Pourtant crypto-monnaie peut être un investissement attractif, il est plus sensible aux escroqueries que tout autre mode de paiement. Plus d’un milliard de dollars ont été volés dans le cadre d’escroqueries cryptographiques entre janvier 2021 et juin 2022, selon un rapport de la Federal Trade Commission.

Les escroqueries cryptographiques sont un type de fraude à l’investissement qui peut prendre de nombreuses formes, des escroqueries par hameçonnage aux tapis tire. Depuis la crypto technologie blockchain n’est pas réglementé par une autorité centrale comme une banque, les mauvais acteurs peuvent facilement profiter des investisseurs pleins d’espoir.

Les transactions cryptographiques sont également pseudonymes (les utilisateurs interagissent via des adresses codées, et non des noms légaux) et irréversibles, il est donc peu probable que vous puissiez récupérer l’argent perdu par un escroc. Voici les escroqueries cryptographiques les plus courantes, comment les éviter et que faire si vous avez été victime d’une arnaque.

La crypto-monnaie est particulièrement attrayante pour les escrocs pour trois raisons principales : un manque d’autorité centralisée, des transactions irréversibles et la possibilité d’être presque anonyme.

• Décentralisé : Étant donné que les actifs et les applications cryptographiques font partie d’un financier décentralisé (DeFi) système, destiné à être utilisé sans la surveillance d’une banque ou d’un gouvernement, il n’y a pas d’autorité centrale pour arrêter une transaction ou signaler quelque chose si cela semble suspect.

• Irréversible: En raison du fonctionnement de la blockchain, une fois que vous avez envoyé une transaction cryptographique, il n’y a aucun moyen de récupérer vos fonds.

• Pseudonyme: Les utilisateurs de crypto interagissent via des adresses de portefeuille, et non des noms légaux, il est donc difficile de retrouver des utilisateurs spécifiques, surtout s’ils essaient de rester cachés.

Bien que la cryptographie puisse être plus sujette aux escroqueries que d’autres actifs, « beaucoup d’escroqueries qui se produisent se produisaient avant que la cryptographie n’existe », déclare Sol Nasisi, fondateur du service de don de crypto-monnaie GiftaBit.

« Avec la cryptographie, les risques et les récompenses sont suralimentés », déclare Nasisi. « Et comme pour toute nouvelle technologie, il y aura de mauvais acteurs qui l’exploiteront. »

Il existe de nombreuses techniques d’escroquerie différentes dans l’espace crypto. Voici quelques-uns des plus courants :

Les escroqueries à la sortie se produisent lorsque les développeurs de nouveaux projets de cryptographie escroquent les investisseurs en promettant de gros rendements, mais empochent les fonds ou abandonnent les projets avant que les investisseurs ne puissent en profiter.

• Les escroqueries à l’offre initiale de pièces (ou ICO), également connus sous le nom de schémas de «pump and dump», se produisent lorsque les développeurs promettent que leur nouvelle plate-forme de pièces ou de crypto générera d’énormes rendements, puis disparaîtront avec les fonds des investisseurs en vendant tous les jetons à la fois.

• Tapis tire, qui tirent leur nom de l’expression «tirer le tapis», impliquent un développeur attirant des investisseurs vers un nouveau projet de crypto-monnaie, généralement en DeFi, puis se retirant avant la construction du projet, laissant les investisseurs avec une monnaie sans valeur. Ces escroqueries peuvent parfois inclure une version d’un schéma de Ponzi, où les investisseurs profitent en recrutant d’autres utilisateurs avec de fausses promesses financières.

• Approbations de célébrité entrent souvent dans cette catégorie également : les développeurs paieront des acteurs célèbres ou des personnalités d’Internet pour promouvoir une pièce ou une plate-forme afin d’attirer des investisseurs, puis retireront le tapis. Il peut également s’agir d’escroqueries par hameçonnage lorsque les escrocs utilisent de fausses images, vidéos ou sites Web pour prétendre que des personnalités publiques ont approuvé leur stratagème.

Les escroqueries par hameçonnage ne sont pas nouvelles, mais les transactions sont plus difficiles à retracer et à annuler avec la cryptographie. Celles-ci peuvent ressembler à des offres d’emploi ou à des demandes d’aide, généralement via un contact aléatoire par e-mail, téléphone ou réseaux sociaux.

