La crypto-monnaie est devenue de plus en plus à la mode au cours de la dernière décennie, en particulier auprès des jeunes investisseurs. Jetons Meme comme Dogecoin et Shiba Inu ont sans aucun doute joué un rôle dans ce phénomène. Les deux ont généré des gains étonnants, transformant la monnaie de poche en fortune presque du jour au lendemain.
Mais l’industrie elle-même est intrigante. Alors que des actifs comme l’immobilier et les actions existent depuis des siècles, le marché de la cryptographie est tout nouveau et regorge de potentiel. C’est comme le Far West du monde financier.
Malheureusement, cette nouveauté le rend également dangereux. Il existe maintenant plus de 17 700 crypto-monnaies différentes, et les gouvernements du monde entier sont toujours aux prises avec des problèmes de réglementation. Pire encore, d’innombrables cryptos ont amassé des adeptes inconditionnels sur les réseaux sociaux, ce qui signifie que les investisseurs sont constamment bombardés d’informations, mais il est souvent difficile de séparer les informations valables de la propagande trompeuse.
Pour cette raison, il y a peu de règles que vous devez vous engager à suivre avant d’acheter une crypto-monnaie. Voici ce que vous devez savoir.
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Comment commencer
La première règle est de vous assurer que vous comprenez le risque encouru. Le marché de la cryptographie est incroyablement volatil – il a chuté de 42 % en moins de quatre mois – donc si l’idée de perdre la moitié de votre argent est terrifiante, évitez cette classe d’actifs.
Deuxièmement, vous ne devriez investir que l’argent dont vous n’aurez pas besoin pendant les cinq prochaines années. Cela signifie que vous devriez jamais emprunter de l’argent pour acheter de la crypto-monnaie. Certaines personnes ont réussi à investir avec cette stratégie, mais d’autres ont tout perdu. Ça ne vaut pas le risque.
Troisièmement, construisez un portefeuille diversifié de crypto-monnaies qui ont un avantage concurrentiel durable. Les gagnants à long terme de cette industrie auront probablement une qualité unique qui les différencie de leurs pairs. Ce sont les actifs que vous souhaitez posséder.
Enfin, faites toujours vos propres recherches. N’achetez pas une crypto-monnaie simplement parce que quelqu’un sur Internet a dit que c’était une bonne idée – cela inclut les deux cryptos dont je vais parler dans cet article, Ethereum (CRYPTO:ETH) et Maillon de chaîne (CRYPTO:LIEN). Bien qu’Internet regorge d’informations intéressantes, assurez-vous simplement de comprendre ce que vous achetez et pourquoi vous l’achetez.
1. Ethereum : Un écosystème de logiciels et de services décentralisés
La plupart des crypto-monnaies sont alimentées par la technologie blockchain, un type de base de données distribuée qui suit les transactions pour éviter la fraude et les doubles dépenses. Mais la blockchain Ethereum est également programmable, ce qui signifie que la plate-forme est plus qu’un système d’enregistrement. Il peut être utilisé pour exécuter des programmes informatiques auto-exécutables appelés contrats intelligents, une technologie qui constitue le cœur des applications décentralisées (dApps) et des services financiers décentralisés (DeFi).
C’est particulièrement important, car les produits DeFi permettent aux investisseurs d’échanger, d’emprunter, de prêter et de gagner des intérêts sur les crypto-monnaies sans passer par une institution financière traditionnelle. Et en éliminant ces intermédiaires, DeFi rend les services financiers plus efficaces.
De plus, grâce à son statut de premier arrivé, Ethereum est le plus grand écosystème DeFi de l’industrie de la blockchain. Les investisseurs ont 116 milliards de dollars stockés dans les produits DeFi sur la plate-forme, un chiffre qui représente 59% de tous les investissements DeFi sur n’importe quelle blockchain.
Bien sûr, les dApps et les produits DeFi ne sont pas gratuits. Les utilisateurs paient des frais de transaction en utilisant la crypto-monnaie native de la blockchain. Dans ce cas, ce serait la pièce ETH. En d’autres termes, à mesure que de plus en plus de consommateurs et d’investisseurs sont attirés par l’écosystème de dApps et de produits DeFi d’Ethereum, la demande d’ETH devrait augmenter, ce qui augmenterait son prix. C’est pourquoi cette crypto-monnaie ressemble à un achat intelligent.
2. Chainlink : Un pont entre le monde réel et les blockchains
Les contrats intelligents sont simplement des protocoles informatiques qui appliquent des règles lorsqu’un ensemble prédéterminé de conditions est rempli. Par exemple, les contrats intelligents peuvent être utilisés pour gérer les propriétés locatives en envoyant automatiquement aux locataires un code d’accès par SMS une fois le contrat de location signé et le dépôt de garantie collecté. Et parce que les contrats intelligents ne peuvent pas être modifiés une fois déployés, le locataire conserve l’accès à la propriété aussi longtemps qu’il continue à effectuer des paiements de loyer mensuels.
Malheureusement, les blockchains n’ont pas été conçues pour interagir avec des systèmes externes, ce qui signifie qu’elles ne peuvent pas accéder aux données du monde réel (c’est-à-dire des informations qui ne résident pas sur la blockchain). Cela limite considérablement l’utilité pratique des contrats intelligents. Dans l’exemple ci-dessus, comment le protocole saurait-il quand le dépôt de garantie a été reçu ? Et comment fournirait-il au locataire un code d’accès ? La réponse est Chainlink, un réseau d’oracles décentralisés.
Les oracles de la blockchain sont des entités comme les interfaces de programmation d’applications (API) – des morceaux de code qui prennent en charge l’échange de données entre les plates-formes logicielles – qui peuvent apporter des informations du monde réel sur une blockchain. Dans le contexte de Chainlink, le réseau oracle est alimenté par le jeton LINK. Les opérateurs de nœuds Chainlink (c’est-à-dire les personnes qui exécutent le matériel et les logiciels du réseau) doivent miser des jetons LINK pour participer, et ils sont payés en LINK lorsqu’ils terminent un travail.
Pour donner un sens à cela, revenons à mon exemple. Une fois qu’un locataire a signé le contrat de location et payé l’acompte, les API liées à la plateforme de signature électronique et au compte bancaire du propriétaire vérifient les informations et notifient le contrat intelligent. Plusieurs API sont utilisées pour éliminer tout point de défaillance unique. À ce moment-là, le contrat intelligent communique avec les serrures intelligentes de l’unité locative pour définir un code d’accès temporaire, et une autre API est utilisée pour envoyer ce code par SMS au locataire, lui permettant d’ouvrir la porte. Une fois que ces données ont été relayées, l’opérateur de contrat intelligent – dans ce cas, le propriétaire – verse à tous les opérateurs de nœud oracle une somme préalablement convenue.
Alors, qu’est-ce qui différencie Chainlink? Il s’agit de loin du réseau oracle décentralisé le plus populaire, intégré à 90 chaînes de blocs différentes et à plus de 500 protocoles DeFi différents. Band Protocol est le prochain concurrent le plus proche, et il s’intègre à seulement une poignée de chaînes de blocs et de produits DeFi. Cela signifie que Chainlink a beaucoup plus d’utilité. À cette fin, à mesure que de plus en plus de contrats intelligents utilisent des données du monde réel, la demande d’oracles Chainlink (et de jetons LINK) devrait augmenter, entraînant une hausse du prix du jeton.
Cet article représente l’opinion de l’auteur, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation « officielle » d’un service de conseil haut de gamme Motley Fool. Nous sommes hétéroclites ! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.
