurer qu’ils fournissent toutes les informations pertinentes et factuelles aux consommateurs afin qu’ils puissent faire les bons (ou du moins les meilleurs) choix.

Le marché de la crypto devrait adopter une réglementation

Depuis que Bitcoin a été créé en 2009 comme alternative au secteur bancaire et à un contrôle gouvernemental accru, beaucoup voient le mal dans la réglementation.

Chez CEX.IO, nous pensons que ceux qui ne satisfont pas à ces exigences sortiront des marchés des économies développées, et que seuls ceux qui se conforment aux règles des régulateurs resteront sur le marché à long terme.

La réglementation existe pour une raison – et elle n’est pas là pour nous rendre la vie difficile. Au lieu de cela, le but de ces règles et exigences est d’établir un cadre dans lequel nous pouvons nous rassembler en tant que société pour empêcher que nos services financiers ne soient abusés par des criminels et des acteurs malveillants tout en offrant les protections nécessaires à nos précieux clients.

En fin de compte, alors que le marché continue de mûrir, une réglementation efficace fera passer l’industrie de la cryptographie au prochain niveau d’adoption.

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