L’utilisation du bitcoin comme arme numérique dans la guerre d’Ukraine contribuera également grandement à déterminer l’avenir de la crypto-monnaie dans le système financier. Certains appellent à des réglementations plus strictes pour réprimer ses utilisations plus obscures par les pirates et les criminels tandis que d’autres repoussent l’idée qu’il est exploité par de mauvais acteurs et soulignent comment des millions de dollars de dons de crypto-monnaie ont afflué pour financer la guerre de l’Ukraine. efforts ces derniers jours.

« En ce moment, des millions de transactions sont en cours qui ne sont absolument pas réglementées, personne ne vérifiant qui obtient quoi », a déclaré la sénatrice Elizabeth Warren du Massachusetts lors d’une audience jeudi alors qu’elle pressait le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, pour plus de règles de crypto-monnaie. « Et cela signifie que même si les sanctions peuvent rendre très difficile pour les entreprises russes, les dirigeants politiques et les milliardaires de déplacer de l’argent dans le système financier traditionnel, il existe un autre monde fantôme et non réglementé vers lequel ils peuvent se tourner. »

Warren et trois autres démocrates du Sénat ont écrit mercredi à la secrétaire au Trésor Janet Yellen pour soulever ces préoccupations. Ils ont souligné des cas ces dernières années où la Corée du Nord et l’Iran ont utilisé la crypto-monnaie pour échapper aux sanctions, ainsi que le flux de paiements de rançon en crypto-monnaie aux pirates informatiques russes.

L’administration Biden est également inquiète. Un rapport du Trésor l’automne dernier a averti que la crypto-monnaie pourrait être utilisée pour « réduire l’efficacité des sanctions américaines » et un responsable du département a déclaré vendredi qu’il surveillait l’utilisation de la monnaie numérique par la Russie.

Mais l’administration a minimisé le potentiel des investissements cryptographiquespour permettre à la Russie d’échapper de manière significative aux sanctions, comme celles qui empêchent sa banque centrale, certaines grandes entreprises et les oligarques liés au président russe Vladimir Poutine d’accéder à de vastes réserves de dollars, d’euros, de livres et de yens détenues à l’extérieur de leur pays.

En effet, la crypto-monnaie est moins une voie principale pour échapper aux sanctions qu’une ruelle, selon les responsables de l’administration et les experts de l’industrie.

«La crypto fait-elle potentiellement partie de leur livre de jeu? Certainement. … mais franchement, ce n’est pas en tête de liste », a déclaré Todd Conklin, conseiller du secrétaire adjoint au Trésor, à propos des efforts de la Russie pour contourner les sanctions lors d’un webinaire pourdes représentants de l’industrie et des journalistes hébergés par TRM Labs, une société d’analyse de crypto-monnaie.

La Russie est l’une des plus grandes économies du monde, membre du Groupe des 20 avec une production économique en 2020 d’environ 1,4 billion de dollars. La valeur totale du marché mondial des crypto-monnaies est d’environ 1,8 billion de dollars. Le gouvernement russe a constitué ses réserves de dollars et d’autres devises ces dernières années en vue de sanctions, mais il ne s’est pas concentré sur la crypto-monnaie et le faire maintenant serait difficile, a déclaré Conklin.

« Vous ne pouvez pas basculer l’interrupteur du jour au lendemain et faire fonctionner une économie du G20 sur la crypto-monnaie », a déclaré Conklin.

Mais les élites ultra-riches autour de Poutine que les États-Unis ont personnellement sanctionnées pourraient en bénéficier plus que le gouvernement russede la technologie. « C’est toujours préoccupant d’un point de vue beaucoup plus micro en termes d’attaque des actifs des oligarques et du cercle restreint de Poutine », a déclaré Conklin.

Les monnaies numériques ont également été utilisées pour aider les Ukrainiens face à l’invasion. Une appel du compte Twitter officiel de l’Ukraine pour les dons de crypto-monnaie peu de temps après l’invasion de la Russie a conduit à plus de 56 millions de dollars de bitcoins, d’éther et d’autres actifs virtuels versés au gouvernement et à une organisation soutenant son armée, selon la société d’analyse Elliptic.

L’argent n’aurait peut-être pas atteint le pays autrement parce que la déclaration de loi martiale de l’Ukraine après l’invasion limite les transactions bancaires conventionnelles pour empêcher le flux d’argent hors du pays, et la plateforme de collecte de fonds GoFundMe interdit de collecter des fonds pour les efforts de guerre, comme l’achat d’armes.

Les bitcoins et autres crypto-monnaies ont des racines libertaires et ont gagné en popularité après que la crise financière mondiale de 2008 a ébranlé la confiance dans le système bancaire. Ils sont créés avec des puzzles cryptographiques générés aléatoirement qui nécessitent une puissance de calcul massive pour être résolus, puis résident sur un grand livre public appelé blockchain qui s’exécute sur un réseau mondial décentralisé d’ordinateurs.

C’est une forme de monnaie apatride qui offre la liberté vis-à-vis des banques et un bouclier de confidentialité sur les transactions électroniques. Mais ce bouclier ne s’étend que jusqu’à présent.

