La surveillance réglementaire après l’implosion dramatique de FTX a provoqué une crise de confiance envers les autres acteurs de l’industrie.

Peut-être qu’aucune autre entreprise n’a été plus touchée que l’échange de crypto-monnaie rival Binance, lui-même en grande partie responsable de la chaîne d’événements qui a conduit à l’évaporation de plusieurs milliards de dollars de FTX en novembre de l’année dernière.

Ceci, alors que le plus grand échange de crypto-monnaie au monde a publiquement admis que la gestion des fonds de ses clients « n’a pas toujours été parfaite », et un rapport de Reuters publié mardi 24 janvier a révélé que Binance avait été pendant des années l’une des principales artères de la crypto. échange Bitzlato, qui a récemment obtenu une citation fédérale.

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Trésor américain a déclaré dans son ordonnance « Imposition d’une mesure spéciale interdisant le transfert de fonds impliquant Bitzlato » que Binance figurait parmi les trois principales contreparties de Bitzlato en termes de montant d’actifs numériques reçus entre mai 2018 et septembre 2022.

Binance obtient un « F » pour ses finances

Binance était le seul échange majeur de crypto-monnaie parmi la liste des principales contreparties selon le rapport FinCEN, qui répertoriait également le marché russe des médicaments darknet Hydra Market, un échange plus petit appelé LocalBitcoins et Finiko, basé en Russie, comme les principaux partenaires de Bitzlato en termes de volume de transactions.

Le FinCEN a décrit Finiko dans l’ordonnance de mesure spéciale comme « un prétendu stratagème de crypto-Ponzi ».

Hydra, qui a depuis été saisi et fermé, était le marché darknet le plus grand et le plus ancien au monde, selon un rapport du ministère américain de la Justice (DOJ). La plate-forme permettait aux utilisateurs d’acheter des drogues illicites et d’autres services de manière anonyme en utilisant la crypto-monnaie.

« Le ministère de la Justice ne permettra pas aux marchés du darknet et à la crypto-monnaie d’être un refuge sûr pour le blanchiment d’argent et la vente d’outils et de services de piratage », a déclaré la sous-procureure générale Lisa O. Monaco dans un communiqué annonçant la fermeture d’Hydra.

Ce n’est pas la société la plus rassurante à conserver pour Binance, d’autant plus que la branche américaine de la bourse mondiale fait actuellement l’objet d’une enquête fédérale pour transmission d’argent sans licence, complot et violations des sanctions pénales.

Selon une enquête distincte de Reuters en juin de l’année dernière qui faisait référence aux données de blockchain disponibles, les acheteurs et les vendeurs sur le marché darknet d’Hydra ont utilisé Binance pour effectuer et recevoir des paiements cryptographiques totalisant plus de trois quarts de milliard de dollars, soit 780 millions de dollars.

L’échange énigmatique, qui ne divulgue pas l’emplacement ou le siège social de sa société mère, aurait traité à ce jour un minimum de 10 milliards de dollars de paiements pour des criminels et des entreprises cherchant à échapper aux sanctions américaines.

Binance n’a pas répondu à une demande de commentaires de PYMNTS à ce jour.

Au total, 346 millions de dollars d’actifs numériques ont été échangés entre Binance et Bitzlato sur quelque 205 000 transactions. Selon le rapport de Reuters, les chiffres ont été compilés par le principal chercheur américain sur la blockchain Chainalysis, qui travaille régulièrement avec les gouvernements sur les données et l’analyse de l’industrie de la cryptographie.

Plus d’un quart de ce montant, soit 90 millions de dollars, a été transféré après que Binance eut déclaré qu’il exigerait de ses utilisateurs qu’ils soumettent une pièce d’identité valide afin d’effectuer des transactions sur sa plateforme afin d’aider à lutter contre le financement et le blanchiment d’argent provenant d’activités illicites.

Comme l’a rapporté PYMNTS, Bitzlato s’est fait saisir des actifs et son fondateur a été arrêté la semaine dernière (17 janvier) à Miami.

La transmission de fonds à Bitzlato par les États-Unis et d’autres institutions financières sera effectivement interrompue à compter du 1er février, selon le dossier FinCEN.

Lire la suite : Les sceptiques de Binance cherchent des réponses concernant les similitudes avec le modèle commercial FTX Crypto

La gestion par les entreprises de cryptographie des réserves de leurs clients détenues est devenue un sujet brûlant pour l’industrie des actifs numériques à la suite du détournement présumé par FTX des actifs de ses propres bases d’utilisateurs pour alimenter de mauvais paris qui ont entraîné une faillite désastreuse de plusieurs milliards de dollars. et une désintégration historique de la richesse.

Ce contexte est ce qui rend si surprenant, et potentiellement énervant, que Binance aurait conservé des garanties pour les jetons dans le même portefeuille que les actifs des clients.

C’est selon un rapport du PYMNTS mardi 24 janvier qui a également relayé que la bourse est consciente du problème et prévoit de modifier ses procédures pour faire face au mélange d’actifs.

Ceci, alors que le principal organisme de surveillance financière de New York, le Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS), avertit les entreprises de cryptographie de séparer les actifs de crypto-monnaie des clients des leurs, ce que les dirigeants financiers traditionnels, y compris le PDG et président de Stifel, Ron Kruszewski, appellent le l’industrie de la cryptographie à faire aussi.

« La réglementation de la monnaie virtuelle de DFS protège les New-Yorkais depuis 2015 », a déclaré la surintendante du NYDFS, Adrienne Harris. « [Agency] Les conseils rappellent aux sociétés de monnaie virtuelle réglementées par DFS nos attentes concernant la conservation des actifs des clients.

Alors que les principaux acteurs de la cryptographie ont déclaré à plusieurs reprises qu’ils étaient conscients de leurs erreurs, il reste à voir s’ils en ont tiré des leçons.

Données PYMNTS : pourquoi les consommateurs essaient les portefeuilles numériques

Une étude PYMNTS, « Nouvelles options de paiement : pourquoi les consommateurs essaient des portefeuilles numériques » révèle que 52 % des consommateurs américains ont essayé un nouveau mode de paiement en 2022, et beaucoup ont choisi d’essayer les portefeuilles numériques pour la première fois.