On ne peut le nier, investir dans des crypto-monnaies telles que Bitcoin et Ethereum s’est avéré être un choix rentable. Même après le dernier recul du marché de la cryptographie, le marché global de la crypto-monnaie a considérablement surperformé les autres investissements. En conséquence, de nombreux investisseurs se sont concentrés sur l’espace crypto et ont tenu à inclure les crypto-monnaies dans leurs portefeuilles.
Le problème est que le marché de la cryptographie a été dominé par des spéculateurs : ceux qui ont acheté des cryptos individuels dans l’espoir de gagner rapidement de l’argent au lieu d’adopter une approche professionnelle et plus sensée de l’investissement dans la cryptographie. Les conseillers financiers et les gestionnaires de patrimoine prévoient d’investir dans les crypto-monnaies de la même manière qu’ils investissent dans les actions – en investissant dans un panier ou un ensemble diversifié à faible coût des crypto-monnaies les plus performantes.
L’idée est d’investir sur plusieurs cryptos afin qu’une baisse des prix d’un seul ne réduise pas de manière significative la rentabilité globale de votre portefeuille. Cette stratégie capture l’essence de la diversification du portefeuille d’investissement et constitue le fondement de l’investissement dans toutes les autres catégories d’investissement.
L’objectif principal de chaque investisseur est de maximiser les profits tout en minimisant les risques, c’est pourquoi nous fixons des objectifs d’investissement, diversifions nos portefeuilles et employons une variété de stratégies pour capitaliser sur les tendances du marché – comme la croissance d’un certain pays, marché, catégorie d’actifs ou secteur.
Comment commençons-nous ?
La plupart des gens sont trop concentrés sur le fait d’être dans le bon train, mais ne s’arrêtent jamais pour se demander s’ils sont même sur la bonne voie.
Il y a eu beaucoup de battage médiatique autour des crypto-monnaies individuelles, mais avez-vous pensé à la situation dans son ensemble – vous exposer à différents secteurs de l’espace crypto – tout comme vous le faites lorsque vous investissez dans les secteurs de la technologie, des ressources ou de l’immobilier du JSE.
Attendez, il y a des secteurs sur le marché de la crypto ?
Oui, il existe des secteurs clairs et très distincts au sein du marché de la crypto-monnaie dans lesquels nous pouvons investir. Les secteurs les plus établis sont les suivants :
- Plateformes de contrats intelligents,
- Pièces de paiement, et
- Applications de finance décentralisée (DeFi).
N’oubliez pas que toutes les crypto-monnaies n’essaient pas de devenir de l’argent numérique. Seules les pièces de paiement essaient de le faire. Le terme cryptodevise peut être déroutant pour cette raison car il insinue que tous les projets basés sur la blockchain tentent de créer une nouvelle forme de transfert de valeur. C’est pour cette raison que vous entendrez souvent des fans de crypto purs et durs parler de cryptoles atouts plutôt.
Oublions Solana, Cardano, Polkadot et tout le reste pendant une minute et prenons du recul.
De nombreux investisseurs expérimentés utilisent ce qu’ils aiment appeler une approche « descendante » lorsqu’ils envisagent dans quoi investir, alors commençons par là.
Traditionnellement « du haut vers le bas »approche est exactement ce que cela ressemble. Nous prenons l’ensemble du marché de l’investissement et descendons dans les industries/secteurs du marché, puis dans les actions individuelles (ou, dans ce cas, la cryptographie) dans lesquelles nous souhaitons investir.
Pour le monde de la crypto, si nous commençons par définir la structure « top-down », nous devrions commencer par nous poser quelques questions importantes :
Lequel de ces secteurs est le plus performant ?
Au cours de l’année écoulée, le secteur des contrats intelligents a attiré l’attention du monde entier, le secteur produisant des rendements sur 12 mois de +111 %. Cela est principalement dû au fait que les contrats intelligents ont commencé à ouvrir la voie à de nombreuses autres applications basées sur la blockchain comme DeFi et NFT.
