La National Crime Agency du Royaume-Uni a appelé à la réglementation de la technologie de mélange sophistiquée utilisée par les criminels pour éviter d’être détectée lors du blanchiment d’argent par le biais de crypto-monnaies.

Les soi-disant «mélangeurs crypto décentralisés», également connus sous le nom de CoinJoin, peuvent être utilisés pour masquer des transactions qui sont autrement traçables sur des blockchains, des registres numériques consultables publiquement où le transfert de crypto-monnaies est enregistré.

Le logiciel open source exige que plusieurs parties signent un contrat numérique qui permet de mélanger et de redistribuer les pièces de différents portefeuilles, ce qui rend difficile la traçabilité de l’origine de l’argent.

« Ils peuvent être utilisés pour fournir un service de » superposition « , brassant de l’argent criminel, obscurcissant ses origines et sa piste d’audit, de la même manière qu’une entreprise d’argent liquide pourrait être utilisée par des criminels pour légitimer l’argent liquide via le système bancaire », Gary Cathcart, responsable des finances enquête à la National Crime Agency a déclaré au Financial Times.

L’avertissement intervient alors que les autorités du monde entier sont de plus en plus préoccupées par l’utilisation criminelle de la crypto-monnaie, alors que le nouveau secteur non réglementé gagne en popularité.

La NCA a déclaré que la réglementation obligerait les mélangeurs à se conformer aux lois sur le blanchiment d’argent, avec l’obligation d’effectuer des contrôles des clients et des pistes d’audit des devises passant par les plateformes.

Cela permettrait aux organismes d’application de la loi des utilisateurs d’enquêter correctement sur « ce qui est souvent une activité criminelle grave », y compris les attaques de ransomwares, la fraude, la criminalité parrainée par l’État et le terrorisme, a ajouté Cathcart.

Environ 15% de tous les produits du crime ont été acheminés via des mélangeurs en 2021, selon Elliptic, un groupe qui analyse les transactions de crypto-monnaie.

Les services bien connus incluent Wasabi Wallet, Samourai Wallet et Helix, dont le fondateur américain Larry Dean Harmon a plaidé coupable à des accusations de blanchiment d’argent en août de l’année dernière.

Wasabi, qui a été lancé en 2018, fonctionne de manière décentralisée avec un logiciel que tout le monde peut télécharger et utiliser. C’est un produit phare de zkSNACKs basé à Gibraltar, qui se décrit comme « injustement privé ». La société prélève des frais sur chaque transaction, s’élevant à 0,003% multiplié par le nombre d’utilisateurs mélangeant des portefeuilles à chaque tour d’un transfert – le niveau de confidentialité augmente avec un plus grand nombre d’utilisateurs.

Les partisans des mélangeurs décentralisés soutiennent que la nature publique de la blockchain s’apparente à une banque partageant votre solde et l’historique de vos transactions, ce qui pourrait faire des utilisateurs la cible de crimes tels que la fraude.

Elliptic estime que plus d’un milliard de dollars de produits du crime sont passés par Wasabi, en traçant les portefeuilles d’acteurs malveillants connus.

En 2020, l’agence européenne d’application de la loi Europol a publié un rapport sur Wasabi, après avoir constaté une augmentation des enquêtes impliquant le logiciel. Il a constaté que sur une période de trois semaines, 30% des bitcoins transitant par la plate-forme provenaient des marchés du dark web. Sur le marché plus large de la crypto-monnaie, on estime que les transactions sur le dark web ne représentent qu’un pour cent du total des transferts, a-t-il déclaré.

Bulletin hebdomadaire

Pour les dernières nouvelles et opinions sur la fintech du réseau de correspondants du FT à travers le monde, inscrivez-vous à notre newsletter hebdomadaire #fintechFT

Inscrivez-vous ici en un clic

Bálint Harmat, directeur général et fondateur de zkSNACKs, a déclaré que les affirmations de la NCA, d’Europol et d’Elliptic ne « correspondaient pas à la réalité ».

« L’alternative, qui est le Bitcoin sans sécurité ni fongibilité, entraînerait des conséquences imprévues désastreuses », a-t-il ajouté. « Nous ne sommes qu’une équipe de développeurs et d’économistes qui travaillent dur pour un avenir meilleur. »

Europol a également souligné que Samourai Wallet était une «menace majeure» émergente en 2020, en raison de sa nature décentralisée.

Samourai a déclaré qu’il pensait que la « grande majorité » des utilisateurs qui utilisent ce type de logiciel CoinJoin respectent la loi.

« Nous convenons que l’utilisation de mélangeurs centralisés qui prennent possession et garde des fonds doit être examinée et évitée », a ajouté la société dans un communiqué. « Cependant, les algorithmes logiciels libres et open source dans lesquels aucune entité ne prend la garde des fonds ne peuvent être efficacement réglementés. »

Allison Owen, une analyste qui dirige les travaux du Royal United Services Institute sur les crypto-monnaies et la criminalité financière, a déclaré que les mélangeurs pourraient être utilisés par les gouvernements pour échapper aux sanctions.

« Les gens affirment que la blockchain est tellement transparente en ce qui concerne la surveillance des transactions, mais vous devez toujours vous assurer que la surveillance a lieu », a-t-elle ajouté.