Pour les investisseurs, ce sont des temps sans précédent.
Une pandémie mondiale, qui en est maintenant à sa troisième année, a tué au moins six millions de personnes. L’Europe est en guerre ; La Russie dans un étranglement économique. Les États-Unis connaissent leur plus forte inflation en 40 ans et cela risque de s’aggraver.
Les marchés des devises et des actions sont en proie à une volatilité sans précédent depuis des années. Le statu quo de l’ordre géopolitique traditionnel fait face à une crise. Et les matières premières se négocient comme des actions de meme.
Entrez dans la crypto-monnaie – un marché de 3 billions de dollars qui promet de libérer les gens de l’emprise du système financier mondial.
Les crypto-monnaies sont devenues de plus en plus courantes. Il y a cinq ans, le marché n’était évalué qu’à 14 milliards de dollars, soit une fraction de ce qu’il est aujourd’hui.
Le gouvernement américain, entre autres, tente de participer au boom des actifs numériques, cherchant à réglementer et à réinventer un secteur qui fonctionne largement hors de sa portée.
Le président américain Joe Biden a signé mercredi un décret obligeant le gouvernement à évaluer les risques et les avantages de la création de sa propre monnaie numérique de banque centrale (CBDC).
Tout en s’inspirant des crypto-monnaies et en suivant certains des mêmes principes, les CBDC ne sont pas considérées comme des cryptos car elles sont réglementées par une autorité centrale. La Maison Blanche se penchera également sur l’atténuation des risques cryptographiques pour les consommateurs et sur la compétitivité et l’innovation économiques et technologiques du secteur.
Ne vous y trompez pas, chaque gouvernement est désormais en compétition pour voir qui deviendra le leader du nouveau système financier numérique.
Ils adopteront des approches différentes et utiliseront des technologies différentes, mais le jeu a commencé.
Les citoyens sont les gagnants ultimes ici.
— Pompe 🌪 (@APompliano) 9 mars 2022
Plus de 100 pays explorent ou pilotent des CBDC, a déclaré mercredi la Maison Blanche.
La Chine a lancé sa version d’une CBDC, le yuan numérique, lors des Jeux olympiques d’hiver de Pékin le mois dernier.
Selon le Pew Research Center, 16% des Américains se sont lancés dans le commerce, l’utilisation et l’investissement dans les crypto-monnaies. Ce chiffre est susceptible d’augmenter considérablement, ont déclaré des chiffres de l’industrie de la cryptographie à Al Jazeera.
« Je pense que nous pouvons désigner 2022 comme l’année du grand catalyseur de la cryptographie, car ce que les gouvernements ont fait est en fait une adoption forcée », a déclaré Ran Neuner, hôte de Crypto Trader de CNBC, à Al Jazeera. « Ils ont mis les gens dans une position où ils n’avaient d’autre choix que de fuir vers l’autre système. »
« Ce que les gouvernements ont fait »
Les États-Unis et leurs alliés ont imposé des sanctions à la Russie suite à la décision du président russe Vladimir Poutine d’envahir l’Ukraine.
Les plus grands réseaux de cartes de crédit au monde, Visa et Mastercard, et le géant des paiements sur Internet PayPal ont annoncé ce week-end qu’ils suspendaient leurs services en Russie. Cela signifie que les cartes de crédit et de débit émises par les banques russes ne fonctionneront plus en dehors de la Russie. Les entreprises russes ne pourront pas non plus accepter les cartes émises depuis l’extérieur du pays.
« C’est la chose la plus ridicule », a déclaré Neuner. « Les Russes qui vivent aux États-Unis mais qui ont des comptes bancaires en Russie ont vu leurs cartes de crédit coupées. Essentiellement, les gens sont forcés d’opter pour le système financier alternatif.
Les Russes se sont également vu interdire d’utiliser SWIFT – un système de messagerie bancaire international vital pour les transactions. La banque centrale russe a vu ses actifs saisis et des centaines d’entreprises des secteurs de la technologie, du pétrole, des médias et des biens de consommation ont retiré leurs opérations du pays. La semaine dernière, le rouble a atteint un plus bas historique.
« Si votre participation au système financier mondial dépend de votre complaisance envers les États-Unis et leurs alliés, et si vous n’êtes pas en règle avec ces gens [and] ils vous expulsent de ce système, alors peut-être que vous allez chercher un système financier mondial différent auquel participer », a déclaré Anthony « Pomp » Pompliano, un passionné de crypto et premier investisseur dans Bitcoin, à Al Jazeera.
Pourquoi Bitcoin est la crypto-monnaie la plus décentralisée
Bitcoin est la crypto-monnaie entièrement décentralisée la plus connue au monde. La majorité des échanges de pièces numériques se font sur une base peer-to-peer. Il n’y a pas d’intermédiaire, contrairement aux banques, et les transactions sont enregistrées sur une blockchain – un registre numérique géré par un réseau d’ordinateurs.
