BAKOU, Azerbaïdjan, 13 août. Plusieurs échanges de crypto-monnaie terminent leurs préparatifs pour travailler au Centre financier international AIFC Astana, a déclaré à Trend Yagub Zamanov, directeur du département Fintech de l’AFSA Astana Financial Services Authority.

L’AFSA a autorisé 6 sociétés AIFC à fournir des services financiers pour la gestion de la plate-forme d’actifs numériques (échanges cryptographiques). Trois de ces sociétés sont agréées depuis mars 2022.

Actuellement, la plupart des échanges cryptographiques achèvent les travaux préparatoires liés à la mise en œuvre d’exigences et de conditions supplémentaires établies par un projet pilote sur « Les règles d’interaction entre les échanges cryptographiques AIFC et les banques de deuxième niveau (STB) du Kazakhstan ».

Cela comprend, par exemple, l’établissement de relations avec les banques pour intégrer les systèmes, ainsi que le respect des exigences pour garantir un capital réglementaire minimum, garantir les exigences de protection des investisseurs de détail et les exigences de cybersécurité.

En général, les exigences du projet pilote de l’AIFC sur l’interaction des banques kazakhes et des échanges cryptographiques visent à assurer le développement et le fonctionnement durables du marché des actifs numériques, à réduire les risques et consistent à doter les échanges cryptographiques des mesures clés suivantes (mais pas limité à eux):

– Empêcher l’utilisation des échanges cryptographiques à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. À ces fins, les échanges cryptographiques sont tenus de fournir les systèmes de contrôle de clés suivants : le premier est la procédure « connaître votre client » et le second est la procédure « connaître votre transaction ». Autrement dit, les échanges cryptographiques effectuent l’identification et la vérification appropriée non seulement de chaque client, mais également la vérification du portefeuille numérique personnel du client et de l’historique des transactions pour détecter les signes de violation des exigences de la législation sur la lutte contre la légalisation (blanchiment) des produits du crime. et le financement du terrorisme (AML/CFT).

– Les garanties de stabilité financière des échanges cryptographiques et les garanties minimales concernant les droits des investisseurs. Les règles du projet pilote établissent des exigences pour la disponibilité et le maintien d’un capital réglementaire minimum, qui devrait principalement couvrir les pertes en cas de perte d’actifs numériques, par exemple, à la suite de cyberattaques sur l’échange cryptographique.

– Protection des intérêts des investisseurs particuliers. Le projet pilote prévoit les mesures suivantes pour assurer la protection des intérêts de la catégorie la plus vulnérable – les investisseurs de détail : limites d’investissement pour les investisseurs de détail d’un montant de 1 000 $ par mois (ou un montant important lorsque le revenu est confirmé), tests (ou classification) des clients pour obtenir le statut d’investisseur qualifié/professionnel, stockage des actifs numériques dans des « portefeuilles froids ».

– Mesures supplémentaires de protection des investisseurs. L’environnement réglementaire de l’AIFC garantit la protection des intérêts de toutes les catégories d’investisseurs par les mesures suivantes : maintien de l’adéquation des fonds propres réglementaires, divulgation des risques généraux des actifs numériques en général et pour chaque actif numérique séparément, approbation de chaque type d’un actif numérique par les échanges cryptographiques et l’AFSA avant d’autoriser son échange sur la plate-forme d’échange cryptographique.