Ja valeur croissante des crypto-monnaies promet d’énormes rendements pour les investisseurs et les « fortunes » minières de crypto-monnaie, comme une sorte de ruée vers l’or des années 1850 pour l’ère numérique. Dans ce monde crypto sans loi et non réglementé, le risque d’être victime de fraude est très élevé car les escrocs ont souvent le dessus.

ESET, une entreprise leader dans la détection proactive des menaces, déclare que les règles communes de prévention de la fraude s’appliquent ici également. Tout ce que vous lisez sur Internet doit être soigneusement examiné et vérifié, et en évitant de croire au battage médiatique, vous avez de grandes chances de rester en sécurité.

Entre octobre 2020 et mai 2021, près de 80 millions de dollars ont été perdus aux États-Unis à la suite de milliers d’escroqueries liées à la crypto-monnaie, selon le FTC. Il existe peu ou pas de réglementations régissant le marché des crypto-monnaies pour les investisseurs, par rapport au marché boursier traditionnel.

Les escroqueries cryptographiques les plus courantes

Schémas de Ponzi: Il s’agit d’un type d’escroquerie à l’investissement où les victimes sont amenées à investir dans un projet inexistant ou un « schéma de devenir riche rapidement » qui, en fait, ne fait rien de plus que remplir la poche de l’escroc.

La crypto-monnaie est idéale pour cela, car les escrocs créent toujours des technologies « de pointe » qui ne sont pas bien spécifiées pour attirer les investisseurs et générer des profits virtuels plus élevés. Il est facile de falsifier des données lorsque l’argent est de toute façon virtuel.

Pomper et vider : Les escrocs encouragent les investisseurs à acheter des actifs cryptographiques dans des projets de crypto-monnaie peu connus, sur la base de fausses informations. Le prix des actifs augmente par la suite et l’escroc vend ses propres actions, réalisant un beau profit et laissant la victime avec des actions sans valeur.

Fausses mentions de célébrités : Les escrocs détournent les comptes de médias sociaux de célébrités ou créent de faux comptes, encourageant les abonnés à investir dans de faux stratagèmes comme ceux ci-dessus. Dans un cas, quelque 2 millions de dollars ont été perdus par des escrocs qui ont même utilisé le nom d’Elon Musk sur une adresse Bitcoin, pour rendre l’arnaque plus fiable.

Faux échanges : Les escrocs envoient des e-mails ou publient des messages sur les réseaux sociaux promettant l’accès à de l’argent virtuel stocké sur un échange de crypto-monnaie. Le seul inconvénient est que l’utilisateur doit généralement payer d’abord une somme modique. L’échange n’existe jamais et votre argent est perdu pour toujours.

Fausses applications : Les cybercriminels falsifient les applications de crypto-monnaie légitimes et les téléchargent dans les magasins d’applications. S’il est installé, il pourrait voler des données personnelles et financières, ou implanter des logiciels malveillants sur l’appareil. D’autres peuvent inciter les utilisateurs à payer pour des services inexistants ou essayer de voler des identifiants à partir d’un portefeuille de crypto-monnaie.

Faux communiqués de presse : Les escrocs sont parfois capables d’inciter même les journalistes ou les leaders d’opinion à reproduire de fausses informations. Cela s’est produit deux fois, lorsque des sites d’information légitimes ont écrit des articles sur de grandes entreprises de vente au détail se préparant à accepter certaines crypto-monnaies. Les faux communiqués de presse sur lesquels ces articles étaient basés faisaient partie de programmes de pompage et de vidage conçus pour augmenter la valeur des actifs cryptographiques détenus par les fraudeurs dans ces crypto-monnaies.

Hameçonnage/usurpation : L’hameçonnage est l’une des formes de tromperie les plus populaires utilisées par les escrocs. Les e-mails, SMS et messages de réseaux sociaux sont usurpés dans le but de donner l’impression qu’ils proviennent d’une source légitime et fiable. Parfois, cette « source » – par exemple, un fournisseur de carte de crédit, une banque ou un fonctionnaire du gouvernement – demande le paiement de quelque chose en crypto-monnaie. Il essaiera toujours de transmettre un sentiment d’urgence afin que l’utilisateur agisse rapidement et sans réfléchir.