Les investissements dans les crypto-monnaies sont devenus très populaires ces dernières années et les escrocs profitent de l’intérêt des gens pour l’argent numérique.

Points forts:

• Selon la Federal Trade Commission, depuis octobre 2020, les pertes dues aux escroqueries aux investissements en crypto-monnaie se sont élevées à plus de 80 millions de dollars.
• Les personnes dans la vingtaine et la trentaine ont perdu plus d’argent dans les escroqueries à l’investissement que dans tout autre type de fraude.
• Les personnes de 50 ans et plus étaient beaucoup moins susceptibles de déclarer avoir perdu de l’argent sur des escroqueries d’investissement en crypto-monnaie.
• La division de la protection des consommateurs du procureur général du Dakota du Nord a déclaré que, bien que les escroqueries par crypto-monnaie soient relativement nouvelles, elles ont reçu des rapports sur ces escroqueries dans l’État.

La FTC rapporte que, depuis octobre 2020, 7 000 personnes ont signalé des pertes dues à de faux investissements en crypto-monnaie, totalisant plus de 80 millions de dollars sur ces escroqueries. Les personnes âgées de 20 à 49 ans étaient plus de cinq fois plus susceptibles que les autres groupes d’âge de déclarer avoir perdu de l’argent en raison de ces escroqueries.

Les chiffres sont particulièrement frappants pour les personnes dans la vingtaine et la trentaine : ce groupe a déclaré avoir perdu beaucoup plus d’argent sur les escroqueries à l’investissement que sur tout autre type de fraude,⁶ et plus de la moitié de leurs pertes d’escroquerie d’investissement signalées concernaient la crypto-monnaie. Le montant médian que les consommateurs âgés de 20 à 49 ans ont déclaré avoir perdu à cause des escroqueries était de 1 900 $. Par rapport à la même période un an plus tôt, le nombre de rapports d’escroquerie a augmenté douze fois plus, et près de 1 000 % de plus de pertes signalées, a déclaré la FTC.

Les personnes de 50 ans et plus étaient beaucoup moins susceptibles de déclarer avoir perdu de l’argent sur des escroqueries d’investissement en crypto-monnaie. Mais lorsque ce groupe a perdu de l’argent sur ces escroqueries, les pertes individuelles signalées étaient plus élevées, avec une perte médiane de 3 250 $.

Comment repérer une arnaque à la crypto-monnaie

Les escroqueries d’investissement dans les crypto-monnaies prennent diverses formes:

• En ligne, les gens peuvent sembler amicaux et disposés à partager des «astuces» ou des «secrets» qui mèneront les victimes vers de faux sites d’investissement. Plus vous investissez, plus le rendement supposé est important.

• Les sites peuvent utiliser de faux témoignages et un jargon de crypto-monnaie pour paraître crédibles, mais toute promesse de rendements énormes et garantis n’est que mensonge.

• Les «escroqueries par cadeaux» prétendument sponsorisées par des célébrités ou d’autres personnalités connues de l’espace crypto-monnaie qui promettent de multiplier immédiatement la crypto-monnaie que vous envoyez sont un énorme drapeau rouge. Par exemple, des gens ont signalé avoir envoyé plus de 2 millions de dollars en crypto-monnaie à des imitateurs d’Elon Musk au cours des six derniers mois seulement.

• Les escrocs utilisent même les rencontres en ligne pour attirer les gens dans les escroqueries d’investissement en crypto-monnaie. Environ 20% de l’argent que les gens ont déclaré avoir perdu à cause d’escroqueries amoureuses depuis octobre 2020 a été envoyé en crypto-monnaie, et bon nombre de ces rapports provenaient de personnes qui ont dit qu’elles pensaient investir.

De nombreuses personnes ont également déclaré à la FTC qu’elles avaient chargé de l’argent dans des distributeurs automatiques de billets Bitcoin pour payer des imposteurs prétendant appartenir à la Social Security Administration.

Des escroqueries à la crypto-monnaie ont-elles été signalées dans le Dakota du Nord ?

Le directeur de la Division de la protection des consommateurs du procureur général du Dakota du Nord, Parrell Grossman, dit que son ministère a reçu au moins deux ou trois rapports de consommateurs qui ont subi de «lourdes pertes».

Ces escroqueries impliquent rencontres en ligne ainsi que les demandes d’urgence d’un membre de la famille, ce qu’on appelait autrefois le « arnaque aux grands-parents » qui fonctionne généralement quelque chose comme ceci: la victime reçoit un appel d’une personne se faisant passer pour son petit-enfant. Cette personne explique d’une voix frénétique qu’elle a des ennuis et qu’il faudra virer de l’argent pour résoudre le problème.

