Le GAFI est le chien de garde mondial contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, et il établit des normes internationales visant à empêcher ces activités illégales.

Sans nommer de pays spécifiques dans son rapport, l’agence intergouvernementale a déclaré que, jusqu’à présent, 58 des 128 juridictions déclarantes ont mis en œuvre les normes révisées du GAFI, 52 d’entre elles réglementant les VASP et six d’entre elles interdisant le fonctionnement des VASP.

Le GAFI a déclaré que ces lacunes dans la mise en œuvre signifient que nous n’avons pas encore de garanties mondiales pour empêcher l’utilisation abusive des VASP pour le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme.

« L’absence de réglementation ou de mise en œuvre de réglementation dans les juridictions peut permettre une utilisation abusive continue des actifs virtuels par le biais d’un arbitrage juridictionnel », a déclaré le GAFI à l’issue de sa session plénière de cinq jours, qui s’est terminée vendredi.

En juin 2019, le GAFI a finalisé les amendements à ses normes mondiales pour imposer clairement les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT) sur les actifs virtuels et les VASP.

L’agence avait également accepté d’entreprendre un examen de 12 mois pour mesurer la mise en œuvre des normes révisées par les juridictions et le secteur privé, ainsi que de surveiller tout changement dans les typologies, les risques et la structure du marché du secteur des actifs virtuels.

Dans son dernier rapport, le GAFI a souligné la nécessité pour toutes les juridictions de mettre en œuvre les normes révisées le plus rapidement possible. Le rapport a également identifié les futures actions potentielles du GAFI pour empêcher l’utilisation abusive d’actifs virtuels à des fins criminelles, notamment en mettant l’accent sur les actions visant à atténuer le risque d’utilisation d’actifs virtuels liés aux ransomwares.

L’agence, quant à elle, a reconnu que le secteur privé a fait des progrès dans le développement de solutions technologiques pour permettre la mise en œuvre de la «règle de voyage».

La «règle de voyage» du GAFI exige que les bourses de crypto-monnaie, les fournisseurs de portefeuilles numériques et les institutions financières traitant des actifs cryptographiques partagent l’identité des utilisateurs impliqués dans tout transfert d’actifs virtuels.

Cependant, la majorité des pays n’ont pas encore mis en œuvre les exigences du GAFI, y compris la « règle de voyage ».

Pendant ce temps, la Reserve Bank of India (RBI) avait précédemment demandé aux établissements de crédit de mettre en œuvre des processus de vigilance à l’égard de la clientèle conformément aux réglementations régissant les normes de connaissance de votre client (KYC), AML, CFT, Prevention of Money Laundering Act (PMLA) et Foreign Exchange Management Act (FEMA) tout en traitant avec les entreprises de cryptographie.

En Inde, le commerce, l’investissement ou la détention de crypto-monnaies ne sont pas interdits, cependant, le manque de clarté de leurs réglementations est une source de préoccupation majeure pour les investisseurs ainsi que pour l’industrie.