« En termes d’adoption, Bitcoin a à peu près les mêmes utilisateurs qu’Internet en 1997. Mais Bitcoin se développe plus rapidement. Les quatre prochaines années sur cette voie actuelle porteront la base d’utilisateurs de Bitcoin à 1 milliard de personnes, ce qui est la base d’utilisateurs équivalente de 2005 pour Internet. « Tout le monde obtient Bitcoin au prix qu’il mérite. »

Olawale Daniel

Brève histoire des échanges cryptographiques

Suite au lancement de Bitcoin en 2008, diverses plateformes virtuelles ont vu le jour. Initialement, il n’y avait pas d’échanges cryptographiques et les utilisateurs ne pouvaient acheter du Bitcoin que via des échanges peer-to-peer. Les acheteurs et les vendeurs se rencontreraient sur des forums publics et se mettraient d’accord sur un achat, l’acheteur envoyant de l’argent au vendeur via un service de paiement électronique tel que PayPal.

En 2010, divers services d’échange ont été lancés. Ces services conserveraient le Bitcoin du vendeur sous séquestre jusqu’à ce que l’acheteur envoie des fonds. L’un des plus célèbres à émerger à l’époque était le mont. Gox, qui est rapidement devenu l’un des plus grands échanges cryptographiques au monde avant de s’effondrer en 2014, à la suite d’un vol massif de Bitcoin dans son portefeuille chaud.

Depuis lors, de nombreux échanges cryptographiques ont vu le jour, quelques-uns dominant l’espace cryptographique. Binance est actuellement le plus gros en volume, avec un chiffre d’affaires sur 24 heures d’environ 18 milliards de dollars. Les autres prétendants à la première place sont Coinbase et Huobi Global. Cependant, aucun échange cryptographique ne contrôle une partie suffisamment importante du marché de la cryptographie pour monopoliser le commerce.

Les échanges cryptographiques comme passerelles

Avant le lancement des échanges centralisés, entrer sur le marché de la cryptographie était difficile. Ceux qui n’étaient pas férus de technologie ont souvent du mal à comprendre comment fonctionne le secteur de la cryptographie. Les échanges cryptographiques centralisés d’aujourd’hui offrent aux utilisateurs une interface conviviale et de nombreux guides, publiant souvent des didacticiels vidéo et ajoutant des passerelles de paiement qui permettent aux utilisateurs d’acheter facilement des cryptos à l’aide de fiat.

Il existe deux principaux types d’échanges cryptographiques. Ceux-ci sont:

• Echanges Centralisés
• Échanges décentralisés

Echanges centralisés

Une bourse centralisée est détenue et exploitée par une seule entité. Certains échanges centralisés ne permettront aux utilisateurs d’acheter des cryptos qu’à l’aide de fiat, tandis que d’autres n’accepteront que les échanges crypto-pour-crypto. Certains permettent aux utilisateurs d’acheter et d’échanger des cryptos à la fois en crypto et en fiat.

Echanges décentralisés

Un échange décentralisé (DEX) est une alternative aux échanges centralisés. Ces échanges ne sont pas gérés de manière centralisée. Ils ont un mécanisme de gouvernance intégré à l’échange, avec toutes les transactions automatisées via des contrats intelligents.

Les échanges décentralisés fonctionnent sur une blockchain, garantissant que les transactions sont hautement sécurisées et transparentes. Actuellement, l’une des plates-formes les plus populaires pour la création d’échanges décentralisés est Ethereum. L’un des échanges décentralisés les plus populaires est Uniswap.

Uniswap – un bref aperçu

Uniswap est une plateforme entièrement open source créée en 2018. Elle fonctionne comme un échange décentralisé sur la blockchain Ethereum. La plate-forme utilise un modèle relativement nouveau connu sous le nom de protocole de liquidité automatisé.

Uniswap permet à quiconque de répertorier des jetons sans frais, contrairement aux échanges centralisés où les créateurs de jetons doivent payer des frais pour que leurs pièces ou jetons soient répertoriés. Notamment, Uniswap donne aux propriétaires de jetons le contrôle de leurs clés privées à tout moment. Selon les données de Defipulse, Uniswap est actuellement la sixième plus grande plate-forme de financement décentralisé (DeFi), avec environ 5 milliards de dollars d’actifs cryptographiques verrouillés.

Qu’est-ce que DeFi ?

Le secteur de la finance décentralisée (DeFi) est une industrie rendue possible par la blockchain. Il permet de mettre à disposition des masses des produits financiers via un réseau décentralisé et automatisé sans intermédiaire.

Certains des produits financiers proposés dans le secteur DeFi comprennent les prêts, les assurances, le financement participatif, les échanges décentralisés, les jetons emballés, etc. Divers concepts tels que l’agriculture de rendement et l’extraction de liquidités ont également vu le jour dans le secteur DeFi.

Les principaux échanges centralisés – un bref aperçu

Binance

Binance est le plus grand échange crypto au monde en volume. La bourse offre des frais de 0,1% pour les preneurs et les fabricants, tombant à 0,02% à mesure que les volumes d’échanges augmentent. Les utilisateurs peuvent obtenir BNB, la pièce crypto native de Binance, pour profiter d’une remise de 25 % sur les frais. L’échange héberge plus de 100 paires de trading, y compris de nombreuses paires fiat-crypto. La plate-forme est actuellement interdite au Royaume-Uni.

