L’un des plus grands échanges de crypto-monnaie d’Afrique du Sud, Luno, a confirmé qu’il avait commencé à restreindre les retraits des clients. L’échange insiste sur le fait que les limites sont censées « dissuader les acteurs illicites déplaçant de grandes quantités de fonds au sein de l’écosystème cryptographique ».
Transferts de Luno vers Binance bloqués
Cependant, malgré cette reconnaissance, Luno a jusqu’à présent refusé d’expliquer comment la bourse fixe les soi-disant «limites dynamiques basées sur les risques». Selon un rapport, les limites – qui sont distinctes des limites d’envoi qui apparaissent sur le site Web de Luno – ont été découvertes par l’un des clients de la bourse. La découverte est devenue évidente pour le client lorsque sa tentative de transférer des actifs cryptographiques d’un compte Luno vers un portefeuille Binance a échoué.
Lorsqu’il a été approché pour obtenir des réponses, Luno a expliqué au(x) client(s) que les limites avaient été imposées afin de « protéger nos clients et dans un effort pour se conformer aux meilleures pratiques en matière de lutte contre la criminalité financière et la fraude ».
En outre, l’échange a déclaré au client que « les limites sont de nature dynamique et sont calculées sur la base de notre notation globale du risque client, les limites peuvent différer d’un client à l’autre ». Cependant, Luno a déclaré au client concerné que l’échange « ne révèle pas comment [the] les limites d’envoi sont calculées au niveau individuel.
Les clients Luno incapables d’influencer leur score de risque
En attendant, le rapport cite Marius Reitz, directeur général de Luno Africa, expliquant pourquoi et comment le concept plus large d’une approche basée sur les risques est utilisé pour déterminer les limites pour chaque client. Il a dit:
Dans le cadre du concept plus large d’approche basée sur les risques mentionné, par exemple dans la loi sur les centres de renseignements financiers (FICA), les profils de risque des clients sont conçus et notés sur la base d’une multitude de points de données différents.
Reitz ajoute que même si les clients ne sont pas en mesure d’influencer leur score de risque, ils peuvent toujours « optimiser leur position de risque en gardant à jour les informations de leur compte, en activant des fonctionnalités de sécurité sur leur compte et en gardant généralement leur compte sécurisé ».
Interrogé sur les spéculations selon lesquelles la bourse aurait commencé à mettre en œuvre ces limites dynamiques basées sur les risques à la demande du département de surveillance financière (Finsurv), Reitz a démenti. Au lieu de cela, le directeur général affirme que Luno le fait parce que l’échange « prend le plus grand soin à garder nos mesures de criminalité financière aussi confidentielles que possible pour s’assurer qu’elles restent efficaces ».
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