« Bitcoin a été créé par Satoshi Nakamoto, qui a essentiellement écrit le code, personne ne l’a financé, personne n’y a investi – juste un logiciel open source », a déclaré Pompliano. « Il y avait une incitation économique pour que les gens se joignent à la mine [Bitcoin] et au fil du temps, cette incitation économique a conduit à la création de ce qui est maintenant le réseau informatique le plus puissant au monde.
Pour changer quelque chose dans l’infrastructure Bitcoin, une proposition doit d’abord être soumise puis approuvée par de nombreux acteurs différents de l’univers Bitcoin, y compris les personnes qui exploitent le Bitcoin et les nœuds – ceux qui exécutent le logiciel.
« La décentralisation est importante car elle offre une résistance aux attaques des États-nations », a déclaré Pompliano.
Des échanges centralisés sous pression
En plus du réseau Bitcoin décentralisé, il existe des plateformes de trading centralisées et décentralisées où l’on peut acheter, vendre et échanger des Bitcoins et des milliers d’autres devises et actifs numériques.
Les échanges centralisés, qui incluent des plates-formes telles que Coinbase, Binance et Kraken qui embrassent la surveillance du gouvernement, ont récemment subi des pressions pour interdire tous les utilisateurs russes – pas seulement les individus sanctionnés – de leurs plates-formes.
Coinbase a annoncé plus tôt cette semaine qu’il avait bloqué 25 000 adresses de crypto-monnaie liées à la Russie. La plate-forme a déclaré que les adresses étaient liées à des individus ou entités russes qu’elle soupçonnait d’avoir participé à des activités illicites.
La semaine dernière, le plus grand marché NFT au monde, OpenSea, aurait retiré les utilisateurs iraniens de sa plateforme.
Un porte-parole de Kraken a déclaré à Al Jazeera que le gel des actifs numériques des citoyens de tout un pays ne punit pas nécessairement ceux qui sont responsables d’activités illicites.
Mes 3 choses préférées à propos de ce programme d’aide de plus de 10 millions de dollars à nos clients en #Ukraine 1. Nous donnons directement aux personnes dans le besoin 2. Il suffit d’être utile 3. Plus nos clients basés en Russie commercent, plus le don à nos clients UA sera important. Le ratio frais / don est de 1: 1 https://t.co/zTfom5u9ic
– Jesse Powell (@jespow) 9 mars 2022
« Nous espérons qu’une solution pourra être trouvée qui ne causera pas de préjudice grave et inutile aux individus, aux familles et aux entreprises qui n’ont finalement joué aucun rôle dans la décision d’envahir l’Ukraine », a déclaré le porte-parole.
Mercredi, l’échange a annoncé qu’il donnerait 1 000 $ en Bitcoin à chaque utilisateur ukrainien. Il a déclaré qu’il ferait également don aux Ukrainiens d’un montant équivalent au total des frais de négociation payés par les clients basés en Russie au premier semestre 2022, sans préciser comment les fonds seraient distribués.
« Plus nos clients basés en Russie font du commerce, plus le don à notre UA est important [Ukrainian] les clients le seront. Le ratio frais/dons est de 1:1 », a écrit le PDG de Kraken, Jesse Powell, sur Twitter.
« Un état futur potentiel »
« Les sanctions ne fonctionnent que si les gens utilisent votre monnaie », a déclaré Pompliano. « Et si tout à coup la Russie et la Chine décidaient d’utiliser la monnaie numérique de la banque centrale numérique chinoise, ou si la Russie décidait de créer la leur, alors les sanctions n’auraient plus d’importance. »
En janvier, la Réserve fédérale américaine a déclaré que sa propre CBDC pourrait être essentielle au maintien du rôle mondial dominant du dollar américain. La banque centrale a mis en garde contre « un état futur potentiel » dans lequel les CBDC des pays pourraient réduire l’utilisation et la domination mondiales du dollar.
La Chine pourrait avoir une ouverture pour répondre aux besoins de la nouvelle réalité économique de la Russie.
En réponse au blocus de Visa et Mastercard, la Sberbank et d’autres banques russes envisageraient d’utiliser la société chinoise de cartes de crédit UnionPay pour émettre des cartes.
Le yuan numérique chinois pourrait également devenir plus courant.
« Un yuan numérique pourrait permettre au Parti communiste chinois de maintenir le contrôle et la surveillance de toutes les transactions nationales, mais inclure des protections de la vie privée qui rendent le yuan plus exportable en tant que réserve », a déclaré Ryan Selkis, fondateur de la société de recherche cryptographique Messari, à Al Jazeera.
