Les régulateurs financiers du monde entier ont ciblé le principal échange de crypto-monnaie Binance. Certains ont interdit la plate-forme de certaines activités, tandis que d’autres ont averti les consommateurs qu’elle n’était pas autorisée à fonctionner.

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Voici les réponses à quelques questions clés sur Binance, la plus grande bourse au monde en termes de volumes de transactions, alors que la pression réglementaire augmente.

QUELLE EST LA GRANDEUR DE BINANCE ?

À certains égards, c’est la plus grande plate-forme au monde. Ses volumes de transactions en juillet s’élevaient à 455 millions de dollars, en baisse de près d’un tiers par rapport au mois précédent sur des marchés de cryptographie plus froids, mais toujours numéro 1 mondial, selon les données de CryptoCompare.

Binance est également en tête du négoce de dérivés cryptographiques, avec des volumes dépassant les 1 400 milliards de dollars en juillet, soit une part de 55% du marché global.

Binance est dirigé par Changpeng Zhao, un Canadien connu sous le nom de « CZ ». L’échange offre une large gamme de services aux utilisateurs du monde entier, du trading au comptant et des dérivés de crypto-monnaie aux prêts et aux jetons non fongibles.

Il gère également un échange « décentralisé » qui permet aux utilisateurs d’échanger directement entre eux. Sa propre crypto-monnaie, Binance Coin, est la troisième plus grande au monde, avec quelque 68 milliards de dollars en circulation.

O EST-IL BASÉ ?

Ce n’est pas tout à fait clair.

La structure d’entreprise de Binance est opaque. Sa société holding est enregistrée aux îles Caïmans, selon des documents judiciaires britanniques et l’organisme de surveillance des valeurs mobilières de la Malaisie.

Un porte-parole de Binance a déclaré que la société était « décentralisée » et qu’elle « travaillait avec un certain nombre d’entités réglementées dans le monde ».

Binance s’est construit une vaste audience à travers le monde, avec des chaînes sur l’application de médias sociaux Telegram pour les utilisateurs dans plus de 30 pays.

Sur LinkedIn, Binance répertorie actuellement plus de 1 000 postes vacants, répartis de la Grande-Bretagne et des Pays-Bas à Hong Kong, Singapour et Taïwan.

ET IL EST SOUS CONTRLE DES RÉGULATEURS ?

Oui – partout dans le monde.

La banque centrale néerlandaise a déclaré lundi que Binance n’était pas en conformité avec les lois contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Une série d’autres régulateurs – dont ceux du Japon, de Grande-Bretagne, d’Allemagne, d’Italie, de Hong Kong et de Malaisie – ont également émis des avertissements contre Binance ces dernières semaines.

Binance ferait également l’objet d’une enquête du ministère américain de la Justice et de l’Internal Revenue Service.

La plateforme a déclaré qu’elle prend ses obligations de conformité très au sérieux et s’engage à respecter toutes les exigences réglementaires partout où elle opère.

LE CONTRLE A-T-IL UN IMPACT ?

Binance ne publie pas de données financières, il est donc difficile de dire si cela a touché son activité.

Pourtant, la bourse a fait plusieurs mouvements notables à la suite de la pression réglementaire.

Le PDG de Binance, Zhao, a déclaré le mois dernier qu’il souhaitait améliorer les relations avec les régulateurs. L’échange demanderait leur approbation et établirait un siège régional, a-t-il déclaré.

Binance a également réduit une partie de sa gamme de produits cryptographiques que les régulateurs peuvent superviser.

Le mois dernier, il a annoncé qu’il mettrait fin à ses activités à terme et dérivés dans toute l’Europe, avec des utilisateurs en Allemagne, en Italie et aux Pays-Bas parmi les premiers touchés.

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Il a également restreint la négociation de produits dérivés par les utilisateurs de Hong Kong, affirmant que cette décision était « conforme à notre engagement de conformité ».

En juillet, Binance a également cessé de vendre des tokens numériques liés à des actions après que les régulateurs ont réprimé son « stock token ». Il a également déclaré qu’il cesserait d’offrir des échanges de marge cryptographiques impliquant le dollar australien, l’euro et la livre sterling.

Cette semaine, la société a nommé un ancien enquêteur criminel du Trésor américain en tant que responsable mondial des rapports sur le blanchiment d’argent.