La Division de la réglementation financière de l’Oregon (DFR) avertit les investisseurs en crypto-monnaie de faire leurs devoirs avant de donner de l’argent à une plateforme de trading de crypto.

De nombreuses applications ou sites Web de crypto trading ne sont en réalité que de fausses plates-formes mises en place par des escrocs pour prendre l’argent des investisseurs et ne rien donner en retour. Les investisseurs se voient promettre d’énormes rendements en peu de temps et verront les soldes de leurs comptes augmenter rapidement, mais ne pourront pas retirer de fonds sans avoir à déposer plus d’argent en «frais de retrait» ou «taxes». L’escroc continuera à extorquer ces frais jusqu’à ce qu’un investisseur devienne suspect. Après cela, le compte est vidé et les escrocs sont partis, ainsi que les fonds de l’investisseur. Avant de transférer de l’argent vers un site Web ou une application de crypto-trading, recherchez l’entreprise et l’adresse Web pour vous assurer qu’elles sont légitimes.

Les escrocs chercheront également des occasions de victimiser à nouveau ceux qui ont déjà été blessés et essaieront de trouver des moyens de récupérer leurs pertes. Par exemple, une escroquerie récente impliquait un site Web prétendant être géré par le Département d’État américain, déclarant qu’il travaillait pour que les actifs des clients FTX leur soient restitués, à la suite de l’effondrement de FTX (en savoir plus sur l’effondrement de FTX). Le site Web a demandé le nom d’utilisateur et le mot de passe FTX de l’investisseur, ainsi que d’autres informations sur le compte. Le Département d’État des États-Unis n’a pas créé ce site Web. Veuillez noter que si quelqu’un vous contacte pour vous demander des noms d’utilisateur et des mots de passe pour vos comptes, il s’agit plus que probablement d’une arnaque.

« Le marché du trading de crypto est fluide et plein de gens qui essaient de profiter de vous », a déclaré TK Keen, administrateur du DFR. « Nous l’avons déjà dit, mais si cela semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas. Nous encourageons chacun à faire ses devoirs et à investir judicieusement, et à faire preuve de diligence dans la protection de ses noms d’utilisateur, mots de passe et autres données sensibles.

Selon la North American Securities Administrators Association, il existe de nombreux stratagèmes courants que les fraudeurs exploitent comme nouveaux produits ou opportunités d’investissement. Certains d’entre eux sont:

• Faux portefeuilles numériques : Un portefeuille numérique est utilisé pour stocker, envoyer et recevoir des crypto-monnaies. Les escrocs conçoivent un faux portefeuille numérique pour inciter les utilisateurs à fournir leur clé privée ou leur code qui permet au portefeuille de s’ouvrir. Une fois que les escrocs ont reçu la clé privée, ils peuvent voler toute la crypto-monnaie du portefeuille numérique du propriétaire.
• Pump-and-dumps : des groupes d’individus se coordonnent pour acheter une crypto-monnaie peu échangée, promouvoir la crypto-monnaie sur les réseaux sociaux pour augmenter la demande et le prix, puis la vendre dans le cadre d’une vente coordonnée. Le prix chute et ceux qui ne sont pas au courant du stratagème se retrouvent avec la crypto-monnaie dévaluée.
• Plates-formes de marketing à plusieurs niveaux : les entreprises attirent les investisseurs en leur promettant un intérêt élevé à faible risque. Ces investisseurs sont alors incités à recruter plus de membres.

« Beaucoup d’entre eux semblent évidents après coup, mais il y a tellement de choses dans cette industrie qui semblent et semblent légitimes », a déclaré Keen. « Malheureusement, il y a beaucoup de gens dans l’espace crypto qui cherchent juste à profiter de vous. Si vous pensez être victime d’une escroquerie liée à la cryptographie, nous vous encourageons à déposer une plainte auprès de notre bureau.

Pour plus d’informations sur le dépôt d’une plainte, rendez-vous sur le site du DFR.

Source: Division de la réglementation financière de l’Oregon