par Gregor Emmian, responsable marketing chez HYCM

Cela a conduit de nombreux commerçants non cryptographiques à s’intéresser à cette nouvelle classe d’actifs intrigante mais risquée.

Depuis que le premier bloc de bitcoins a été extrait il y a environ douze ans, vous deviez utiliser un échange de crypto-monnaie si vous vouliez échanger de la crypto. Cela signifiait prendre possession des actifs que vous négociiez et les conserver sur la bourse elle-même ou apprendre à utiliser un portefeuille crypto personnel afin de prendre la garde de votre crypto. La courbe d’apprentissage associée au trading de crypto-monnaies et les risques liés à la détention de vos propres actifs ont été des obstacles à l’adoption plus large des crypto-monnaies. Cependant, il existe d’autres moyens de négocier des crypto-monnaies.

Contrats de Différence

Les CFD ont révolutionné l’accès aux devises, aux actions, aux matières premières et à de nombreux autres marchés en permettant aux investisseurs de négocier les fluctuations de prix de l’actif sous-jacent sans avoir à prendre possession des actifs eux-mêmes.

L’utilisation des CFD pour accéder aux marchés de la cryptographie au lieu de l’achat pur et simple s’accompagne d’un certain nombre d’autres opportunités, ainsi que de défis dont les commerçants et les investisseurs doivent être conscients.

Effet de levier

Les courtiers CFD ont été parmi les premiers à utiliser l’effet de levier dans le commerce de détail. Nous le faisons depuis de nombreuses années et avons développé les modèles commerciaux et les systèmes de gestion des risques nécessaires pour faire du trading à effet de levier une réalité.

Il va sans dire que l’effet de levier doit être utilisé judicieusement dans le cadre d’une saine stratégie de gestion de l’argent, car il a le potentiel de multiplier les pertes aussi facilement qu’il multiplie les bénéfices. Mais, du point de vue d’un commerçant de détail qui souhaite avoir la possibilité d’utiliser l’effet de levier sur une base transaction par transaction, il est difficile de trouver un instrument qui rende ce processus aussi accessible et simple à saisir qu’un CFD.

Au fil des ans, certaines bourses de crypto-monnaie ont ajouté le trading à effet de levier à leur propre offre, mais vous devez garder à l’esprit que leur activité principale consiste à proposer de la crypto au comptant, plutôt que des produits dérivés. Pour cette raison, le trading de crypto sur marge sur un marché non réglementé comme la crypto comporte des risques supplémentaires, ce qui nous amène au point suivant.

Gestion des risques

La crypto-monnaie est un marché volatil connu pour faire de grands mouvements soudains. Bitcoin en est un excellent exemple, ce qui en fait un actif très risqué à négocier ; pour les day traders en particulier, ce niveau de volatilité peut être trop difficile à gérer. D’autre part, par rapport au trading crypto au comptant, les CFD offrent plus de contrôle sur le trading avec une entrée et une sortie plus rapides, des ordres stop-loss pour gérer vos risques et un dimensionnement de position qui vous permet d’utiliser un effet de levier inférieur à 1:1.

Réglementation et sécurité des fonds

Dans les premiers jours de notre propre industrie, nous avons connu une période d’expansion rapide avec peu ou pas de surveillance réglementaire, ce qui peut conduire à de nombreux excès et à des pratiques commerciales peu recommandables parmi les courtiers moins scrupuleux. Au fil des décennies, un cadre réglementaire professionnel a évolué pour éliminer les pommes pourries et garantir que les courtiers sont bien capitalisés et prennent des mesures suffisantes pour protéger les fonds de leurs clients.

Un cadre comme celui-ci commence tout juste à émerger sur les marchés de la cryptographie et il convient donc de préciser que la réglementation et la protection des fonds des clients sont un avantage majeur du trading de crypto avec un courtier CFD plutôt que sur un échange de crypto. Pour notre part chez HYCM, nous avons été l’un des premiers courtiers de détail à obtenir la réglementation UK FCA, et sommes également actuellement réglementés en Europe via notre licence CySEC, aux EAU par le DIFC, nous permettant d’offrir le forex, les matières premières, les indices, les actions , et d’autres organismes mondiaux de réglementation du commerce et des crypto-monnaies*.

La vitesse des retraits

On parle beaucoup de la nature presque instantanée des paiements cryptographiques. Pour les traders, c’est la vitesse à laquelle ils peuvent retirer les bénéfices de leurs comptes de trading vers leurs comptes bancaires qui est la plus importante.

Alors que les échanges de crypto sont en effet extrêmement rapides pour déplacer la crypto d’un portefeuille à un autre, les retraits en monnaies fiduciaires peuvent souvent prendre plusieurs jours, et c’est dans les juridictions qui autorisent les dépôts bancaires à partir d’échanges de crypto ; de nombreux pays ne le font toujours pas.

Chez HYCM, tous les retraits sont traités en 24 heures ou moins, garantissant que les clients qui négocient des cryptos avec nous bénéficient d’une expérience transparente entre les marchés financiers qu’ils négocient et leurs propres comptes bancaires personnels. De plus, les clients HYCM peuvent également retirer en crypto-monnaie, une caractéristique rare chez les courtiers CFD.

