Les investisseurs en crypto-monnaie parient des milliards sur les fournisseurs de garde de crypto, qui offrent une sécurité pour les actifs numériques. Fireblocks, basé en Israël, est devenu le dépositaire de crypto-actifs le plus valorisé en janvier après avoir levé 550 millions de dollars lors d’un nouveau cycle de financement, ce qui a porté sa valorisation à 8 milliards de dollars. Mais qu’est-ce que la garde crypto et pourquoi les investisseurs sont-ils prêts à y verser des sommes aussi énormes ?

« Les fournisseurs de services de garde de crypto offrent des services qui permettent aux acteurs institutionnels et privés d’accéder et d’opérer sur le marché de la crypto et de conserver et d’utiliser leurs fonds en toute sécurité. Les banques d’investissement, les fonds spéculatifs, les gestionnaires d’actifs… explorent le marché de la conservation en raison d’une forte demande des clients, (et) par conséquent, nous verrons davantage de fournisseurs de conservation de cryptographie rejoindre le marché », déclare Oriol Caudevilla, co-dirigeant de la banque centrale numérique. monnaie (CBDC) et Blockchain Working Group au Global Impact FinTech Forum.

Que sont les actifs numériques virtuels ? Lisez ici pour le savoir.

Qu’est-ce que la garde crypto ?

Les fournisseurs de garde d’actifs numériques offrent la garde et la protection des actifs cryptographiques d’un client, y compris la gestion des clés privées d’un client ou des solutions personnalisées associées d’un fournisseur de technologie. La garde crypto implique le stockage, le traitement et les mesures de sécurité mises en place pour assurer une protection maximale tout en réduisant les risques de vol potentiel, de piratage et d’autres formes de détournement.

Selon un rapport de janvier 2022 de la société d’investissement Blockdata, depuis le début de 2019, les actifs sous garde (AUC) ont augmenté de 600 %. Le même rapport note en outre que les fournisseurs d’actifs numériques ont levé 4 577 millions de dollars en janvier 2022.

Métaverse

Diverses entités telles que Coinbase, Paypal, Genesis et Gemini ont acquis des sociétés d’infrastructure de garde crypto pour améliorer leur sécurité pour les actifs crypto et offrir de nouveaux services.

« La conservation des cryptomonnaies est le chaînon manquant entre le web2.0 et le web3.0. Il est donc important de créer des expériences d’intégration utilisateur transparentes pour les personnes natives non crypto afin de permettre l’adoption généralisée de la crypto. La récente attaque de phishing sur le marché OpenSea NFT (jeton non fongible), qui a entraîné une perte de plus de 2 millions de dollars de NFT, souligne l’importance d’avoir la bonne formation en ce qui concerne la garde des actifs numériques », déclare Sharat Chandra, vice-président, recherche et stratégie, EarthID, une plateforme mondiale décentralisée de gestion d’identité autonome.

En savoir plus sur l’attaque OpenSea ici.

Pourquoi le besoin de garde crypto?

Avec l’expansion du marché des crypto-monnaies, la valeur des actifs cryptographiques va de pair avec des options de stockage sûres et sécurisées, car ils deviennent de plus en plus des cibles attrayantes pour les pirates et les vols.

Le rapport Blockdata souligne qu’à la lumière des événements récents, tels que le piratage d’échange Bitmart de 196 millions de dollars et le piratage d’échange Liquid de 97 millions de dollars, l’importance du stockage est une préoccupation constante pour l’industrie. Stocker les actifs en toute sécurité avec un dépositaire peut faciliter le travail de gestion des clés. Avec un dépositaire professionnel assumant cette responsabilité, les investisseurs peuvent être soulagés de bon nombre des risques généraux associés au self-stockage.

« Les portefeuilles et dépôts numériques sont conçus pour répondre aux problèmes de sécurité liés aux cryptos. Les portefeuilles sont pour tout le monde, tandis que les services de garde crypto sont principalement destinés aux investisseurs institutionnels, y compris les fonds spéculatifs et ceux qui détiennent de grandes quantités de Bitcoin ou d’autres jetons numériques », déclare Edul Patel, PDG et co-fondateur de Mudrex, une plateforme d’investissement crypto.

En 2021, Chainalysis avait signalé qu’environ 20 % de tous les Bitcoins existants semblaient se trouver dans des portefeuilles perdus, d’une valeur de 205,8 milliards de dollars en décembre 2021.

