À l’intérieur d’un hôtel flashy d’Auckland, équipé de néons et de musique de danse entraînante, un nouveau type d’entreprise de cryptographie a annoncé son arrivée cette semaine.
Binance, le plus grand échange de crypto-monnaie au monde, a lancé mercredi sa branche néo-zélandaise en grande pompe.
Mais certains experts avertissent que le comportement récent de l’entreprise devrait sonner l’alarme.
En mars, Reuters a signalé qu’au moins 4,1 milliards de dollars néo-zélandais (2,3 milliards de dollars américains) de fonds illicites avaient été blanchis via Binance au cours des quatre dernières années. Binance a contesté le rapport, mais n’a pas signalé d’inexactitudes spécifiques.
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Le même rapport a révélé une corrélation, en 2018, entre l’arrivée de Binance en Russie et une forte augmentation de l’achat de médicaments utilisant la crypto-monnaie.
En septembre 2020, un groupe de piratage nord-coréen a utilisé des comptes Binance pour blanchir de la crypto-monnaie volée.
Binance a été empêché d’opérer au Royaume-Uni et dans certaines parties des États-Unis et du Canada en raison de problèmes de sécurité et du non-respect des exigences réglementaires.
Shaen Corbet, professeur de finance à l’Université de Waikato, a déclaré que l’entrée de Binance en Nouvelle-Zélande devrait être une préoccupation importante pour les régulateurs.
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Un échange de crypto-monnaie est un endroit où les utilisateurs transforment de l’argent réel en crypto-monnaie et peuvent acheter, vendre et échanger différents types de pièces.
« Je serais certainement préoccupé par le comportement récent de l’entreprise, en particulier la manière dont il a été rapporté qu’elle génère activement une ambiguïté structurelle, des informations de voile et un effet de levier sur la faiblesse de la réglementation », a déclaré Corbet.
Binance avait un « historique important de non-conformité réglementaire », a-t-il déclaré.
Il avait été accusé de minimiser les vérifications des antécédents et de rompre les promesses de mieux réglementer le comportement des utilisateurs, a-t-il déclaré.
« Comprenant la gravité des problèmes observés ailleurs, il serait raisonnable de se demander si les avantages de la présence potentielle de l’entreprise l’emportent sur le potentiel de risques financiers, opérationnels, réglementaires et de réputation directement associés », a-t-il déclaré.
Le responsable de Binance en Nouvelle-Zélande, Ben Rose, a déclaré que la société se concentrait sur la conformité.
« Je ne peux pas parler d’exemples à l’étranger parce que je n’étais pas impliqué, mais ce que je dirai, c’est qu’en Nouvelle-Zélande, nous sommes enregistrés localement, conformes localement et enregistrés auprès du ministère des Affaires intérieures et du MBIE. »
Bien que Rose ait reconnu que certaines crypto-monnaies étaient utilisées à des fins illicites, il a déclaré qu’il s’agissait d’un très petit pourcentage de l’actif global.
Chainanalysis, une société de recherche sur la blockchain, a estimé que les comptes criminels de crypto-monnaie ont reçu 14 milliards de dollars américains en 2021. Y compris le produit de l’escroquerie, de la fraude, de la drogue, du financement du terrorisme et du matériel pédopornographique.
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La crypto-monnaie existe sur «la blockchain», une série interconnectée de serveurs informatiques qui vérifient et enregistrent les transactions effectuées avec l’actif virtuel.
Alors que ce chiffre n’était estimé qu’à 0,15 % de l’ensemble des transactions de crypto-monnaie, la valeur de la crypto-monnaie se retrouvant dans des comptes illicites a augmenté au cours des deux dernières années. L’analyse de la chaîne l’a qualifié de « problème important ».
«La crypto-monnaie est une nouvelle technologie et les gens se méfient des nouvelles choses. Mais l’idée que la crypto n’est utilisée que par les fraudeurs est un mythe. Je dirais que les preuves indiquent que cela est moins vrai que la monnaie fiduciaire », a déclaré Rose.
Rose a déclaré que Binance prévoyait de s’engager avec les forces de l’ordre locales pour aider à mieux suivre les transactions criminelles, mais les détails à ce sujet n’étaient pas encore finalisés.
En tant que plus grande bourse du monde, Binance avait une norme de sécurité plus élevée que toutes les bourses locales, a-t-il déclaré.
« En termes de solutions de stockage, de protocoles de sécurité, de vérification d’identité, de surveillance des transactions, nous pensons que nos systèmes sont les meilleurs au monde », a-t-il déclaré.
L’inspecteur-détective Christiaan Barnard, directeur du Financial Crime Group de la police néo-zélandaise, a déclaré qu’il valait mieux que les sociétés internationales de cryptographie soient enregistrées localement, et donc redevables aux lois locales.
«La réalité est que la majorité des Néo-Zélandais qui utilisent la crypto-monnaie le font déjà par le biais de sociétés offshore. Donc, ces entreprises qui entrent en Nouvelle-Zélande sont en fait une bonne chose car cela les fait entrer dans notre cadre réglementaire et augmente leurs obligations », a déclaré Baarnard.
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L’inspecteur-détective Christiaan Barnard dit que les Néo-Zélandais utilisent déjà des échanges de crypto-monnaie étrangers, et c’est une décision positive qu’ils s’enregistrent localement.
La mise en place d’importants échanges de crypto-monnaie en Nouvelle-Zélande a été une opportunité d’accroître la collaboration avec les forces de l’ordre, a-t-il déclaré.
« De toute évidence, nous devons être attentifs aux risques que cela pose … mais en les intégrant dans le cadre réglementaire AML, nous pouvons les amener à améliorer leur jeu là où il doit être levé. »
Darcy Ungaro, conseiller financier et expert en crypto-monnaie, a déclaré que Binance pourrait essayer de gagner des parts de marché avant que la réglementation ne devienne trop stricte.
Au Royaume-Uni, Binance s’est vu interdire d’attirer de nouveaux utilisateurs. Ceux qui avaient adhéré avant l’interdiction sont autorisés à continuer à l’utiliser.
Ungaro a déclaré que Binance pourrait prendre une décision similaire en Nouvelle-Zélande, qui en était actuellement à un stade relativement précoce de la réglementation des crypto-monnaies.
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Darcy Ungaro, conseiller financier et expert en crypto-monnaie, affirme que les échanges de crypto cherchent à attirer les clients maintenant, avant que la réglementation ne le rende trop cher.
« Toute entreprise impliquée dans l’adoption de la cryptographie doit probablement étendre ses opérations et sa clientèle aussi rapidement que possible, car elle ne sait pas combien de temps elle sera libre d’attirer de nouveaux clients.
« Il ne sera jamais aussi bon marché et aussi facile d’attirer de nouveaux clients qu’aujourd’hui », a déclaré Ungaro.
La réglementation finirait par rendre plus coûteux le fait d’attirer des clients, de sorte que les bourses devaient établir un modèle de revenus en prévision de cela, a-t-il déclaré.
Il a qualifié l’environnement actuel d' »accaparement des terres ».
Le ministère de l’Intérieur a déclaré qu’en général, les échanges de crypto-monnaie avaient « plus à faire pour répondre aux exigences de conformité minimales ».
« Au fur et à mesure que le secteur mûrit, nous nous attendons à voir des améliorations qui démontrent un engagement envers les meilleures pratiques qui dépassent les niveaux minimaux de conformité », a déclaré un porte-parole.
Le porte-parole a déclaré que la DIA avait rencontré Binance et que la société serait « activement surveillée de manière continue ».
