Les législateurs de l’UE ont reçu des centaines d’e-mails de la communauté cryptographique tentant d’influencer un vote clé du comité jeudi (31 mars) concernant les exigences d’information sur les transferts de crypto-monnaies.

La législation est une refonte du règlement sur les informations accompagnant les transferts de fonds, en vue d’inclure les actifs virtuels tels que la cryptographie qui étaient jusqu’à présent en dehors du champ d’application de la législation de l’UE, bien qu’ils comportent des risques similaires.

La Commission européenne a présenté la proposition en juillet 2021 dans le cadre d’un paquet législatif plus large sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Le résultat de la proposition serait d’étendre les obligations des institutions financières liées aux transferts de fonds aux paiements cryptographiques.

Les obligations de transparence et de traçabilité s’appliqueraient aux fournisseurs de services de crypto-actifs, qui devraient enregistrer le nom, l’adresse, la date de naissance et le numéro de compte de leurs clients, ainsi que le nom du destinataire prévu pour chaque transfert.

Rapport parlementaire

Au Parlement européen, les législateurs des commissions des affaires économiques (ECON) et des libertés civiles (LIBE) se sont mis d’accord sur l’ajout de dispositions qui obligeraient les prestataires de services non seulement à collecter mais également à vérifier les données personnelles des personnes effectuant ou recevant le transfert.

L’exigence de vérification s’appliquerait à chaque transfert cryptographique. Le seuil de 1 000 €, qui s’applique aux institutions financières, a été supprimé car la valeur de marché des actifs cryptographiques est si volatile que la valeur du transfert peut changer avant la conclusion de la transaction. Une autre raison était la technique du « schtroumpfing », qui consiste à déplacer automatiquement de gros montants en plusieurs petites transactions.

Patrick Hansen, responsable de la stratégie chez Unstoppable Finance, dit sur Twitter que ce double standard est injustifié. L’argument est que, le cas échéant, les exigences anti-blanchiment d’argent pour les crypto-monnaies devraient être moins strictes car elles sont basées sur la technologie blockchain qui peut être utilisée pour suivre les transactions.

Les mesures ciblent les portefeuilles non hébergés, qui stockent les actifs cryptographiques directement sur un ordinateur sans que personne d’autre ne soit impliqué. Lorsque les transactions avec un portefeuille non hébergé dépassent 1 000 € au fil du temps, elles doivent être signalées à l’autorité compétente. Les portefeuilles non hébergés qui ont déjà été vérifiés une fois n’auront pas besoin d’être revérifiés.

Mesures de vérification d’identité

La communauté cryptographique s’inquiète également du fait que les sociétés de cryptographie pourraient devoir refuser les transactions avec des portefeuilles non hébergés, car elles n’auront aucun moyen de vérifier leur identité. Même si c’était le cas, les exigences de déclaration et de vérification sont considérées comme disproportionnées.

Pour Hansen, toutes ces données de vérification pourraient devenir des «pots de miel» pour les pirates. Dans le même temps, le texte du Parlement a supprimé la possibilité pour les entreprises privées de conserver les données après cinq ans, sauf en cas de procédure judiciaire en cours.

La répression des députés européens contre les portefeuilles non hébergés est intentionnelle. En mars, Guillaume Valette-Valla, directeur de l’organisme français de lutte contre le blanchiment d’argent Tracfin, a déclaré aux législateurs que des portefeuilles non hébergés étaient utilisés pour financer le terrorisme et les abus sexuels sur des enfants.

Les législateurs de l’UE considèrent que l’argent provenant de là est plus susceptible d’avoir une origine criminelle, car pratiquement tous les marchés du dark web utilisent des portefeuilles hébergés pour exécuter les paiements. Par conséquent, l’idée est de faire la lumière sur le moment où les secteurs réglementés et non réglementés interagissent.

« L’identité des détenteurs de portefeuilles non hébergés doit être identifiée, tout comme vous devez vous identifier lorsque vous déposez de l’argent à la banque », a déclaré le législateur de centre gauche Paul Tang.

De plus, le texte du Parlement donne à la Commission le pouvoir d’introduire des mesures supplémentaires après un an pour atténuer les risques liés aux portefeuilles non hébergés, y compris la restriction des transactions.

Campagne Coinbase

« Si elle était adoptée, cette révision déclencherait tout un régime de surveillance sur des échanges comme Coinbase, étoufferait l’innovation et saperait les portefeuilles auto-hébergés que les individus utilisent pour protéger en toute sécurité leurs actifs numériques », a écrit Paul Grewal, directeur juridique de Coinbase dans un article de blog. .

Alors que la communauté crypto se mobilisait pour contrer ces mesures législatives, la plateforme américaine d’échange de crypto Coinbase a pris une position particulièrement agressive en appelant tous ses clients à envoyer des emails aux eurodéputés et à mettre en place un système automatisé.

« Il n’y a pas de précédent pour ce type de régime de surveillance », a déclaré l’e-mail envoyé par Coinbase à ses clients, soulignant que si les banques étaient soumises à ce type d’examen, elles repousseraient comme elles le font actuellement.

« Le géant américain de la technologie Coinbase a orchestré un flot d’e-mails identiques aux eurodéputés pour intervenir lors du vote de jeudi », a déclaré l’eurodéputé de gauche Martin Schirdewan. « Une entreprise d’un milliard de dollars comme Coinbase ne s’intéresse pas à la vie privée des citoyens de l’UE ni à l’efficacité des forces de l’ordre de l’UE. »

En conséquence, les députés européens reçoivent des centaines de courriels – plus de 600 au moment de la publication. Cependant, ce type d’approche pourrait, en fait, s’avérer contre-productif. Le vote de la commission devrait recevoir une large majorité allant des législateurs conservateurs aux législateurs sociaux-démocrates. Le Conseil de l’UE a également tenté de gérer les portefeuilles hébergés, mais n’est pas allé aussi loin que le Parlement.

« C’est un secteur qui veut être pris au sérieux et devenir une partie importante de l’économie mais refuse de prendre ses responsabilités », a déclaré un responsable parlementaire à EURACTIV.

[Edited by Nathalie Weatherald]