Les plateformes et les outils de trading sont souvent négligés lors de la comparaison des courtiers CFD aux échanges cryptographiques ; néanmoins, c’est une comparaison importante à faire. Au fil des ans, certaines normes se sont développées dans notre industrie qui sont le produit de décennies de développement, de la contribution de centaines de milliers de commerçants et de centaines de milliards de volumes réels échangés.

La plupart des échanges cryptographiques sont au tout début de ce voyage. De ce fait, l’expérience utilisateur et la puissance des outils de trading proposés font encore défaut. Par exemple, en plus d’offrir les plates-formes MT4 et MT5 standard de l’industrie, les traders HYCM bénéficient d’un certain nombre de services à valeur ajoutée importants tels que l’analyse technique et des sentiments de Trading Central, les nouvelles et les commentaires avec l’aimable autorisation de Financial Source et la suite de Seasonax. outils d’analyse saisonnière.

Infrastructure de négociation

La robustesse de notre infrastructure de trading est certainement un autre point dont les traders doivent être conscients. Les courtiers CFD ont été mis à l’épreuve au fil des ans dans un certain nombre de scénarios de marché critiques, du krach de Dotcom, de la GFC, de la crise de la dette européenne et du désarrimage de la BNS, à la pandémie et maintenant à la crise ukrainienne. Ces événements ont poussé les systèmes de courtage à leurs limites et les ont obligés à évoluer. De nombreux commerçants de crypto signalent toujours des difficultés à accéder à leurs comptes d’échange pendant les périodes d’activité commerciale élevée, car ces échanges commencent seulement à faire tester leurs systèmes à grande échelle.

Les risques du trading de CFD

Néanmoins, le trading de CFD crypto comporte un certain nombre de risques.

Le principal risque est que vous ayez la possibilité d’utiliser l’effet de levier. Si vos niveaux d’effet de levier sont trop élevés, des mouvements de prix relativement faibles peuvent entraîner la perte de la totalité de votre dépôt si vous avez défini des niveaux d’effet de levier trop élevés.

En étant facilement capable d’entrer et de sortir des marchés, vous risquez de sur-négocier. Chaque fois que vous tradez, vous payez une commission. En entrant et en sortant plusieurs fois, vous encourez plus de frais et vous risquez d’être trop sensible aux changements mineurs dans l’actualité.

Un CFD n’a pas de propriété sous-jacente. Il n’y a donc pas de dividende à percevoir pour la détention de l’actif.

Les CFD sont généralement bien adaptés aux investissements à court terme. Les investissements à plus long terme peuvent généralement être mieux adaptés à des instruments autres que les CFD.

Dernières pensées

Chez HYCM, afin de rendre notre offre aussi utile à nos clients existants qu’attrayante pour les nouveaux arrivants potentiels, nous maintenons une sélection CFD ciblée de certains des actifs cryptographiques les plus pertinents. Cela aide à filtrer une grande partie du bruit dans l’espace cryptographique plus large. Pour aider à combler le fossé entre les deux mondes, nous proposons des dépôts et des retraits de crypto, permettant aux commerçants de crypto d’essayer nos services.

Enfin, nous proposons également à nos clients une variété de nouvelles et d’analyses d’actualité sur les marchés de la cryptographie et prévoyons de continuer à étendre cette couverture à l’avenir. Un exemple de cet engagement est notre prochain webinaire gratuit « Bitcoin & Cryptocurrencies: Comment négocier ces marchés volatils » avec Giles Coghlan, Chief Currency Analyst, sur le 22 mars à 14h30 UTC. Nous vous invitons à nous rejoindre pour en savoir plus sur l’impact de la volatilité sur les marchés de la cryptographie, la gestion des risques, les nouvelles opportunités de marché, la limitation de l’effet de levier et bien plus encore.

Inscrivez-vous au webinaire

*Remarque : les crypto-monnaies ne sont pas disponibles à la négociation sous HYCM (Europe) Ltd et HYCM Capital Markets (UK) Limited.

Sur: HYCM est le nom de marque mondial de HYCM Capital Markets (UK) Limited, HYCM (Europe) Ltd, HYCM Capital Markets (DIFC) Ltd et HYCM Limited, toutes des entités individuelles sous HYCM Capital Markets Group, une société mondiale fondée en 1977, opérant dans Asie, Europe et Moyen-Orient.

Avertissement d’investissement à haut risque : Les contrats de différence («CFD») sont des produits financiers complexes qui sont négociés sur marge. Le trading de CFD comporte un degré de risque élevé. Il est possible de perdre tout votre capital. Ces produits peuvent ne pas convenir à tout le monde et vous devez vous assurer que vous comprenez les risques encourus. Demandez conseil à un expert indépendant si nécessaire et spéculez uniquement avec des fonds que vous pouvez vous permettre de perdre. Veuillez réfléchir attentivement si un tel trading vous convient, en tenant compte de toutes les circonstances pertinentes ainsi que de vos ressources personnelles. Nous ne recommandons pas aux clients d’afficher l’intégralité du solde de leur compte pour répondre aux exigences de marge. Les clients peuvent minimiser leur niveau d’exposition en demandant une modification de la limite de levier. Pour plus d’informations, veuillez vous reporter à la divulgation des risques de HYCM.