Des entreprises et des personnalités liées à la cryptographie ont fourni des preuves de la suppression de la banque par des institutions financières australiennes lors d’une enquête du Sénat.
La société d’investissement crypto Aus Merchant, le fournisseur mondial de transferts de fonds Nium et la petite plate-forme de courtage crypto peer-to-peer Bitcoin Babe s’exprimaient lors d’un panel dans le cadre de l’enquête du Sénat sur «l’Australie en tant que centre technologique et financier» le 8 septembre.
Tous les trois sont enregistrés auprès de l’organisme de réglementation du renseignement financier AUSTRAC et sont soumis à des exigences de déclaration, mais ils ont tous fait écho à des sentiments similaires d’être retirés de la banque sans explication concrète du pourquoi.
Michaela Juric, la fondatrice de l’entreprise de trading peer-to-peer surnommée d’après son surnom « Bitcoin Babe » a déclaré qu’elle avait été interdite par un total de 91 banques et institutions financières au cours de ses sept ans d’histoire dans la cryptographie :
« En date d’hier, j’ai été banni et retiré de la banque de 91 banques et institutions financières. C’est 91 interdictions à vie. Aucune raison donnée, aucune évaluation ou discussion au cas par cas engagée et aucun recours disponible. »
Lors des audiences du Sénat d’aujourd’hui sur la réglementation de la cryptographie, la session s’ouvre avec @ausfintech fournir un témoignage sur #debanking: Le PDG dit qu’il n’y a pas de domaine au sein de la fintech qui souffre plus de cela que le secteur de la cryptographie, affirmant que « l’Australie sera laissée pour compte »
– chloé blanc (@ChloeWhiteAus) 7 septembre 2021
Bitcoin Babe utilise des bourses telles que Local Bitcoins pour effectuer des transactions en Australie, et selon son profil sur le site Web, elle a effectué plus de 40 000 transactions depuis 2014 avec un score de retour de 98%.
Bien qu’elle ait une bonne réputation en ligne, Juric a déclaré au sénateur libéral Andrew Bragg, favorable à la cryptographie, que certaines banques l’avaient même qualifiée de terroriste en raison de la nature de son entreprise :
« Des banques sont allées jusqu’à me signaler comme un terroriste dans certaines bases de données, et c’est ce qui m’a empêché d’obtenir certains de ces services. »
Il est troublant d’entendre parler de l’impact personnel de la suppression de la banque sur les personnes qui tentent de créer une petite entreprise. Les banques ont déclaré que le moteur de la suppression bancaire était l’absence de cadre réglementaire pour les actifs numériques. C’est ce que nous devons corriger et nous tiendrons les banques à cela.
– Sénateur Andrew Bragg (@ajamesbragg) 8 septembre 2021
Nium, dont le siège est à Singapour, détient une licence sur 40 marchés à travers le monde, mais la société a déclaré que l’Australie est le seul pays où elle a eu des problèmes avec les fournisseurs de services financiers.
Michael Minassian, responsable des activités grand public de Nium pour l’Asie-Pacifique, a déclaré que l’entreprise estime qu’il existe des « pratiques non concurrentielles » qui sont menées avec la suppression de la banque, alors qu’il remettait en question les raisons « opaques » que les banques ont proposées lorsqu’elles ont coupé des services à l’entreprise. :
« Ils sont très vagues quant aux raisons pour lesquelles ils cessent de vous fournir des services bancaires. Certains banquiers m’ont donné des raisons verbales à mesure que la politique change au sein de la banque, etc., mais essentiellement des secteurs comme les envois de fonds deviennent trop difficiles pour les banques.
« C’est coûteux pour eux d’essayer d’établir des cadres qu’ils peuvent autoriser les opérations bancaires, il est donc plus facile pour eux de cesser de fournir des services », a-t-il ajouté.
Mitchell Travers – le co-fondateur de la plate-forme d’investissement en cryptographie basée en Nouvelle-Galles du Sud Aus Merchant – a déclaré qu’avec le peu de raisonnement fourni derrière la suppression de la plate-forme, cela était dû à «l’évitement des risques» des banques.
« Pour autant que je sache, il s’agissait d’une attitude d’évitement du risque, d’aversion au risque où le raisonnement était que nous étions en dehors de la portée des services pour ces banques, et nous n’avons pas eu la possibilité de fournir des procédures de diligence raisonnable améliorées , » il a dit.
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Le sénateur Bragg a répondu en déclarant « d’accord, je vois que votre inscription auprès d’AUSTRAC ne vaut rien pour une banque, on dirait ».
La Commonwealth Bank (CBA) a fourni une soumission à l’enquête expliquant ses pratiques et a déclaré qu’elle exploite «des systèmes et des contrôles proportionnés pour atténuer et gérer» le risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
« Dans des circonstances où la source de fonds et la source de richesse d’un client ne peuvent être déterminées, ou où l’activité de son compte n’est pas conforme aux activités commerciales connues, le groupe prend les mesures appropriées pour atténuer et gérer son risque de BC/FT. dit dans sa soumission.
