Les sanctions économiques en cours contre les oligarques russes peuvent avoir un point faible : la crypto-monnaie. Les données montrent que l’intérêt de la Russie pour la monnaie numérique a augmenté depuis que la Russie a envahi l’Ukraine. On craint de plus en plus que les magnats du pays convertissent les roubles en bitcoins afin de contourner les restrictions mondiales sur leurs comptes. La nature de la crypto-monnaie – qui existe dans un système fermé et n’est pas réglementée par les banques centrales – pourrait permettre aux utilisateurs russes de conserver leur capital et éventuellement de le convertir en dollars.

De plus, alors que le rouble a baissé ces derniers jours, le bitcoin est en hausse, ce qui signifie que les oligarques ne perdraient aucun pouvoir d’achat. Les mouvements de crypto-monnaie ne sont pas liés à l’identité d’un utilisateur, contrairement aux transactions bancaires, qui ont été affectées par la décision d’interdire la Russie de la plateforme de paiement SWIFT et le fait que Visa, Mastercard et American Express ont suspendu toutes les opérations dans le pays.

Alors, les oligarques russes utilisent-ils les crypto-monnaies pour éviter les sanctions économiques de l’Occident ? ça pourrait être le cas. Mais la majeure partie de leur capital était probablement déjà en sécurité avant l’introduction des sanctions. « Nous devons tenir compte du fait que ces oligarques peuvent avoir leur résidence fiscale dans un autre pays, ou avoir des groupes d’entreprises qui opèrent dans différentes juridictions, permettant d’éviter au moins partiellement les nouvelles sanctions », a déclaré Moisés Barrio, avocat de le Conseil d’État espagnol et l’auteur du livre Cryptoactifs. Retos y desafíos normativos (ou, Crypto-monnaies. Défis et obstacles réglementaires).

Mais il y a eu du mouvement. Comme le quotidien financier français Les Échos noté, certains de ces magnats ont commencé à acheter des crypto-monnaies il y a des mois. Mais il reste à voir s’ils pourront récupérer leur argent. Cela dépendra en grande partie de la quantité de plateformes de monnaie numérique, également appelées échanges, qui décideront de s’impliquer dans le conflit.

Lundi 28 février, des représentants de la Maison Blanche et du Trésor américain ont rencontré certaines des principales bourses pour leur demander de cesser d’opérer en Russie afin de se conformer aux sanctions de Washington. Jeudi, Binance, l’une des plus grandes plateformes de trading, a refusé. « Nous faisons la distinction entre les politiciens russes qui déclenchent des guerres et les gens normaux, de nombreux Russes normaux ne sont pas d’accord avec la guerre », a déclaré jeudi Chanpeng Zhao, le fondateur de Binance, à BBC Radio 4.

Le suivant, Coinbase, un autre échange majeur, a également refusé de se conformer. « Nous pensons que tout le monde mérite d’avoir accès aux services financiers de base, sauf disposition contraire de la loi », a déclaré Brian Armstrong, le fondateur de la société, dans un communiqué. message sur Twitter. Jesse Powell, le fondateur de la plateforme de trading Kraken, a également justifié son refus sur Twitterarguant : « Parfois, la chose la plus difficile à propos du pouvoir est de savoir quand ne pas l’utiliser. »

De nombreux passionnés de crypto-monnaie soutiennent que le contrôle d’accès du secteur va à l’encontre de l’esprit de la technologie. Bien que la plupart des bourses suivent les demandes de l’Union européenne et des États-Unis de cesser d’opérer en Russie, certaines ont choisi de bloquer uniquement l’accès à certains comptes. Mais pour ce faire, ils doivent savoir à qui s’adresser.

Comment fonctionnent les plateformes

Quand quelqu’un veut acheter du bitcoin, il doit trouver un vendeur. Il y a deux façons de le faire : ils peuvent effectuer la transaction sur Internet – et courir le risque de se faire arnaquer – ou ils peuvent utiliser un échange, qui peut ou non être réglementé. La plupart des utilisateurs optent pour des échanges réglementés, tels que Binance, Kraken et Coinbase, afin de protéger leurs transactions.

Ces plateformes sont essentielles pour deux raisons : premièrement, elles exigent que leurs clients s’identifient, et deuxièmement, ce sont les seules grandes fourchettes de bitcoins. Bitcoin est construit sur la blockchain, une technologie qui montre le montant d’argent que chaque adresse ou utilisateur détient. « Les adresses avec le plus de bitcoins sont les échanges. Un oligarque qui veut acheter de grandes quantités de bitcoin devra passer par l’une de ces plateformes », a expliqué Javier Pastor, directeur commercial de la plateforme espagnole de crypto-monnaie Bit2Me.

Afin de s’inscrire sur une bourse réglementée, les utilisateurs doivent télécharger un passeport et une pièce d’identité corroborante. S’ils veulent acheter de la crypto-monnaie, ils doivent également indiquer la source de l’argent qu’ils utiliseront pour l’acheter. « L’idée est que tous les échanges peuvent être utiles dans les enquêtes policières, y compris celles sur le blanchiment d’argent », a ajouté Pastor.