Coinbase

Coinbase est considéré comme l’un des échanges les plus conviviaux au monde. C’est l’échange cryptographique le plus utilisé aux États-Unis. Les frais sur la plate-forme varient de 0,99 $ à 2,99 $ selon la valeur en dollars d’un achat. Coinbase a été lancé en 2012 et est entièrement licencié et réglementé aux États-Unis. Il est actuellement autorisé à opérer dans 42 États américains, à Porto Rico et à Washington DC. Coinbase a réussi à éviter la controverse qui a tourmenté le marché de la cryptographie ces dernières années. Il dispose d’un processus de vérification approfondi pour toutes les pièces répertoriées sur la plate-forme. Pour les nouveaux venus dans l’industrie de la cryptographie, Coinbase est extrêmement facile à utiliser.

Huobi mondial

Huobi Global est un échange crypto basé à Hong Kong. La plate-forme propose des frais forfaitaires maker/taker de 0,2%, qui peuvent descendre jusqu’à 0,1% en fonction du volume des transactions. Les méthodes de paiement acceptées sur la plate-forme sont crypto-to-crypto et crypto-to-fiat. La plate-forme prend actuellement en charge plus de 300 pièces cryptées, de nouveaux altcoins étant régulièrement votés sur la plate-forme. Huobi Global est une excellente plate-forme pour les commerçants basés en Asie.

source : https://assets.coingecko.com/reports/2020-Year-End-Report/CoinGecko-2020-Report.pdf

Opportunités pour introduire de nouveaux échanges

Bien que le marché des échanges cryptographiques puisse sembler encombré, il existe encore de nombreuses opportunités dans l’espace. Par exemple, l’industrie DeFi, qui est le plus jeune secteur du monde de la cryptographie, a contribué au lancement de nombreux services et produits. Il convient également de noter que même si le marché de la cryptographie peut sembler énorme, il fait pâle figure par rapport au monde financier traditionnel.

L’espace crypto a un énorme potentiel de croissance puisque moins de 4% de la population mondiale utilise la crypto. À mesure que le nombre d’utilisateurs augmente, le marché de la cryptographie va sans aucun doute exploser. Il présentera de nombreuses opportunités d’affaires pour de nouveaux échanges pour lancer de nouveaux services qui se développeront avec le temps. Bien que beaucoup de choses aient été réalisées jusqu’à présent, le marché de la cryptographie n’a que dix ans environ. Au cours de sa prochaine décennie, de nombreux nouveaux services et cas d’utilisation seront lancés, ce qui offrira de nouvelles opportunités pour le lancement de nouveaux types d’échanges.

Le rôle des régulateurs dans l’espace crypto

Alors que la crypto a été inventée comme alternative au secteur financier traditionnel, les régulateurs ont un rôle à jouer si l’industrie de la crypto doit prospérer. Une partie importante de ce rôle est la protection des investisseurs. Comme sur tout autre marché financier, des criminels se sont infiltrés dans le secteur, volant des fonds par le biais de manipulations de marché, de tours de confiance et de nombreuses autres activités illégales. Les régulateurs peuvent également contribuer à renforcer la confiance des investisseurs dans le secteur.

Donner une approbation légale et réglementer la crypto pourrait aider à assurer l’adoption de la crypto grand public. Cela encourage les investisseurs traditionnels et contribue à garantir que le secteur de la cryptographie interagit plus étroitement avec les systèmes financiers existants. Cela pourrait conduire au lancement de services financiers plus récents et plus efficaces qui profitent aux masses.

Conclusion

Alors que le marché de la cryptographie a connu une croissance importante au cours de la dernière décennie, il reste encore beaucoup à faire. Aujourd’hui, les principaux échanges de crypto comme Binance et Coinbase sont en train de devenir les favoris pour devenir les forces dominantes dans le monde de la crypto. Bien qu’il n’y ait actuellement aucune entité détenant une participation majoritaire, l’une des principales bourses pourrait prendre la première place, de la même manière que Google et Facebook dominent le marché de la publicité numérique. Cependant, il est également possible que de nouveaux concepts uniques puissent lancer et reléguer les sites actuels de grands noms à la poubelle de l’histoire – comme ce fut le cas avec MySpace, qui dominait autrefois le paysage des médias sociaux.

Alex Lightman est le fondateur et PDG de Keemoji et KeePay, fabricants de claviers numériques de confidentialité et d’une nouvelle plate-forme pour les paiements, les jetons et les objets de collection numériques. Il est l’auteur de Brave New Unwired World and Reconciliation, le co-auteur de Augmented: Life In The Smart Lane, et récipiendaire de quatre prix mondiaux, dont le premier prix des lecteurs du magazine Economist pour l’innovation, battant Elon Musk lors d’un vote mondial. .

Cet article ne fournit aucun conseil financier personnel, veuillez faire vos propres recherches avant de vous inscrire et d’utiliser un échange crypto décentralisé ou centralisé.