DeFi arrive ensuite avec une performance globale du secteur de + 33 % au cours de la dernière année.
Le secteur des paiements occupe la troisième place et commence à prendre de l’ampleur alors que de plus en plus de noms comme PayPal, Visa et Google commencent à s’impliquer dans les paiements cryptographiques décentralisés et tentent d’intégrer les technologies de la blockchain dans leurs offres.
Plongeons dans le secteur des contrats intelligents
Les contrats intelligents ont changé la donne sur le marché de la crypto-monnaie et ont créé l’un des plus grands secteurs de la crypto, DeFi.
Un contrat intelligent fait référence à un programme informatique qui vit sur la blockchain.
Ces programmes exécutent ou exécutent automatiquement des actions spécifiques lorsque des conditions prédéterminées sont remplies. Pensez-y de la même manière que vous mettez de l’argent dans un distributeur automatique pour acheter un produit. Le vendeur définit les conditions dans lesquelles l’article est libéré. L’acheteur paie ce qui est requis, après quoi l’article lui sera remis. Vous obtenez votre boisson gazeuse et le vendeur reçoit son argent, pas besoin d’un tiers pour voir si les conditions ont été remplies ou surveiller la transaction.
Les contrats intelligents prennent d’assaut l’espace cryptographique car ils sont de plus en plus utilisés. Des noms populaires comme Terra (+2 941 %) et Solana (+2 021 %) ont produit des rendements extraordinaires au cours de la dernière année. Même Cosmos, qui se trouve au bas de ce graphique, a affiché un rendement (+185%) qui a pu battre le S&P 500 (+18,18%) et le JSE Top 40 (+18,39%) par un glissement de terrain.
Pièces de paiementLes pièces de paiement sont des crypto-monnaies qui cherchent à révolutionner les transferts d’argent et la manière dont la valeur est transférée en utilisant leur propre blockchain et crypto-monnaie comme moyen de paiement. La capacité d’une blockchain à transférer de la valeur sur Internet de manière instantanée et imparable a conduit à la création de pièces telles que Bitcoin (BTC), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), Stellar (XLM) et Bitcoin Cash (BCH).
La monnaie, dans sa forme la plus simple, a trois fonctions fondamentales à remplir : elle doit être un moyen d’échange, une unité de compte et une réserve de valeur. Les pièces de paiement sont considérées comme de la monnaie numérique car elles peuvent réaliser ces trois fonctionnalités aussi bien, sinon mieux, que les monnaies fiduciaires.
Les pièces de paiement répondent non seulement aux critères pour être considérées comme de la monnaie numérique, mais elles peuvent également être considérées comme des couvertures contre l’inflation, ce que les monnaies fiduciaires ont du mal à faire. Si vous jetez un coup d’œil au rendement annualisé sur cinq ans du Payment Bundle de Revix, qui offre une exposition aux plus grandes crypto-monnaies axées sur les paiements, il est en hausse de + 150 %. Cela peut certainement être considéré comme un avantage majeur des pièces de paiement par rapport aux monnaies fiduciaires traditionnelles.
Bien que les performances récentes de ce secteur puissent être pires que d’autres, les fondamentaux de chaque projet de crypto-monnaie restent les mêmes – le monde a un besoin évident et croissant de meilleurs systèmes de paiement. Pour un investisseur ayant une vision à long terme, la baisse récente de la performance de ce secteur peut signaler une excellente opportunité d’achat.
DeFi
DeFi est un sous-secteur de l’industrie de la crypto-monnaie défiant les institutions financières traditionnelles. Cela inclut les banques, les compagnies d’assurance et les courtiers en valeurs mobilières, ainsi que les endroits où les entrepreneurs construisent des systèmes de négociation et de prêt semi-automatisés au-dessus des réseaux de blockchain.
2021 a introduit une nouvelle ère d’innovation DeFi et de construction constante. Les rendements des jetons DeFi se sont maintenus, avec des goûts de CAKE en hausse de + 278 % pour l’année.