Malgré les affirmations de portefeuilles numériques sécurisés (hot wallets ; connectés à Internet), ils sont des cibles attrayantes pour les pirates. Ainsi, les dépositaires offrent aux investisseurs des options de stockage plus sécurisées, réglementées et hors ligne (portefeuilles froids, non connectés à Internet) pour atténuer ces risques.

Environ 10% de toutes les crypto-monnaies (d’une valeur de 247 milliards de dollars en décembre 2021) sont actuellement stockées par huit fournisseurs de services de garde, indique le rapport. Les huit fournisseurs sont Coinbase, Bitgo, Fireblocks, Gemini, Ledger, Matrixport, Nydig et Bitcoin Suisse.

En quoi la garde crypto est-elle différente d’un portefeuille numérique ?

Une solution de plate-forme de conservation consiste à ouvrir un compte, puis à laisser la plate-forme gérer et sécuriser les actifs numériques. Les portefeuilles numériques sont destinés aux utilisateurs individuels, et les utilisateurs sont responsables de la protection de leurs actifs et de leurs portefeuilles numériques.

L’Inde a-t-elle des fournisseurs de garde de crypto?

À l’heure actuelle, l’Inde n’a pas de portefeuille de garde. « Dans le système actuel, il n’y a pas de solutions majeures de garde en Inde. Soit vous avez vos actifs numériques sur un échange, sur un portefeuille froid comme Metamask ou d’autres portefeuilles cryptographiques. Vous devez être extrêmement prudent avec ces derniers. Ou, vous êtes sur un portefeuille matériel comme Ledger nano, qui vous offre plus de contrôles de sécurité et de limitations qu’un portefeuille froid, ce qui les rend plus sûrs mais pas les plus faciles à utiliser », explique Prashant Malik, associé général de Tykhe Block Ventures, un investissement solidifier.

Trouver le bon équilibre entre convivialité et sécurité est un défi pour les dépositaires d’actifs numériques. « La cybersécurité est un autre défi, compte tenu de la nature en ligne des actifs numériques et de leur vulnérabilité aux pirates », déclare Patel.

Selon certains experts, la plupart des échanges de crypto offrent des modèles de garde par défaut sur leurs propres portefeuilles en ligne, il n’y a donc presque pas de demande pour les fournisseurs de garde de crypto. «Les modèles de garde par défaut pour la plupart des échanges cryptographiques consistent à offrir leur propre portefeuille en ligne, et il s’agit d’un service intégré à leur service principal. Les responsabilités de garde imposent au dépositaire la responsabilité de la sécurité et de la garde de l’actif crypto, et les échanges ont dans le passé été la cible de pirates qui ont pu s’introduire pour voler la crypto-monnaie », explique Harish Prasad, responsable des services bancaires chez FIS. Il a en outre noté que la conformité réglementaire liée aux lois anti-blanchiment d’argent s’étendra probablement également à toute entité offrant des services de crypto-conservation en Inde.

Concept Ethereum

L’Inde est-elle prête pour la garde institutionnelle des actifs numériques ?

Vikas Ahuja, PDG de CrossTower India, un échange cryptographique, affirme que la garde institutionnelle des actifs est plus sécurisée. «La garde institutionnelle des actifs est plus sécurisée puisque les dépositaires ajoutent une couche de sécurité supplémentaire aux portefeuilles. Certains font même assurer leur portefeuille. Certains portefeuilles ont une combinaison de portefeuilles froids et chauds.

Dans le même temps, déclare Purushottam Anand, avocat et fondateur de Crypto Legal, un cabinet d’avocats spécialisé dans la blockchain, « Il est extrêmement important de réglementer les entreprises qui fournissent des services de ‘garde’ pour les crypto-monnaies. La plupart des échanges cryptographiques en Inde gardent la garde des crypto-monnaies avec eux-mêmes et fournissent techniquement également des services de « garde » aux investisseurs. »

Par rapport aux actifs physiques, les actifs numériques virtuels sont plus sensibles au cybervol, à la cyberfraude ou même aux transactions incorrectes de la blockchain. « Il n’y a cependant aucune réglementation spécifique concernant la norme minimale de technologie et de sécurité à maintenir par ces bourses, ce qui expose les investisseurs à un risque illimité dans le cas malheureux de la perte de ces actifs sous la garde de la bourse », déclare Anand.