Les principaux échanges de crypto-monnaie sont soumis àSecret bancaire américain et international et règles anti-blanchiment d’argent. Cela rend difficile l’utilisation réelle de la monnaie pour acheter des choses sans laisser d’empreintes numériques à suivre par les régulateurs ou les forces de l’ordre, a déclaré Jim Harper, chercheur principal non résident à l’American Enterprise Institute et expert en crypto-monnaie et en confidentialité.

« Si vous effectuez des transactions minutieuses afin de ne laisser aucune empreinte liée à votre identité dans le monde réel, vous pouvez conserver cette confidentialité pendant un certain temps. Mais c’est fragile », a-t-il dit. « Vous pouvez faire toutes ces transactions et être prudent, mais si vous en faites une sur une bourse réglementée, tout s’effondre, comme si vous preniez un marteau pour casser les cacahuètes. »

Les Russes pourraient essayer d’opérer complètement à l’écart des bourses réglementées, mais cela obligerait un acheteur à accepter de faire un achat important, comme le superyacht d’un oligarque, en dehors des livres.

« Ce serait comme essayer d’échapper aux sanctions en faisant le trafic d’animaux exotiques », a déclaré Harper.

Chaque transaction de crypto-monnaie est composée de pièces qui existent en permanence sur la blockchain, ce qui permet, bien que difficile, de les connecter à une personne ou une entité particulière, a déclaré Harper. Les responsables de l’application des lois ont montré qu’ils pouvaient le faire, comme ils l’ont fait l’année dernière avec l’attaque par rançongiciel du Colonial Pipeline dans le sud-est des États-Unis.

La société aurait payé une rançon de près de 5 millions de dollars en bitcoins aux pirates. Mais le FBI a pu récupérer 2,3 millions de dollars de ce bitcoin en suivant les transactions, puis en accédant à un portefeuille numérique utilisé par les pirates russes. Et en septembre, les responsables du Trésor ont mis sur liste noire Suex, un échange de crypto-monnaie avec des liens russes impliqués dans le traitement des transactions de ransomware pour les pirates, le fermant ainsi.

« Les gouvernements qui cherchent à appliquer des sanctions et à perturber leur évasion peuvent investir dans l’analyse de la blockchain pour devancer les efforts russes visant à masquer toute transaction contournant les sanctions », a déclaré Salman Banaei, responsable des politiques publiques en Amérique du Nord pour Chainalysis, une société d’analyse de données de blockchain.

Tout comme avec les banques conventionnelles, les échanges de crypto-monnaie peuvent mettre en place des mesures pour identifier les transactions des entreprises russes ou des personnes sous sanctions de la guerre en Ukraine, a-t-il déclaré.

Les dirigeants de l’industrie de la crypto-monnaie ont déclaré qu’ils se conformaient aux sanctions et collectaient des informations sur leurs clients au besoinpar la loi. Mais ils ont refusé la demande d’un haut responsable ukrainien d’empêcher tous les Russes d’utiliser leurs plates-formes.

« Le gel de l’accès aux actifs numériques des citoyens de tout un pays ne punit pas nécessairement ceux qui sont réellement responsables et qui se sont peut-être déjà préparés à la possibilité de sanctions générales », a déclaré un porte-parole de Kraken, un important échange de bitcoins et de crypto-monnaie basé aux États-Unis. .

La technologie derrière la crypto-monnaie pourrait être une solution à plus long terme pour que la Russie échappe aux sanctions en lui permettant de déployer une version numérique du rouble afin qu’elle puisse acheter et vendre des produits directement avec d’autres pays sans utiliser le dollar, qui est désormais la norme pour le monde. Commerce. La banque centrale de Russie lance un programme pilote pour une telle monnaie numérique, que la Réserve fédérale et d’autres banques centrales explorent également.

Pour l’instant, les États-Unissurveille de près pour s’assurer que les Russes n’échappent pas aux sanctions via la crypto-monnaie dans les pays sans réglementation stricte contre le blanchiment d’argent, a déclaré Carole House, directrice de la cybersécurité et de l’innovation numérique sécurisée pour le Conseil de sécurité nationale de la Maison Blanche.

Elle a convenu que la Russie n’exploiterait probablement pas la crypto-monnaie comme principal moyen d’échapper aux sanctions, mais « cela fait partie d’une suite d’options et quelque chose dont nous avons besoin que le secteur de la crypto-monnaie se prémunisse ». Elle a déclaré vendredi aux représentants de l’industrie et aux journalistes que l’administration Biden dépendait des acteurs de l’industrie pour détecter et signaler une telle activité.

Mais Warren, qui a été très critique à l’égard de l’industrie pour ce qu’elle pense être son effet déstabilisateur sur le système financier mondial et d’autres préoccupations, a déclaré que la capacité de pays comme la Russie à utiliser la crypto-monnaie « pour se sanctionner eux-mêmes » est une autre raison d’adopter réglementation plus stricte.

« La répression de la cryptographie est un élément essentiel pour tenir la Russie responsable de son agression », a-t-elle déclaré à Powell jeudi. « Nous ne pouvons plus faire l’idiot. Nous devons mettre en place de nouvelles règles de cryptographie.

Jim Puzzanghera peut être contacté à jim.puzzanghera@globe.com. Suivez-le sur Twitter : @JimPuzzanghera.