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Sans aucun doute, la crypto-monnaie n’est pas l’investissement le plus sûr à faire. Outre les risques de volatilité extrême et les réglementations souples, il existe des milliers de jetons avec des cas d’utilisation douteux. Bien que ce ne soit pas le plus sûr, vous pourriez penser que la cryptographie serait au moins digne de confiance, mais ce n’est pas toujours le cas non plus.
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Qu’est-ce qu’un échange cryptographique ?
Les échanges cryptographiques sont des entités commerciales centralisées qui vous permettent d’acheter, de vendre, de stocker et d’échanger des crypto-monnaies. Certains des échanges les plus connus incluent Coinbase, Binance, Kraken et – avant sa chute de grâce – FTX.
Comment Crypto Exchange FTX s’est effondré
FTX est un échange cryptographique qui a récemment déposé son bilan. La société avait mélangé les fonds des clients avec sa société sœur, Alameda Research.
Alameda, une société de trading de crypto fondée en 2017, a utilisé un effet de levier pour créer des rendements démesurés, mais lorsque les marchés de la crypto ont chuté, la société a eu du mal à rembourser ses prêteurs. Le coup fatal est venu d’avoir obtenu ces prêts en utilisant le jeton d’échange de FTX, FTT, dont le prix a ensuite chuté.
Étonnamment, la vente massive de FTT a été le résultat d’une importante commande de vente du concurrent FTX Binance. Certains pensent qu’il s’agissait d’une décision intentionnelle coordonnée par le PDG de Binance, Changpeng « CZ » Zhao, pour diminuer la valeur d’échange crypto de FTX.
Les conséquences n’étaient rien de moins qu’une catastrophe cryptographique. Les retraits de FTX ont soudainement cessé et des millions de clients ont perdu tous leurs actifs. Par conséquent, le PDG de FTX, Sam « SBF » Bankman-Fried, a été arrêté aux Bahamas pour complot, fraude électronique et blanchiment d’argent.
Devriez-vous faire confiance aux échanges cryptographiques ?
La réponse courte est non, vous ne devriez pas faire confiance aux échanges cryptographiques. Non seulement l’espace cryptographique est rempli de mauvais acteurs, mais les échanges cryptographiques restent également sujets à des booms et à des effondrements parallèlement au sentiment du marché.
Cependant, il est vrai que certains sont plus sûrs que d’autres. Pour être en sécurité, les investisseurs en crypto doivent rechercher :
- Preuve de réserves
- Lieux d’échange et réglementation
Échanges cryptographiques avec preuve de réserves
La preuve de réserves (PoR) vérifie qu’un échange cryptographique détient les actifs du client qu’il prétend détenir. Si vous achetez ou vendez sur un échange, c’est une bonne idée de voir s’il a publié PoR. Cependant, il est également sage de prendre PoR avec une pincée de sel.
Certaines publications affirment que le PoR peut être falsifié et manipulé par les échanges. En fait, deux cabinets de crypto-comptable populaires, Mazars Group et Armanino, ont suspendu les services pour les sociétés de cryptographie par crainte que les rapports PoR puissent induire le public en erreur et lui faire ressentir un faux sentiment de sécurité.
Dans l’état actuel des choses, Coinbase est le seul échange cryptographique pour lequel les gens peuvent voir la santé financière de l’entreprise. Non seulement elle publie des états financiers trimestriels en tant que société ouverte, mais elle est également soumise à des audits par le cabinet Big Four, Deloitte. Même encore, Coinbase a fait l’objet de critiques de la BaFin – une autorité de régulation en Allemagne – sur sa structure commerciale.
Emplacements et réglementation des échanges cryptographiques
De nombreux échanges cryptographiques, comme OKX, Huobi et KuCoin, établissent leurs opérations dans des pays offshore, comme les Seychelles, qui sont connus comme des paradis fiscaux avec des réglementations souples. D’autres, comme Crypto.com, évitent entièrement les exigences de capital et de liquidité en basant leurs opérations à Singapour.
Même Kraken, une société basée aux États-Unis, n’est pas tenue de déclarer ses responsabilités en vertu de la loi américaine.
Portefeuilles cryptographiques vs échanges
Une alternative possible à un échange crypto consiste à transférer vos actifs vers un portefeuille crypto, ce qui vous donne un contrôle total sur votre argent. Il y a deux options :
- Portefeuilles chauds — également appelés portefeuilles en ligne
- Portefeuilles froids – également appelés portefeuilles hors ligne
La meilleure chose que les investisseurs en crypto puissent faire pour protéger leurs actifs est de les conserver dans un portefeuille de stockage à froid en libre garde. De cette façon, la crypto est achetée sur les bourses uniquement pour être transférée dans un portefeuille, ce qui élimine les risques de change causés par des entreprises mal gérées.
Prise finale
L’effondrement des échanges cryptographiques dans le passé a causé beaucoup de détresse aux consommateurs. Cependant, ces effondrements peuvent aider les gens à comprendre les risques d’investir dans les crypto-monnaies. En mettant les actifs numériques en auto-conservation via des portefeuilles, les consommateurs peuvent prendre le contrôle total de leurs actifs au lieu de compter sur les échanges.
FAQ
Voici quelques questions fréquemment posées sur l’investissement avec les échanges cryptographiques.
- La crypto est-elle sûre pour investir ?
- La crypto n’est pas considérée comme l’investissement le plus sûr, car elle est volatile et non réglementée. Au lieu de cela, les actions et l’immobilier sont des options d’investissement qui présentent moins de risques – bien qu’aucun investissement ne soit complètement sans risque.
- Cela ne signifie pas que vous ne devriez pas investir dans la crypto – il est tout à fait possible que vos investissements cryptographiques se portent très bien. Soyez simplement prudent quant à l’endroit et à la façon dont vous investissez, et n’investissez pas plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
- Quel est le danger de la crypto ?
- La crypto est une industrie où les escroqueries, la fraude et la spéculation sont courantes. Tout investisseur en crypto doit être conscient des risques et assumer la responsabilité des investissements perdus.
- Quel est le moyen le plus sûr d’acheter des cryptos ?
- La chose la plus importante est de faire vos recherches avant d’investir. Considérez les cas d’utilisation, l’historique et le potentiel futur réaliste d’une crypto-monnaie avant d’acheter.
- Envisagez également d’acheter un portefeuille matériel, ou un portefeuille froid, pour votre propre garde. Il est facile de déplacer des actifs d’un échange vers un portefeuille, et aucun échange n’aura le contrôle sur les actifs qui y sont détenus.
- Dois-je conserver ma crypto sur un échange ou un portefeuille ?
- Garder la crypto sur les échanges peut être utile pour les commerçants ou pour gagner des récompenses de jalonnement. Sinon, déplacez-le dans un portefeuille. Un portefeuille chaud permettra un mouvement plus facile de votre crypto, mais si vous avez l’intention d’acheter de la crypto et de la conserver à long terme, la meilleure option est d’acheter un portefeuille froid pour le stockage.
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