Question: J’ai entendu les termes AML/KYC/CFT utilisés – que signifient-ils ?

Répondre: Know Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML) et Countering the Financing of Terrorism (CFT) sont des processus auxquels une entreprise (par exemple une banque ou un bureau de change) doit se conformer pour aider à prévenir, détecter et signaler les activités financières suspectes. . Par exemple, toutes les banques américaines (en vertu du Bank Secrecy Act de 1970) doivent déclarer les dépôts en espèces de plus de 10 000 USD, les banques de l’Union européenne ont également adopté des mesures similaires.

Il s’agit essentiellement de mécanismes d’aide à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Si vous deviez vous inscrire à un échange de crypto-monnaie aujourd’hui, vous saurez bientôt ce que signifie KYC lorsqu’on vous demandera votre nom, votre adresse, votre date de naissance, votre passeport, votre permis de conduire, vos factures de services publics récentes et un échantillon de sang – je plaisante seulement sur le échantillon de sang – mais il a parfois l’impression que c’est la seule chose qu’il ne demande pas. (encore!)

Au cours des dernières années, un certain nombre d’échanges décentralisés de crypto-monnaie sont apparus qui ne ne pas exiger KYC ! par exemple Bisq, CoinEx, Kucoin & HODL HODL.

Question: Qu’est-ce que la blockchain ?

Répondre: La blockchain est la technologie de base de données distribuée utilisée par presque toutes les crypto-monnaies. Il distribue des copies identiques d’une base de données sur un réseau et, en tant que tel, la blockchain la rend très difficile à pirater, en fait elle est considérée comme immuable (un mot fantaisiste signifiant que vous ne pouvez pas modifier ce qui a été écrit dans la blockchain). Donc, en résumé, une blockchain est une liste croissante d’enregistrements, appelés blocs, qui sont liés entre eux à l’aide de la cryptographie. La blockchain grossit avec le temps et je viens de vérifier la taille de la blockchain bitcoin qui dépasse actuellement 420 gigaoctets !

Le but de toute blockchain est de permettre aux informations d’être enregistrées et distribuées, mais en aucun cas modifiées. Les blockchains derrière les crypto-monnaies sont des enregistrements de transactions qui ne peuvent pas être modifiés, supprimés ou détruits. C’est pourquoi les blockchains sont également connues sous le nom de technologie de grand livre distribué (DLT) et sont utilisées dans un grand nombre de domaines et pas seulement dans la finance. Il convient également de mentionner que la plupart des chaînes de blocs existantes sont des chaînes de blocs privées auxquelles vous devez être invité à participer – elles sont connues sous le nom de chaînes de blocs autorisées.

Question: Les échanges sont-ils un endroit sûr pour stocker ma crypto-monnaie ?

Répondre: Au cours des 11 dernières années, il y a eu un grand nombre de piratages réussis d’échanges de crypto-monnaie – voir https://bringbackmycrypto.com/blog/exchangehacks pour une liste de plus de 60 hacks et le montant volé, y compris le célèbre Mt Gox piratage en 2014.

Les échanges (par exemple Coinbase, Binance, Kraken, etc.) sont certainement les plus faciles sur les rampes pour acheter et vendre des crypto-monnaies – mais ils sont des cibles juteuses pour les pirates informatiques car ils détiennent d’énormes sommes d’argent au nom de leurs clients. Si vous décidez de laisser des fonds sur l’un des échanges, vérifiez s’ils offrent un stockage à froid, une authentification à deux facteurs ou même une assurance qui vous aident tous à vous sentir beaucoup plus en sécurité et à réduire les risques que vos crypto-monnaies disparaissent dans les airs.

Le meilleur conseil donné par la plupart des investisseurs en crypto-monnaie est de ne pas laisser de grandes quantités de fonds sur les bourses et de les transférer plutôt dans votre chambre froide locale, par exemple un portefeuille Trezor ou Ledger. Cependant, vous devez vous renseigner et être conscient que vous êtes maintenant responsable à 100% de vos fonds, vous devriez donc probablement choisir un portefeuille qui offre une phrase de récupération de mots 12/24, une fonction de mot de passe et des sauvegardes.

Envoyez vos questions par e-mail à crypto@theportugalnews.com

Par Stephen Whitelaw (https://bringbackmycrypto.com)