Bien que DeFi soit un secteur révolutionnaire, il trouve toujours ses repères en se conformant à la réglementation sur la pointe des pieds. C’est peut-être pour cette raison qu’il n’a pas tout à fait rivalisé avec les contrats intelligents cette année.
Alors, les secteurs de la cryptographie battent-ils les crypto-monnaies autonomes dans chaque secteur ?
N’oubliez pas que les secteurs ci-dessus étaient basés uniquement sur les gagnants. Bien que ces rendements puissent sembler meilleurs qu’un indice, vous auriez dû avoir la prévoyance et les connaissances nécessaires pour sélectionner ces gagnants il y a un an et les conserver. Un indice offre un moyen de conserver les gagnants tout en réduisant automatiquement votre volatilité et le risque d’investissement global dans une catégorie déjà à haut risque.
Nous pouvons voir sur le graphique ci-dessus que, dans chaque secteur, l’indice bat son unique homologue de crypto-monnaie.
Tout en réduisant la volatilité de l’investisseur et en le tenant automatiquement au courant du monde en évolution rapide de la cryptographie.
Mais où puis-je être exposé à ces bundles du secteur crypto ?
Revix, la plate-forme d’investissement crypto basée au Cap, est soutenue par Sabvest, cotée à la JSE, et vous offre quelque chose d’unique pour vous, l’investisseur. Vous pouvez soit investir dans des crypto-monnaies autonomes – comme Bitcoin, Solana, Ethereum, Uniswap, Cardano et plus – ou vous démarquer des autres en investissant dans des «Crypto Bundles» diversifiés prêts à l’emploi qui ressemblent à des ETF.
Leurs packs de crypto vous permettent de posséder sans effort un panier équipondéré des crypto-monnaies les plus importantes et, par défaut, les plus performantes au monde sans avoir à créer et à gérer vous-même un portefeuille de crypto. Revix propose actuellement trois bundles, à savoir le bundle Top 10, le bundle de paiement et le bundle de contrat intelligent.
Le Top 10 Bundle est comme le JSE Top 40 ou le S&P 500 pour la crypto et offre une exposition pondérée égale aux 10 principales crypto-monnaies qui représentent plus de 85 % du marché de la crypto.
Le Payment Bundle offre une exposition pondérée égale aux cinq principales crypto-monnaies axées sur les paiements qui cherchent à effectuer des paiements moins chers, plus rapides et plus mondiaux.
Le Smart Contract Bundle offre une exposition également pondérée aux cinq principales crypto-monnaies axées sur les contrats intelligents comme Ethereum, Solana et Polkadot qui permettent aux développeurs de créer des applications au-dessus de leurs blockchains, de la même manière qu’Apple crée des applications au-dessus de son système d’exploitation.
À propos de Revix
Revix apporte simplicité, confiance et excellent service client lorsque vous investissez dans les crypto-monnaies. Sa plate-forme en ligne facile à utiliser permet à quiconque de posséder en toute sécurité les meilleures crypto-monnaies du monde en quelques clics. Revix guide les nouveaux clients tout au long du processus d’inscription jusqu’à leur premier dépôt et premier investissement. Une fois configurés, la plupart des clients gèrent leur propre portefeuille mais peuvent accéder à l’assistance du Revix équipe à tout moment.
N’oubliez pas que les crypto-monnaies sont des investissements à haut risque. Vous ne devez pas investir plus que vous ne pouvez vous permettre de perdre, et avant d’investir, veuillez prendre en considération votre niveau d’expérience, vos objectifs d’investissement et demander des conseils financiers indépendants si nécessaire.
Cet article est destiné à des fins d’information uniquement. Les points de vue exprimés sont des opinions et non des faits et ne doivent pas être interprétés comme des conseils ou des recommandations en matière d’investissement. Cet article n’est pas une offre, ni la sollicitation d’une offre, pour acheter ou vendre une crypto-monnaie.
Pour en savoir plus visitez www.revix.com.