Les offres et les demandes peuvent être liées à un site Web d’aspect professionnel ou détailler une opportunité d’investissement « à ne pas manquer ». Les escrocs peuvent demander un transfert crypto direct et cesser de communiquer une fois le paiement reçu, tandis que d’autres peuvent vous demander de partager les clés privées utilisées pour sécuriser votre portefeuille crypto afin qu’ils puissent accéder à votre compte et le vider.

Les escrocs peuvent également tenter de créer de fausses versions d’échanges cryptographiques populaires ou de portefeuilles en ligne sous des noms de domaine similaires pour amener les investisseurs à se connecter avec leurs informations d’identification.

Les escroqueries à la crypto-monnaie sont courantes et peuvent impliquer des tactiques sophistiquées, mais il est possible de les empêcher de vous affecter. L’utilisation de mesures de bon sens et de protections de sécurité éprouvées peut aller très loin. Voici quelques méthodes utiles :

• Protégez votre portefeuille : Vous avez besoin d’une forme de stockage, comme un portefeuille, pour garder votre crypto en toute sécurité. Si une entreprise vous demande de partager vos clés privées pour participer à une opportunité d’investissement, il s’agit presque certainement d’une arnaque. L’utilisation de méthodes de sauvegarde de sécurité comme un phrase de départun ensemble de mots de code qui peuvent déverrouiller votre portefeuille comme un mot de passe principal, peut fournir une protection supplémentaire.

• Ignorer les appels à froid : Si vous êtes contacté à l’improviste au sujet d’une opportunité d’investissement en crypto-monnaie, il s’agit probablement d’une arnaque. Ne divulguez jamais vos informations personnelles et ne transférez jamais d’argent à quelqu’un que vous ne connaissez pas.

• Demandez-vous si c’est trop beau pour être vrai : Les escroqueries à la crypto-monnaie promettent souvent de générer des rendements élevés sur votre investissement initial qui sont trop beaux pour être vrais. Toute entreprise offrant des opportunités d’investissement pour devenir riche rapidement est susceptible d’être frauduleuse.

La crypto est un investissement à haut risque et aucun actif ne peut garantir de manière fiable des rendements élevés.

• Prends ton temps: Si une entreprise essaie de faire pression sur vous pour que vous investissiez rapidement, elle est susceptible d’être frauduleuse. Certains escrocs offrent même des bonus ou des remises pour vous persuader d’investir tout de suite. Prenez votre temps et faites vos recherches avant d’investir de l’argent.

• Évitez le battage médiatique sur les réseaux sociaux : Les escrocs utilisent souvent les médias sociaux pour annoncer des opportunités d’investissement frauduleuses dans les crypto-monnaies. Certains utilisent également des images de célébrités – souvent sans leur consentement – ​​et de personnes de premier plan pour « approuver » leur entreprise et donner l’impression que leur investissement est légitime.

• Lire le livre blanc : Les développeurs publient des documents appelés livres blancs qui expliquent la technologie sur laquelle ils travaillent et le but de la pièce ou du projet. Ceux-ci sont généralement publiés en ligne et facilement accessibles.

« Si vous ne savez rien sur les bailleurs de fonds, ou si le projet ne répond à aucun type de besoin, ce n’est pas une bonne idée d’investir », déclare Nasisi.

Être victime d’une arnaque à la crypto-monnaie peut être dévastateur, mais il est important d’agir rapidement si vous avez effectué un paiement ou partagé des informations personnelles. Vous devez contacter votre banque au plus vite si vous avez :

• Vous avez effectué un paiement avec une carte de débit ou de crédit.

• A effectué un paiement par virement bancaire.

• Informations personnelles partagées.

Les escrocs reciblent souvent les victimes d’escroqueries à la crypto-monnaie ou vendent leurs coordonnées. Assurez-vous de changer vos informations de sécurité et vos mots de passe, en particulier pour les services bancaires en ligne, si vous pensez avoir été victime d’une escroquerie.

Que vous soyez tombé dans le piège d’une arnaque à la crypto-monnaie ou que vous veniez d’en voir une en ligne, il est important de les signaler, car cela aide les autorités à enquêter sur les entreprises frauduleuses et à les empêcher de cibler d’autres personnes.

Certaines escroqueries ne relèvent pas de la juridiction des États-Unis, de sorte que les forces de l’ordre peuvent ne pas être en mesure d’appliquer les conséquences, mais il est toujours utile de les signaler. Vous pouvez signaler une escroquerie cryptographique à :