Alors que la crypto-monnaie et les monnaies numériques et les systèmes de paiement existent depuis plus d’une décennie, des preuves qui sont désormais courantes peuvent être trouvées dans le mix publicitaire du Super Bowl de janvier, lorsque vous avez vu, pour la première fois, des publicités de sociétés de monnaie numérique comme eToro, Crypto.com et FTX, tous ceux qui ont couru des spots pendant le match.
Vous souvenez-vous de la publicité rebondissante du code QR qui a été diffusée lors du Super Bowl ? Cela provenait de Coinbase, un échange de crypto-monnaie, qui a distribué près de 14 millions de dollars sur l’annonce, qui a si bien fonctionné qu’elle a temporairement planté l’application.
Cette montée en popularité a fait les gros titres de la fraude.
– Un homme de Plano, au Texas, a perdu plus de 220 000 $ dans une arnaque à la crypto-monnaie.
– Un joueur de poker de Vegas a été inculpé pour son rôle dans une escroquerie de 500 000 $ en Bitcoin.
Le gouverneur de la Banque d’Angleterre, Andrew Bailey, a déclaré que la crypto-monnaie est la nouvelle « opportunité pour le véritable criminel », qualifiant la crypto-monnaie de nouvelle « ligne de front » pour les escroqueries ».
Le Better Business Bureau (BBB) estimant la valeur totale de tous les bitcoins dans le monde à 1,03 billion de dollars, le potentiel de fraude à la crypto-monnaie et les risques de perte financière ont été mis en évidence le mois dernier par une initiative d’enquête internationale du BBB, qui a montré que l’activité frauduleuse avait triplé dans le trois dernières années.
Le Internet Crime Complaint Center (IC3) du FBI a reçu 35 229 plaintes concernant des victimes utilisant la crypto-monnaie en 2020, avec des pertes signalées de 246 millions de dollars, soit une augmentation de 64 % par rapport à 2019, année où ils avaient signalé des pertes de 159 millions de dollars.
Alors que la plupart des activités de fraude ne sont pas signalées, le BBB a reçu 2 465 plaintes en 2021 avec des pertes totalisant 7 933 474 $. Il a été découvert que la crypto-monnaie était utilisée comme nouveau mode de paiement dans d’anciennes escroqueries, telles que la vente frauduleuse de biens en ligne, les prêts à l’avance et l’emploi.
Pour se prémunir contre les arnaques aux crypto-monnaies, la BBB conseille de se méfier :
- Partage de votre portefeuille de crypto-monnaie
- Adresses e-mail et adresses de sites Web inconnues
- Paiement avec crypto-monnaie pour les produits
- Fausses sociétés de récupération et critiques
- Approbations, revendications et « amis » de célébrités sur les réseaux sociaux
- Applications de chiffrement provenant de sources inconnues
- Promesses de rendements garantis
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