«Les pertes les plus importantes étaient liées à l’escroquerie de romance commune», a expliqué Grossman. « Dans un cas, une personne s’est liée avec une fausse personne qu’elle croyait être un médecin ou une personne travaillant sur une plate-forme pétrolière, et il lui a donné un certain nombre d’excuses pour expliquer pourquoi il avait besoin d’une aide financière et une partie de sa demande était paiement en Bitcoin.

La victime a perdu près de 40000 dollars au total, mais tout cet argent n’a pas été payé via Bitcoin. Grossman dit que «c’était une combinaison de paiements».

« Je pense que lorsque nous, en tant que consommateurs ordinaires, entendons une sollicitation qui commence ou mène finalement à une discussion sur le fait d’aller à une machine à crypto-monnaie ou à une machine à bitcoins et à envoyer de l’argent, c’est une fraude », conseille Grossman.

Que faire si je suis victime de ce type de fraude ?

Signalez les fraudes et autres activités suspectes impliquant la crypto-monnaie à :

• La FTC sur ReportFraud.ftc.gov
• La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) sur CFTC.gov/complaint
• La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis sur sec.gov/tcr
• La société d’échange de crypto-monnaie avec laquelle vous avez envoyé l’argent
• Votre application de la loi locale
• Bureau du procureur général local

D’autres types d’escroqueries à surveiller incluent (vu dans le Dakota du Nord) :

Escroquerie de message menaçant: Le procureur général Wayne Stenehjem rappelle aux habitants du Dakota du Nord d’ignorer tout message téléphonique qui les menace d’arrestation à moins qu’ils ne retournent l’appel immédiatement.

Appels d’application de l’IRS : Si vous avez reçu un message menaçant votre arrestation immédiate ou affirmant que vous devez de l’argent sur vos impôts, supprimez-le.

Escroqueries au concours: Si vous recevez un appel prétendant que vous avez gagné un prix lors d’un tirage au sort, méfiez-vous.

Escroqueries sur les petites annonces en ligne : Si vous répondez à une petite annonce en ligne, soyez prudent. Les escrocs publient des publicités frauduleuses pour « vendre » tout.

Escroqueries au support informatique et technique: Votre ordinateur a-t-il soudainement affiché un avertissement contextuel indiquant qu’il y avait des problèmes avec votre ordinateur ? ARRÊTER! Ce sont les signes avant-coureurs d’une arnaque.

Escroqueries au service du jury:

• Aucun tribunal ne fera jamais d’appels menaçant d’arrêter quelqu’un pour avoir manqué sa fonction de juré
• Aucun représentant légitime du gouvernement ou agent des forces de l’ordre ne vous demandera jamais de poster de l’argent, de virer de l’argent ou d’acheter des cartes prépayées pour payer des amendes et des frais.

Loteries étrangères: Si vous recevez une lettre, un e-mail ou un appel téléphonique vous indiquant que vous avez gagné un prix dans un concours ou une loterie, ne soyez pas trop excité – c’est une arnaque.

Programmes de travail à domicile: Les escrocs font de la publicité en ligne, dans des groupes de discussion ou envoient des e-mails offrant des opportunités de travail alléchantes qui peuvent être effectuées à domicile ou à domicile.

Les arnaques à la recherche de bourses : Les parents et les étudiants qui ressentent le resserrement de l’augmentation des frais de scolarité et de la diminution des sources d’aide financière gaspillent beaucoup d’argent en services de «recherche» d’aide financière. En fait, les bureaux d’aide financière des collèges fournissent la plupart des mêmes informations sans frais.

Escroqueries d’héritage / de bénéficiaire: Un oncle perdu depuis longtemps est mort et vous êtes le seul héritier restant d’une fortune, juste assis dans une banque dans un pays étranger. Bien sûr, avant de pouvoir le réclamer, vous devrez payer des frais à la banque, au gouvernement étranger ou au supposé fonctionnaire qui vous a contacté. Vous pouvez également être invité à remplir des documents officiels et à fournir des informations personnelles telles que votre date de naissance et votre numéro de sécurité sociale, afin qu’ils puissent «vérifier» que vous êtes le bénéficiaire. ARRÊTER! C’est une arnaque.

Vous pouvez en savoir plus sur toutes les escroqueries mentionnées ci-dessus en visitant le site Web du procureur général du Dakota du Nord.