Mises à jour de Binance
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L’un des principaux régulateurs financiers au monde a déclaré qu’il n’était « pas capable » de superviser correctement Binance malgré le « risque important » posé par les produits de l’échange de crypto-monnaie, qui permettent aux consommateurs de prendre des paris suralimentés.
Binance fait partie des plus grands échanges cryptographiques mondiaux, facilitant des centaines de milliards de dollars de transactions chaque mois.
Mais la Financial Conduct Authority a déclaré que la filiale britannique de Binance n’avait « pas réussi » à répondre à certaines de ses requêtes de base, ce qui rendait impossible la supervision du groupe tentaculaire, qui n’a pas de siège social fixe et propose des services dans le monde entier.
L’admission souligne l’ampleur du défi auquel les autorités sont confrontées pour faire face aux risques potentiels pour les consommateurs achetant des produits fréquemment non réglementés par le biais d’entreprises de crypto-monnaie agiles, qui peuvent souvent contourner les interdictions nationales en donnant aux utilisateurs l’accès à des installations basées à l’étranger.
La FCA a censuré Binance il y a deux mois, affirmant que la société n’était pas autorisée à proposer des services financiers conventionnels ou à proposer un échange cryptographique au Royaume-Uni. Les régulateurs d’autres grands centres financiers ont également exprimé leur inquiétude à propos de Binance, mais la société a continué à proposer le trading crypto aux consommateurs du monde entier.
Le régulateur britannique a déclaré mercredi que les « produits financiers complexes et à haut risque » de Binance représentaient « un risque important pour les consommateurs ».
Il a ajouté que l’une des filiales de Binance basée à Londres, qui est enregistrée auprès de l’organisme de surveillance en tant que société d’investissement, avait fourni des informations insuffisantes sur les produits du groupe au sens large proposés au Royaume-Uni, ainsi que d’autres détails commerciaux. Cela signifiait que Binance, incorporée aux îles Caïmans, « n’était pas capable d’être efficacement supervisée », a-t-il déclaré.
Binance a déclaré qu’elle continuait à « s’engager avec la FCA pour résoudre tous les problèmes en suspens qui pourraient exister ». Il a ajouté qu’il s’était conformé à une série d’exigences que la FCA avait mises en place en juin, notamment la publication d’avis sur son site Web.
La FCA a lancé une série d’avertissements de la part des régulateurs du monde entier contre l’échange de crypto. Cependant, les consommateurs britanniques peuvent toujours échanger des produits dérivés et d’autres produits réglementés sur Binance.com. La bourse n’a pas de siège formel et utilise des filiales dans différentes juridictions pour accéder au système bancaire financier conventionnel.
Changpeng Zhao, son directeur général, s’est engagé à renforcer la conformité, tandis que les chiens de garde financiers remettent en question la rigueur de ses politiques de prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme sur sa plateforme.
Binance avait construit une bourse britannique distincte et cantonnée via une unité réglementée par la FCA appelée Binance Markets Limited qui aurait permis de négocier des crypto-monnaies contre la livre et l’euro, selon d’anciens employés. Elle avait demandé à devenir une société de cryptographie britannique enregistrée, mais a retiré cette demande en mai.
La FCA a déclaré qu’elle avait contesté les réponses de Binance aux questions qu’elle a soulevées cette année. « La FCA considère que les réponses de l’entreprise à certaines questions équivalaient à un refus de fournir des informations, et que l’entreprise n’a pas répondu de manière adéquate aux exigences d’information de la FCA », a-t-il déclaré.
Il a également déclaré que Binance avait refusé de fournir même des informations de base, telles que « noms commerciaux et fonctions pour toutes les entités du groupe dans le monde ».
La bourse a indiqué à la FCA que ses opérations au Royaume-Uni sont distinctes des autres parties du groupe mondial. Mais les documents internes de Binance vus par le Financial Times indiquent que « Binance exploite une entreprise réglementée par la FCA » et note que « les consommateurs seront soumis aux directives réglementaires de la FCA ».
Binance a déclaré: « Les informations fournies à la FCA sont correctes et nous continuons d’avoir des discussions de bonne foi avec le régulateur britannique. »
L’avis de la FCA indiquait également que la branche britannique de Binance n’avait aucun cadre supérieur approuvé, bien qu’elle ait soumis des candidatures pour les postes de directeur exécutif, de surveillance de la conformité et de lutte contre le blanchiment d’argent.
Le groupe a déclaré plus tôt ce mois-ci qu’il avait embauché l’ancien agent spécial de l’Internal Revenue Service des États-Unis, Greg Monahan, en tant que responsable mondial de la lutte contre le blanchiment d’argent. Il a également récemment recruté l’ancien cadre d’eToro Jonathan Farnell en tant que directeur de la conformité.
Zhao a déclaré le mois dernier que Binance « recrutait une très grande équipe de personnes ayant une très solide expérience en matière de conformité ».