Personne ne peut empêcher une personne de donner un billet de 50 $ à quelqu’un d’autre. Il en va de même pour les transactions en bitcoins. Mais les intermédiaires – tels que les banques ou, dans le cas de la crypto-monnaie, les échanges – peuvent être bloqués.

Comment trouver les oligarques

Christine Lagarde, présidente de la Banque centrale européenne (BCE), a déclaré le 25 février, au lendemain du début de l’invasion, que l’UE avait besoin d’une législation pour réglementer les transactions de crypto-monnaie, entre autres mesures pour contrôler les mouvements de capitaux russes. La loi prévoit déjà des moyens pour le gouvernement d’intervenir dans les comptes de crypto-monnaie, appelés portefeuilles.

« En Espagne, l’Agence fiscale, par l’intermédiaire de l’Office national d’enquête sur les fraudes [ONIF], a des mesures spécifiques pour détecter les transactions de crypto-monnaie. Votre propriété doit être enregistrée dans la déclaration de patrimoine à l’étranger et vos revenus sont soumis à l’impôt sur le revenu et le patrimoine », a expliqué Barrio. « Les tribunaux espagnols peuvent bloquer les portefeuilles exploités par des fournisseurs basés en Espagne ou avec des succursales dans notre pays, et utiliser des mécanismes de coopération judiciaire dans d’autres cas », a-t-il ajouté.

Quiconque dépose de grosses sommes de dollars provenant de bitcoins sur des comptes bancaires suisses, comme les oligarques russes ont tendance à le faire, ou dans un autre paradis fiscal, lèvera automatiquement des drapeaux rouges. Pour l’économiste français Thomas Piketty, poursuivre ces mouvements est en fait simple : « Il suffirait que les pays occidentaux créent enfin un registre financier international qui garderait une trace de qui possède quoi dans les différents pays », écrit-il dans un article d’opinion pour EL PAÍS.

Les autorités peuvent également intervenir de manière sélective avant que la conversion monétaire n’ait lieu. « Il existe des entreprises, y compris les échanges, qui peuvent marquer les portefeuilles qui ont été identifiés comme étant liés au gouvernement russe ou à ses collaborateurs, tout comme ceux qui proviennent du piratage ou du trafic de drogue. Ces transactions doivent être surveillées et bloquées, mais pas les transactions de tous les citoyens russes », a déclaré Jorge Soriano, co-fondateur et PDG de l’échange de crypto-monnaie Criptan.

De nombreux professionnels de l’industrie préfèrent bloquer uniquement certains comptes sur liste noire plutôt que de couper un pays entier. « C’est difficile à faire, mais cela peut être réalisé si les services de renseignement identifient les adresses bitcoin de [Russian President Vladimir] Poutine ou d’autres personnes clés et disent ensuite aux bourses de ne pas accepter leurs transactions », a déclaré Raúl Marcos, PDG de la bourse Carbono.com.

Le réveil crypto

L’utilisation des crypto-monnaies, en particulier du bitcoin, a explosé en Russie et en Ukraine depuis le début de la guerre. En quelques jours, plus de 140 millions de dollars de roubles ont été convertis en bitcoin, selon les données de CryptoCompare agrégées par Euronews. Les citoyens russes se sont tournés vers la monnaie numérique décentralisée pour maintenir leur pouvoir d’achat face à l’effondrement du rouble, tout comme les Vénézuéliens et les Argentins l’ont fait avant eux, lorsque leurs économies ont commencé à s’effondrer. En Ukraine, qui avant l’invasion était la quatrième au monde en termes d’adoption de crypto, les gens ont converti leur argent en bitcoin afin qu’il puisse être facilement transporté – ils peuvent transporter leurs économies sur une clé USB et les protéger de la dévaluation à une période de profonde incertitude.

Pendant ce temps, le gouvernement ukrainien compte également sur les dons de crypto-monnaie pour financer la défense du pays contre la Russie. Le compte Twitter officiel du gouvernement a encouragé ceux qui souhaitent aider à donner de l’argent à leurs adresses bitcoin et Ethereum. Au 1er mars, les donateurs avaient transféré plus de 15 millions de dollars en crypto. L’ONG ukrainienne Come Back Alive a également levé 8,5 millions de dollars en bitcoins depuis sa création en 2014, suite à l’invasion russe de la Crimée.

L’Ukraine prévoit également d’émettre des NFT (jetons numériques non fongibles) pour soutenir la guerre contre la Russie, selon le Financial Times. La semaine dernière, l’un des fondateurs du groupe d’activistes russes Pussy Riot a vendu aux enchères un NFT du drapeau ukrainien pour plus de 6,6 millions d’euros (6,7 millions de dollars), les bénéfices étant destinés à soutenir les personnes touchées par la guerre.