Les régulateurs sud-coréens enquêtent sur 3,1 milliards de dollars de transactions de change « anormales » dans deux des plus grandes banques commerciales du pays pour un éventuel blanchiment d’argent lié à des investissements cryptographiques.

Des transactions en devises inhabituelles d’une valeur de 4,1 milliards de wons (3,1 milliards de dollars) ont eu lieu dans deux banques coréennes – Woori Bank et Shinhan Bank – depuis février 2021, a annoncé mercredi le service de surveillance financière. La plupart des transactions impliquaient des échanges cryptographiques et une société commerciale locale, a déclaré la FSS.

Après avoir été informé des transactions irrégulières en juin, le FSS a demandé à toutes les banques coréennes de procéder à un examen interne de toutes les transactions importantes en devises effectuées entre janvier 2021 et juin 2022 pour des transactions similaires potentielles et de soumettre les résultats d’ici la fin de ce mois.

L’enquête met en évidence la manière dont les autorités mondiales examinent de plus près les liens entre les sociétés financières traditionnelles et l’industrie de la cryptographie et intensifient également les activités d’application de la loi dans le secteur des actifs numériques.

Les informations relatives à d’autres transactions anormales découvertes lors de l’examen seront partagées avec le bureau des impôts et les procureurs du pays pour des enquêtes plus approfondies.

« Nous prendrons des mesures sévères contre les banques qui n’ont pas respecté les règles du forex ou celles qui ont violé les réglementations contre le blanchiment d’argent », a déclaré la FSS dans un communiqué.

La Woori Bank a déclaré qu’elle coopérerait à l’enquête. Les responsables de la Shinhan Bank n’ont pas pu être contactés dans l’immédiat pour commenter.

L’enquête intervient une semaine après que les procureurs ont perquisitionné environ 15 sites, dont les sept plus grands échanges cryptographiques du pays, dans le cadre de leur enquête sur le crash de 40 milliards de dollars en mai de stablecoin terra et de son homologue numérique luna.

Les procureurs enquêtent sur les accusations portées contre Do Kwon et Daniel Shin, co-fondateurs de Terraform Labs, qui ont soutenu terra et luna. Shin a nié les allégations à l’époque, affirmant « qu’il n’y avait aucune intention de tromperie car nous voulions simplement innover dans le système de règlement des paiements avec la technologie blockchain ». Kwon n’a pas répondu à une demande de commentaire du Financial Times.

L’enquête a été déclenchée par deux plaintes déposées plus tôt cette année au nom de 81 investisseurs de détail, qui ont accusé le couple de fraude et de violation de la réglementation financière.

Les procureurs enquêtent également sur Chai Corp, la société de règlement des paiements numériques dirigée par Shin, qui avait utilisé terra comme outil de paiement, et certains groupes de capital-risque qui ont investi dans le projet terra, selon Yonhap News, géré par l’État. Shin n’a pas pu être joint pour commenter ce rapport.

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Le mois dernier, les autorités ont interdit aux employés de Terraform Labs de quitter le pays. Ils ont également convoqué des employés anciens et actuels pour savoir « si Kwon a intentionnellement trompé les investisseurs avec ses pièces algorithmiques défectueuses », selon les procureurs.

L’enquête s’élargit alors que le nouveau gouvernement sud-coréen est critiqué pour avoir potentiellement créé des incitations perverses avec son plan d’allégement de la dette Won125tn pour les personnes à faible revenu. Le plan comprend un programme visant à annuler une partie des paiements d’intérêts des jeunes financièrement vulnérables qui ont subi d’énormes pertes en raison de leurs investissements en actions et en pièces de monnaie.

La Commission des services financiers estime qu’environ 48 000 personnes bénéficieront du régime temporaire, qui sera mis en œuvre pendant un an à partir de septembre, car jusqu’à 126,2 milliards de wons seront réglés avec des fonds publics. Le plan a suscité des plaintes de la part des banques locales, qui ont été contraintes de refinancer leurs dettes et de réduire leurs taux d’intérêt.

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